Was ist IPDP? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die Unsicherheit der gesetzlichen Rentenversicherung unterstreicht die Notwendigkeit privater Vorsorge. In diesem Zusammenhang könnte der IPDP (Dividend Performers ETF) oft als langfristiger, dividendenstarker ETF für die Altersvorsorge und vorgezogene Rente genutzt werden. Bei kontinuierlicher, langfristiger Investition in IPDP über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, monatliche Dividenden in Höhe von 200 bis 300 EUR zu erhalten. Heute werden wir erläutern, was IPDP ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.

IPDP: Eine Einführung

IPDP ist ein Dividenden-ETF, der speziell auf Unternehmen abzielt, die konstante und wachsende Dividendenzahlungen aufweisen. Die Abkürzung steht für "Dividend Performers ETF", der auch als "IPDP" bezeichnet wird.

IPDP folgt einem speziell zusammengestellten Index, der Unternehmen auswählt, die nicht nur hohe Dividenden zahlen, sondern ihre Dividenden kontinuierlich steigern. Dieser Ansatz unterscheidet sich von vielen anderen Dividenden-ETFs, die hauptsächlich auf hohe Dividendenrenditen abzielen.

Wichtige Merkmale von IPDP

• Unternehmen, die seit mindestens 10 Jahren ununterbrochen Dividenden zahlen
• Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von über 1 Milliarde USD
• Unternehmen mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von über 1 Million USD in den letzten drei Monaten

Nach der Auswahl der Unternehmen werden die Top 50 Unternehmen auf Basis von vier fundamentalen Kriterien (Cashflow, Verschuldungsgrad, Eigenkapitalrendite, 5-Jahres-Dividendenwachstumsrate) ermittelt und bewertet.

Zusammensetzung von IPDP

IPDP setzt sich aus bekannten Dividendenunternehmen wie KO, PG, JNJ und PEP zusammen. Die Zusammenstellung erfolgt hauptsächlich aus Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich erhöht haben. Der Anteil an wachstumsstarken, aber risikoreichen Technologieunternehmen ist gering. Dies bedeutet, dass IPDP tendenziell aus großen, finanziell stabilen und liquiden Unternehmen besteht.

Vorteile von IPDP

Kontinuierliche Dividendensteigerung

In den letzten 10 Jahren wurden die Dividenden nie gekürzt, sondern kontinuierlich gesteigert. Dies ist der Hauptgrund, warum Anleger IPDP wählen. Basierend auf den Daten der letzten 10 Jahre glauben Investoren, dass dieser Trend auch in Zukunft anhalten wird.

Die durchschnittliche jährliche Dividendenwachstumsrate von IPDP liegt bei etwa 8 %, was für langfristige Investoren attraktiv ist. Wenn man eine langfristige Investition von über 10 Jahren plant, um für das Alter vorzusorgen oder früher in Rente zu gehen, ist IPDP eine vielversprechende Wahl.

Geringe Kosten

Ein wichtiger Aspekt bei der ETF-Investition sind die Kosten. Diese sind die Gebühren, die jährlich an die betreffende Fondsgesellschaft oder das Vermögensverwaltungsunternehmen gezahlt werden. Die Kostenquote von IPDP liegt bei niedrigen 0,10 % pro Jahr.

Geringe Kosten sind insbesondere bei langfristigen Investitionen von großer Bedeutung. Da die Gebühren jährlich anfallen, spielen sie eine wichtige Rolle bei der Senkung der Investitionskosten und der Erhöhung des Nettogewinns über die Zeit.

Stabile Kursentwicklung

IPDP wird als ETF, der Dividenden bietet, nicht so sehr aufgrund von Kurssteigerungen, sondern wegen der Dividendenzahlungen attraktiv. Dies führt zu einer stabilen Kursentwicklung. Allgemeine ETFs neigen dazu, bei steigenden Kursen auch stark zu fallen, was den Druck in einem fallenden Markt erhöht. IPDP hat jedoch einen geringeren Anteil an Technologieaktien, deren Kursschwankungen hoch sind, was zu einer relativ geringen Volatilität führt. Dies bietet Investoren ein stabiles Investitionsumfeld.

Nachteile von IPDP

Niedrige Dividendenrendite

Die Dividendenrendite von IPDP liegt bei etwa 2,5 bis 3 %, was relativ niedrig ist für einen Dividenden-ETF. Zum Vergleich: Andere Dividenden-ETFs wie QYLD bieten eine Dividendenrendite von über 7 %.

Ungeeignet für kurzfristige Investoren

Für kurzfristige Investoren, die über 2 bis 3 Jahre oder 5 Jahre investieren möchten, ist IPDP nicht geeignet. Nur bei einer langfristigen Investition von über 10 Jahren kann man durch den Zinseszinseffekt der Dividendenreinvestition erhebliche Gewinne erwarten. Für kurzfristige Anleger sind andere Strategien oder ETFs besser geeignet.

IPDP Anlagestrategie

Da IPDP einen geringen Anteil an wachstumsstarken Technologieaktien hat, ist es nicht geeignet, in Erwartung eines kurzfristigen Kurswachstums zu investieren. Dennoch ist IPDP aufgrund seiner vielen Vorteile als Dividenden-ETF sehr beliebt, insbesondere weil es stabile Dividendeneinnahmen bietet und sich für langfristige Investitionen eignet.

Langfristige Anlagestrategie

Für eine Investition in IPDP ist eine langfristige Anlagedauer von mindestens 10 Jahren erforderlich. IPDP bietet im Vergleich zu anderen Dividenden-ETFs keine hohe Dividendenrendite, zeichnet sich jedoch durch ein stabiles Dividendenwachstum und kontinuierliche Kurssteigerungen aus. Bei einer Anlagedauer von weniger als 10 Jahren ist es besser, andere ETFs mit hohen Dividendenrenditen zu wählen.

Für eine Anlagedauer von über 10 Jahren ist IPDP eine der besten Optionen zur Altersvorsorge. IPDP folgt dem durchschnittlichen Marktanstieg und investiert in Unternehmen, deren Dividenden kontinuierlich steigen, sodass auch die Dividendeneinnahmen im Laufe der Zeit kontinuierlich wachsen.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Wenn man monatlich einen festen Betrag in IPDP investiert und die Dividenden reinvestiert, kann man durch den Zinseszinseffekt das Vermögen schnell wachsen lassen. Durch langfristige Investitionen und Dividendenreinvestitionen kann man stabile Gewinne erzielen, was IPDP zu einer geeigneten Investition zur Altersvorsorge macht.