ما هو SUSC؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

تعد الاستثمارات المستدامة والأخلاقية من العوامل الرئيسية التي تحرك الكثير من المستثمرين اليوم نحو شراء صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) التي تراعي المعايير البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESG). في هذا السياق، يعتبر SUSC واحداً من صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على السندات الشركاتية وتدمج مبادئ ESG في استراتيجيتها. في هذا المقال، سنتعرف على معنى SUSC ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو SUSC؟

SUSC هو اختصار لـ iShares ESG Aware USD Corporate Bond ETF. كما يوحي اسمه، SUSC هو صندوق استثمار متداول يركز على سندات الشركات بالدولار الأمريكي مع مراعاة معايير ESG. يتم إدارة الصندوق من قبل iShares، أحد أكبر مزودي صناديق الاستثمار المتداولة في العالم.

الخصائص الرئيسية لـ SUSC

• استثمار في سندات الشركات بالدولار الأمريكي.
• دمج معايير ESG في عملية اختيار السندات.
• تنويع عالي عبر مختلف القطاعات والصناعات.

بعد تصفية السندات بناءً على معايير ESG، يتم الاستثمار فقط في تلك السندات التي تتوافق مع المعايير المطلوبة، مما يزيد من جاذبيتها للمستثمرين الراغبين في الاستثمارات المستدامة.

تكوين SUSC

يتكون SUSC من سندات صادرة عن شركات معروفة ذات تصنيف ائتماني عالي تتراوح بين القطاعات المختلفة مثل التكنولوجيا، التمويل، والرعاية الصحية. يتم تنويع السندات الموجودة في الصندوق لتقليل المخاطر المرتبطة بأي قطاع أو شركة محددة.

مزايا SUSC

التركيز على ESG

يستثمر SUSC في سندات الشركات التي تلتزم بمعايير ESG، مما يسمح للمستثمرين بالمساهمة في الشركات التي تهتم بأثرها البيئي والاجتماعي وتلتزم بأفضل ممارسات حوكمة الشركات.

تنويع المحفظة

SUSC يوفر فرصاً للتنويع، حيث يستثمر في مجموعة واسعة من السندات من مختلف الصناعات والقطاعات. التنويع يمكن أن يساعد في تقليل المخاطر المستثمرين.

دخل ثابت

كمستثمر في سندات الشركات، يمكن لـ SUSC توفير دخل ثابت عن طريق الفوائد الدورية المدفوعة من السندات التي يستثمر فيها. هذا يجعله خياراً جذاباً للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل إضافي.

عيوب SUSC

تأثير الرسوم المرتفعة

قد تكون الرسوم السنوية لـ SUSC أعلى نسبياً مقارنة بصناديق السندات التقليدية نظرًا لتكامله معايير ESG. الرسوم المرتفعة يمكن أن تؤثر على صافي العوائد.

الأداء المحدود بالصعود البيئي والاجتماعي

في بعض الأحيان، قد يؤدي التركيز على معايير ESG إلى تضييق نطاق الاستثمارات الممكنة، مما يمكن أن يؤثر على الأداء بالإيجاب أو السلب مقارنة بالصناديق التي لا تأخذ هذه المعايير بالاعتبار.

حساسية الفوائد

مثل جميع صناديق السندات، يتأثر SUSC بتغييرات أسعار الفائدة. تجاه الارتفاع في أسعار الفائدة يمكن أن يؤثر سلباً على قيمة السندات، وبالتالي قيمة الصندوق.

استراتيجية الاستثمار في SUSC

الاستثمار المستدام

إذا كانت استراتيجيتك تعتمد على الاستثمار المستدام والمسؤول، فإن SUSC يقدم خياراً ممتازاً. من خلال الاستثمار في SUSC، يمكنك التأكد من أن أموالك تعمل نحو أهداف بيئية واجتماعية إيجابية.

تنويع الأصول

إضافته إلى محفظتك الاستثمارية يمكن أن يساهم في تحقيق التنويع، خاصةً إذا كانت محفظتك تحتوي على استثمارات أخرى ذات طابع خاص (مثلاً الأسهم، العقارات، الخ). هذا يساعد في تقليل المخاطر الإجمالية للمحفظة.

مراقبة أسعار الفائدة

كن على علم بتغييرات أسعار الفائدة وكن مستعداً لاتخاذ الإجراءات اللازمة عند الضرورة. تغييرات أسعار الفائدة يمكن أن تؤثر بشكل كبير على أداء صناديق السندات مثل SUSC، لذا يجب أن تكون مستعداً لتعديلات استراتيجيتك الاستثمارية بناءً على هذه التغييرات.

باختصار، يوفر SUSC خياراً استثمارياً جيداً للمستثمرين الذين يهتمون بمعايير ESG ويرغبون في دخل ثابت من السندات الشركاتية مع تحقيق تنويع في محفظتهم الاستثمارية.