ما هو SUSL؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

في ظل تزايد الوعي البيئي والمسؤولية الاجتماعية، أصبحت الاستثمارات المستدامة محور اهتمام العديد من المستثمرين. في هذا السياق، يعتبر SUSL واحداً من صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) التي تركز على الشركات التي تلتزم بمعايير بيئية واجتماعية وحوكمة. يمكن أن يوفر الاستثمار في SUSL فرصة لتعزيز القيم المستدامة والحصول على عوائد استثمارية معقولة. في هذا المقال، سنتعرف على معنى SUSL ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو SUSL؟

SUSL هو صندوق استثمار متداول يركز على الأسهم الأمريكية التي تتمتع بتصنيفات عالية من حيث معايير البيئية والاجتماعية والحكومية (ESG). SUSL هو اختصار لـ iShares ESG MSCI USA Leaders ETF، وهو يتبع مؤشر MSCI USA Extended ESG Leaders Index. يتضمن هذا المؤشر الشركات الرائدة في الولايات المتحدة من حيث الأداء البيئي والاجتماعي والحوكمي.

الخصائص الرئيسية لـ SUSL

• الشركات التي تتمتع بتصنيفات عالية وفقاً لمعايير ESG.
• استبعاد الشركات التي تنشط في مجالات مثل التبغ، الأسلحة، والوقود الأحفوري.
• الموازنة بين الأداء المالي والمسؤولية الاجتماعية.

يتم اختيار الشركات بناءً على تصنيفات ESG الشاملة التي تأخذ في الاعتبار مدى التزام هذه الشركات بالمعايير البيئية والاجتماعية والحكومية.

تكوين SUSL

يتكون SUSL من شركات كبرى معروفة بالتزامها بمعايير ESG مثل AAPL، MSFT، وGOOGL. يتم اختيار هذه الشركات بناءً على تصنيفاتها في مجالات البيئة والمسؤولية الاجتماعية والحكم الرشيد، مما يضمن التوازن بين الأداء المالي والاستدامة.

مزايا SUSL

تعزيز الاستدامة

SUSL يعزز الاستثمار في الشركات التي تلتزم بمعايير عالية للبيئة والمسؤولية الاجتماعية والحكم الرشيد. هذا يجعل الاستثمار في SUSL ليس مجرد خيار مالي بل أيضاً خياراً يساهم في دعم التنمية المستدامة.

أداء تنافسي

بالرغم من التزام الشركات المدرجة في SUSL بمعايير ESG، فإن العديد منها يعد من الشركات الكبرى ذات الأداء المالي القوي. هذا يضمن أن المستثمرين لا يضحون بالعوائد من أجل المسؤولية الاجتماعية.

تقليل المخاطر

التركيز على معايير ESG يمكن أن يقلل من المخاطر المرتبطة بالاستثمارات، حيث أن الشركات الملتزمة بمعايير ESG العالية تكون أقل عرضة للمخاطر البيئية والاجتماعية والحكومية.

عيوب SUSL

تكلفة إدارة أعلى

إحدى العيوب الرئيسية لـ SUSL هي تكلفة الإدارة الأعلى مقارنة ببعض صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى. تصل نسبة النفقات السنوية إلى حوالي 0.15٪، مقارنة ببعض الصناديق الأخرى التي تقدم نسب نفقات أقل.

تركيز على الشركات الكبرى

SUSL يميل إلى التركيز على الشركات الكبرى التي لديها قوات مالية قوية، مما قد يقلل من التنوع الممكن في المحفظة ويقلل من فرص النمو المرتبطة بالشركات الصغيرة والمتوسطة.

استراتيجية الاستثمار في SUSL

الاستثمار المستدام

ستاندارد أند بورز أصبحوا يوجهون المستثمرين نحو الاستثمار في SUSL الأصل لأنه يركز على الشركات التي تلتزم بمعايير ESG. الاستراتيجية المثلى هنا هي العمل على الاستثمار طويل الأجل للاستفادة من النمو المستدام لهذه الشركات.

التنويع

على الرغم من تركيز SUSL على الشركات الكبرى، يمكن استخدامه كجزء من استراتيجية تنويع المحفظة المالية. يمكن دمجه مع صناديق أو أصول أخرى لضمان تحقيق التوازن اللازم بين الأداء المالي والاستدامة.

إعادة استثمار الأرباح

حيث أن SUSL يلتزم باستراتيجيات طويلة الأجل، فإن إعادة استثمار الأرباح يمكن أن يسهم في تعزيز العوائد على المدى الطويل. يعزز هذا النهج من تأثير الفائدة المركبة، مما يساهم في تحقيق أهداف الاستثمار المستدامة.

استثمر في SUSL اليوم لتحقق التوازن بين الأداء المالي والاستدامة ودعم الشركات التي تلتزم بنموذج الأعمال المستدام.