Was ist DEM? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die Unsicherheit der gesetzlichen Rentenversicherung unterstreicht die Notwendigkeit privater Vorsorge. In diesem Zusammenhang wird DEM oft als langfristiger, dividendenstarker ETF für die Altersvorsorge und vorgezogene Rente genutzt. Bei kontinuierlicher, langfristiger Investition in DEM über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, monatliche Dividenden in Höhe von 200 bis 300 EUR zu erhalten. Heute werden wir erläutern, was DEM ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.

DEM: Eine Einführung

DEM ist ein ETF, der sich auf Schwellenmärkte konzentriert. Die Abkürzung steht für den WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund, der auch als "DEM" bezeichnet wird.

DEM folgt dem WisdomTree Emerging Markets High Dividend Index. Dieser Index investiert nicht nur in Unternehmen mit hohen Dividenden, sondern insbesondere in Unternehmen der Schwellenmärkte, die hohe Dividendenrenditen bieten.

Wichtige Merkmale von DEM

• Unternehmen aus Schwellenländern, die hohe Dividenden zahlen
• Auswahl basiert auf der Dividendenrendite und weiteren finanziellen Kriterien wie Marktkapitalisierung und Liquidität
• Ziel ist die Bereitstellung eines hohen Einkommenspotenzials durch Exponierung gegenüber Unternehmen in Entwicklungsländern

Nach der Auswahl der Unternehmen werden die Top-Unternehmen auf Basis von fundamentalen Kriterien wie Dividendenrendite und Liquidität ermittelt und bewertet.

Zusammensetzung von DEM

DEM setzt sich aus bekannten Unternehmen der Schwellenmärkte wie China Mobile, Gazprom und Vale zusammen. Diese Unternehmen sind ausgewählt, weil sie eine hohe Dividendenrendite bieten und in dynamischen, wachstumsstarken Märkten operieren. Der ETF bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Sektoren und Länder hinweg, was zur Risikominimierung beiträgt.

Vorteile von DEM

Hohe Dividendenrendite

Einer der Hauptgründe, warum Anleger DEM wählen, ist die attraktive Dividendenrendite, die oftmals höher ist als bei vielen entwickelten Märkten. Investitionen in Schwellenmärkte können ein höheres Risikopotenzial bedeuten, bieten aber auch die Chance auf kräftigere Dividendenzahlungen.

Diversifikation in Schwellenmärkte

DEM bietet Anlegern die Möglichkeit, ihr Portfolio durch Investitionen in Schwellenmärkte zu diversifizieren. Diese Märkte bieten oft ein höheres Wachstumspotenzial im Vergleich zu etablierten Märkten. Eine Diversifikation kann das Risiko im Portfolio mindern und die Renditemöglichkeiten verbessern.

Zugriff auf wachstumsstarke Unternehmen

Durch die Investition in DEM erhalten Anleger Zugang zu einigen der wachstumsstärksten Unternehmen weltweit. Diese Unternehmen sind oft in Sektoren tätig, die in Schwellenmärkten schnell wachsen, wie z.B. Telekommunikation, Rohstoffe und Finanzen.

Nachteile von DEM

Höheres Risiko und Volatilität

Investitionen in Schwellenmärkte können riskanter und volatiler sein. Politische Instabilität, wirtschaftliche Schwankungen und Währungsschwankungen sind einige der Faktoren, die zu höherem Risiko führen können. Anleger sollten sich dieser Risiken bewusst sein und bereit sein, sie zu tragen.

Wechselkursrisiken

Da DEM in Unternehmen der Schwellenmärkte investiert, sind die Erträge auch Wechselkursschwankungen unterworfen. Ein starker US-Dollar kann die in den lokalen Währungen erwirtschafteten Dividenden verringern, was das Einkommenspotenzial beeinträchtigen kann.

Niedrigere Unternehmensqualität

Oftmals sind Unternehmen in Schwellenländern weniger etabliert und haben möglicherweise schwächere Corporate-Governance-Standards im Vergleich zu Unternehmen in entwickelten Märkten. Dies könnte das Risiko von Investitionen erhöhen.

DEM Anlagestrategie

Da DEM einen hohen Anteil an Unternehmen aus Schwellenmärkten hat, ist es besonders wichtig, eine durchdachte Anlagestrategie zu verfolgen.

Langfristige Anlagestrategie

Für eine Investition in DEM ist eine langfristige Anlagedauer erforderlich. Die potenziellen Dividendenrückflüsse und das Wachstumspotenzial können langfristig attraktive Renditen bieten, insbesondere wenn die Schwellenmärkte ihr Wachstum fortsetzen. Kurzfristige Marktvolatilität sollte nicht abschrecken, denn DEM ist für langfristig orientierte Anleger gedacht.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Wenn man monatlich einen festen Betrag in DEM investiert und die Dividenden reinvestiert, kann man durch den Zinseszinseffekt das Vermögen schnell wachsen lassen. Durch langfristige Investitionen und Dividendenreinvestitionen kann man stabile Gewinne erzielen, was DEM zu einer geeigneten Investition zur Altersvorsorge macht.

Insgesamt bietet DEM eine interessante Option für Anleger, die hohe Dividenden und Diversifikation in den Schwellenmärkten suchen, jedoch sollten die damit verbundenen höheren Risiken stets berücksichtigt werden.