ما هو IVRA؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

يعد الاستثمار في الأصول الحقيقية وتأمين الجوانب البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) واحداً من التوجهات الحديثة في السوق المالي. في هذا السياق، يعتبر IVRA واحداً من الصناديق الاستثمارية المتداولة (ETF) التي تركز على الأصول الحقيقية مع مراعاة معايير ESG. يمكن أن يوفر الاستثمار في IVRA تنويعاً ممتازاً لمحفظة الاستثمار وزيادة العوائد المستدامة. في هذا المقال، سنتعرف على معنى IVRA ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو IVRA؟

IVRA هو صندوق استثمار متداول متخصص في الأصول الحقيقية مع التركيز على معايير البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG). IVRA هو اختصار لـ Invesco Real Assets ESG ETF. يتبع IVRA مؤشر يتضمن الشركات التي تستثمر في الأصول الحقيقية مثل العقارات، البنية التحتية، والتكنولوجيا، والتي تلتزم بمعايير ESG العالية.

الخصائص الرئيسية لـ IVRA

• التركيز على الأصول الحقيقية: يستثمر IVRA في مجموعة متنوعة من الأصول الحقيقية مثل العقارات والبنية التحتية والتكنولوجيا.
• معايير ESG العالية: يركز الصندوق على الشركات التي تلتزم بمعايير البيئة والاجتماعية والحوكمة، مما يزيد من الاستدامة والاهتمام بالمسؤولية الاجتماعية.
• تنوع القطاعات: يشمل الصندوق استثمارات في قطاعات متعددة مثل الطاقة المتجددة، النقل، والاتصالات.

تكوين IVRA

يتكون IVRA من شركات معروفة باستثماراتها في الأصول الحقيقية ومعايير ESG العالية مثل Brookfield Renewable Partners وNextEra Energy وAmerican Tower Corporation. يتم اختيار الشركات بناءً على قدرتها على تقديم عائدات مستدامة والالتزام بمعايير ESG.

مزايا IVRA

التركيز على الاستدامة

يتميز IVRA بتركيزه على معايير البيئة والاجتماعية والحوكمة ESG، مما يجعله خياراً جيداً للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمارات مستدامة ومسؤولة.

تنوع الأصول

يوفر الصندوق تنوعاً في الأصول عبر العديد من القطاعات، مما يقلل من المخاطر ويزيد من فرص العوائد. يشمل هذا التنوع الاستثمار في العقارات والبنية التحتية وقطاعات التكنولوجيا.

إمكانيات تحقيق عوائد مستقرة

يمكن أن يوفر الاستثمار في الأصول الحقيقية عوائد مستقرة على المدى الطويل، بفضل الإيرادات الدورية التي يمكن تحقيقها من الإيجارات أو رسوم الاستخدام.

رسوم منخفضة نسبياً

غالباً ما يتميز هذا النوع من الصناديق برسوم إدارة منخفضة نسبياً بالمقارنة مع الصناديق الأخرى، مما يجعلها جذابة للمستثمرين الذين يهدفون إلى تقليل تكاليف الاستثمار.

عيوب IVRA

التقلبات السوقية

على الرغم من الاستقرار النسبي للأصول الحقيقية، يمكن أن يتأثر IVRA بالتقلبات السوقية التي تؤثر على قيمة هذه الأصول، مثل التغيرات في أسعار الفائدة أو التوترات الجيوسياسية.

محدودية الاستثمارات القائمة على ESG

ليس من السهل العثور على عدد كبير من الشركات التي تلتزم بمعايير ESG العالية مما قد يُحدّ من مجموعة الخيارات المتاحة للاستثمار داخل الصندوق.

قيود السيولة

قد تعاني بعض الأصول الحقيقية من القيود على السيولة، مما يجعل من الصعب بيع هذه الأصول بسرعة عند الحاجة.

استراتيجية الاستثمار في IVRA

استراتيجية الاستثمار طويل الأجل

يتطلب الاستثمار في IVRA وضوح الرؤية والهدف للاستثمار طويل الأجل، والذي لا يقل عن 5-10 سنوات. يعتبر الصندوق خياراً مناسباً للمستثمرين الذين يرغبون في تحقيق عوائد مستقرة ومستدامة مع مراعاة معايير ESG.

دمج مع محفظة متنوعة

يمكن دمج استثمارات IVRA مع محفظة استثمارية متنوعة تتضمن أنواع أخرى من الأصول مثل الأسهم والسندات لتحقيق التوازن بين المخاطر والعوائد وزيادة الاستقرار.

مراجعة دورية للاستثمارات

يجب مراقبة أداء الشركات المدرجة في IVRA لضمان التزامها المستمر بمعايير ESG والأداء المالي المستدام. إجراء مراجعة دورية قد يساعد في الحفاظ على جودة الاستثمارات وزيادة العوائد المحتملة.