Was ist EFAD? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Im Zuge der wachsenden Bedeutung der privaten Altersvorsorge angesichts der Unsicherheiten in den gesetzlichen Rentensystemen, rücken bestimmte ETFs zunehmend in den Fokus von Anlegern. Einer dieser ETFs ist EFAD, der ProShares MSCI EAFE Dividend Growers ETF. Bei einer langfristigen Investition in EFAD über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, ein stabiles und kontinuierlich wachsendes Dividendeneinkommen zu generieren. In diesem Blogpost werden wir erläutern, was EFAD ist, seine Merkmale sowie die Vor- und Nachteile dieses Investments.

EFAD: Eine Einführung

EFAD ist ein Dividenden-ETF, der sich auf internationale Märkte konzentriert. Die Abkürzung steht für den ProShares MSCI EAFE Dividend Growers ETF, der eine Anlage in dividendenstarke Unternehmen außerhalb Nordamerikas ermöglicht.

EFAD folgt dem MSCI EAFE Dividend Masters Index. Dieser Index investiert nicht nur in Unternehmen mit hohen Dividenden, sondern in Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich erhöhen, und unterscheidet sich damit von vielen anderen internationalen ETFs.

Typische Dividenden-ETFs investieren hauptsächlich in Unternehmen, die hohe Dividendenrenditen bieten. Der Index, dem EFAD folgt, investiert jedoch in Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich, wenn auch in geringem Maße, erhöhen. Dank dieser Strategie hat EFAD an Beliebtheit als Altersvorsorgeinvestment gewonnen.

Wichtige Merkmale von EFAD

• Unternehmen, die ihre Dividenden seit mindestens 10 Jahren ununterbrochen erhöhen
• Fokus auf Unternehmen aus entwickelten Märkten außerhalb Nordamerikas
• Diversifikation über verschiedene Sektoren und Länder hinweg

Nach der Auswahl der Unternehmen werden die Top-Unternehmen auf Basis von fundamentalen Kriterien wie Cashflow-Schuldenquote, Eigenkapitalrendite und Dividendenwachstumsrate ermittelt und bewertet.

Zusammensetzung von EFAD

EFAD setzt sich aus bekannten internationalen Dividendenunternehmen zusammen, die ihre Dividenden kontinuierlich erhöht haben. Der Fonds ist breit diversifiziert und umfasst Unternehmen aus verschiedenen Branchen wie Konsumgüter, Gesundheitswesen und Finanzwesen. Anders als viele andere international ausgerichtete ETFs, hat EFAD einen geringeren Anteil an Technologieunternehmen.

Vorteile von EFAD

Kontinuierliche Dividendensteigerung

Ein Hauptmerkmal von EFAD ist die kontinuierliche Steigerung der Dividenden durch die im ETF enthaltenen Unternehmen. Dies bietet Anlegern die Möglichkeit, über die Jahre hinweg ein wachsendes Dividendeneinkommen zu erzielen.

Im Vergleich zu anderen Dividenden-ETFs, welche lediglich hohe Dividendenrenditen bieten, investiert EFAD in Unternehmen, die langfristig stabile und wachsende Dividenden zahlen, was besonders für Anleger, die für das Alter vorsorgen möchten, attraktiv ist.

Internationale Diversifikation

EFAD bietet internationale Diversifikation, da er ausschließlich in entwickelten Märkten außerhalb Nordamerikas investiert. Dies reduziert das Risiko, welches mit einer ausschließlichen Anlage in US-amerikanische Unternehmen verbunden ist und ermöglicht es Anlegern, von internationalen Wachstumsmöglichkeiten zu profitieren.

Stabile Kursentwicklung

Da EFAD sich auf Unternehmen konzentriert, die kontinuierlich ihre Dividenden erhöhen, weist der ETF eine relativ stabile Kursentwicklung auf. Diese Stabilität wird durch die breite Diversifikation über verschiedene Länder und Sektoren weiter unterstützt, was das Risiko von Kursschwankungen mindert.

Nachteile von EFAD

Niedrigere Dividendenrendite

Die Dividendenrendite von EFAD liegt im Vergleich zu anderen Dividenden-ETFs eher im mittleren Bereich und ist häufig niedriger als bei ETFs, die sich auf Unternehmen mit hohen Dividendenrenditen konzentrieren. Anleger, die sofortige und hohe Dividendenzahlungen suchen, könnten daher weniger an EFAD interessiert sein.

Währungsschwankungen

Da EFAD in internationale Märkte investiert, sind die Erträge aus diesem ETF den Schwankungen der Währungskurse ausgesetzt. Dies kann sowohl positive als auch negative Auswirkungen auf die tatsächlichen Dividenden- und Kursgewinne haben.

Höhere Kosten

Die Kostenquote von EFAD ist im Vergleich zu rein inländischen ETFs tendenziell höher. Dies liegt an den zusätzlichen Kosten, die mit der internationalen Diversifikation und der Verwaltung des Fonds verbunden sind.

EFAD Anlagestrategie

Langfristige Anlagestrategie

EFAD eignet sich besonders gut für Anleger mit einem langfristigen Anlagehorizont. Durch die Fokussierung auf Unternehmen, die ihre Dividenden kontinuierlich erhöhen, bietet EFAD stabile and wachsende Erträge, die besonders für die Altersvorsorge attraktiv sind. Eine Anlagedauer von mindestens 10 Jahren wird dabei empfohlen, um die Vorteile des Zinseszinseffekts voll auszuschöpfen.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Durch regelmäßige Investitionen und die Reinvestition der Dividenden können Anleger vom Zinseszinseffekt profitieren. Langfristig kann dies zu erheblichen Vermögenszuwächsen führen und die Stabilität der Dividendenzahlungen weiter erhöhen.

Schlussfolgerung

EFAD bietet Anlegern, die auf der Suche nach stabilem und wachsendem Dividendeneinkommen sind, eine attraktive Möglichkeit, international zu diversifizieren. Trotz einiger Nachteile wie niedrigerer Dividendenrenditen und Währungsschwankungen, überwiegen die Vorteile für langfristig orientierte Anleger. Besonders in Zeiten der Unsicherheit in der gesetzlichen Rentenversicherung stellt EFAD eine sinnvolle Ergänzung für die private Altersvorsorge dar.