Was ist TBG? (Definition, Vorteile, Nachteile)

Die Unsicherheit der gesetzlichen Rentenversicherung unterstreicht die Notwendigkeit privater Vorsorge. In diesem Zusammenhang wird TBG häufig als renditestarker ETF für die Altersvorsorge und vorgezogene Rente genutzt. Bei kontinuierlicher, langfristiger Investition in TBG über 10 bis 20 Jahre hinweg besteht die Möglichkeit, nennenswerte monatliche Dividenden zu generieren. Heute werden wir erläutern, was TBG ist, seine Bedeutung sowie seine Vor- und Nachteile.

TBG: Eine Einführung

TBG ist ein in den USA beliebter Dividenden-ETF. Die Abkürzung steht für den TBG Dividend Focus ETF. Dieser ETF konzentriert sich auf Unternehmen, die beständige und gut wachsende Dividenden zahlen, und unterscheidet sich damit von anderen Dividenden-ETFs.

TBG zielt darauf ab, Anlegern eine Mischung aus moderaten Dividendenrenditen und robustem Dividendenwachstum zu bieten. Dies macht den ETF besonders attraktiv für Anleger, die sowohl Einkommen als auch langfristiges Wachstum anstreben.

Wichtige Merkmale von TBG

• Unternehmen, die seit mindestens 5 Jahren ununterbrochen Dividenden zahlen
• Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von über 1 Milliarde USD
• Unternehmen, die positive Ertrags- und Umsatzwachstumsraten aufweisen

Nach der Auswahl der Unternehmen werden die Top 50 Unternehmen basierend auf ihrem Dividendenwachstum, Dividendenrendite, finanzieller Stabilität und Unternehmensbewertung ausgewählt.

Zusammensetzung von TBG

TBG setzt sich aus bekannten Dividendenunternehmen wie JNJ (Johnson & Johnson), PG (Procter & Gamble), und KO (Coca-Cola) zusammen. Der ETF umfasst hauptsächlich Unternehmen mit einer Historie stetiger Dividendenzahlungen und Geschäftsstabilität. Der Anteil an Technologieunternehmen ist begrenzt, was den ETF konservativer und widerstandsfähiger gegenüber Marktvolatilitäten macht.

Vorteile von TBG

Stabiles Dividendenwachstum

Ein wesentlicher Vorteil von TBG ist das stabile Dividendenwachstum. Unternehmen im Portfolio erhöhen in der Regel jährlich ihre Dividendenzahlungen, was den Anlegern ein wachsendes passives Einkommen sichert. Die durchschnittliche jährliche Dividendenwachstumsrate von TBG liegt bei soliden 8 %.

Diversifikation

TBG bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Industrien und Sektoren hinweg. Die Diversifikation reduziert das Risiko und schützt Anleger vor großen Verlusten, die durch einzelne Unternehmens- oder Sektorversagen verursacht werden könnten.

Geringe Kostenquote

Ein weiterer Vorteil von TBG ist seine geringe Kostenquote, die bei 0,12 % pro Jahr liegt. Diese niedrigeren Kosten sind erheblich vorteilhaft für langfristige Investitionen, da sie die Gewinnmarge über die Zeit erhöhen.

Solide Wertentwicklung

TBG weist eine relativ geringe Volatilität auf, was für konservative Anleger attraktiv ist. Der ETF legt Wert auf stabile Unternehmen, die konstant Gewinn und Dividenden generieren, was zu einer solide Wertentwicklung führt.

Nachteile von TBG

Mittlere Dividendenrendite

Die Dividendenrendite von TBG liegt bei moderaten 2,5 bis 3 %. Während dies für konservative Anleger akzeptabel ist, bieten andere Dividenden-ETFs höhere Dividendenrenditen von über 5 %.

Begrenztes kurzfristiges Wachstumspotenzial

TBG ist aufgrund seiner konservativen Anlageausrichtung und dem Fokus auf Stabilität weniger geeignet für Anleger, die auf kurzfristiges Kapitalwachstum aus sind. Die Wachstumsrate kann langsamer sein im Vergleich zu ETFs, die aggressiver in schnell wachsende Sektoren investieren.

TBG Anlagestrategie

Da TBG seinen Fokus auf Unternehmen mit stabilem Dividendenwachstum und finanzieller Solidität legt, ist er ideal für langfristige Investoren, die stabile Einkommensquellen anstreben.

Langfristige Anlagestrategie

Eine Investition in TBG sollte über einen Zeitraum von mindestens 10 Jahren erfolgen, um die Vorteile des Dividendenwachstums und des Zinseszinseffekts voll auszuschöpfen. Während die Dividendenrendite im Vergleich zu anderen ETFs niedriger ist, bietet TBG dank kontinuierlicher Erhöhungen der Dividendenzahlungen stabile Einkommensquellen und wertsteigerndes Kapitalwachstum.

Maximierung des Zinseszinseffekts

Eine konsistente Reinvestition der Dividenden in TBG sowie regelmäßige monatliche Beiträge können durch den Zinseszinseffekt über die Zeit ein beträchtliches Vermögen aufbauen. Diese Strategie ist besonders effektiv für Anleger, die für den Ruhestand oder langfristige finanzielle Ziele sparen.

TBG ist also eine geeignete Wahl für langfristig orientierte Anleger, die Wert auf Stabilität und kontinuierliches Einkommenswachstum legen.