ما هو RDVI؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

يعد عدم الاستقرار في صناديق التقاعد العامة دافعاً مهماً للحاجة إلى التقاعد الخاص. في هذا السياق، يعتبر RDVI واحداً من صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) التي تستهدف توزيعات الأرباح طويلة الأجل ويستخدم على نطاق واسع للتحضير للتقاعد وتقليل فترة العمل. يمكن أن يوفر الاستثمار طويل الأجل في RDVI لمدة 10 إلى 20 سنة عوائد شهرية تتراوح بين 200 و300 ألف درهم إماراتي. في هذا المقال، سنتعرف على معنى RDVI ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو RDVI؟

RDVI هو صندوق استثمار متداول مشهور في سوق الأسهم الأمريكية بسبب توزيعات الأرباح. RDVI هو اختصار لـ FT Vest Rising Dividend Achievers Target Income ETF ويعرف أيضاً باسم "Vest Dividend Achievers". يتبع RDVI مؤشر FT Rising Dividend Achievers Index، الذي يستثمر في الشركات التي تزيد من توزيعات أرباحها بشكل مستمر وليس فقط الشركات التي تمنح توزيعات أرباح عالية.

الخصائص الرئيسية لـ RDVI

• الشركات التي قامت بزيادة توزيعات أرباحها لمدة 10 سنوات على الأقل.
• الشركات التي لديها حجم سوقي يزيد عن 3 مليار دولار.
• الشركات التي لديها متوسط حجم تداول يومي لا يقل عن 1 مليون دولار على مدى 3 أشهر.

بعد اختيار الشركات، يتم تقييمها بناءً على معايير مثل نمو الأرباح، الاستدامة المالية، والقدرة على توزيع الأرباح بشكل متزايد، ويتم اختيار أفضل الشركات بناءً على هذه المعايير.

تكوين RDVI

يتكون RDVI من شركات معروفة بتوزيعات أرباحها مثل JNJ وPG وKO وPFE. يتم اختيار الشركات التي تزيد أرباحها بشكل مستمر، مع تقليل نسبة الشركات ذات التذبذب العالي. بمعنى آخر، يتكون RDVI من الشركات الكبرى ذات السيولة العالية والمالية المستقرة بدلاً من الشركات الناشئة.

مزايا RDVI

زيادة مستمرة في توزيعات الأرباح

على مدى السنوات العشر الماضية، لم تنخفض أرباح توزيعات الأرباح السنوية في أي سنة، بل زادت باستمرار. هذا هو السبب الرئيسي لاختيار المستثمرين لـ RDVI. بناءً على البيانات السابقة، يثق المستثمرون في استمرار هذه الزيادة في المستقبل. يبلغ معدل النمو السنوي للأرباح لـ RDVI حوالي 10٪.

رسوم منخفضة

تبلغ رسوم RDVI السنوية 0.12٪ فقط، مما يجعلها منخفضة نسبياً. الرسوم المنخفضة تقلل من تكاليف الاستثمار السنوية وتزيد من صافي الأرباح، وهي مهمة خاصة في الاستثمار طويل الأجل.

استراتيجية توزيع الأرباح

يعتبر RDVI صندوقاً يركز على توزيعات الأرباح بدلاً من الأرباح الرأسمالية من زيادة سعر السهم، مما يجعله يتميز باستقرار نسبي في سعر السهم ويجذب المستثمرين الذين يبحثون عن دخل مستدام.

عيوب RDVI

عائد الأرباح المعتدل

يبلغ عائد الأرباح لـ RDVI حوالي 3٪، وهو معدل معتدل نسبياً بالنسبة لصناديق توزيعات الأرباح. على سبيل المثال، توفر بعض الصناديق الأخرى عوائد تتجاوز 5-7٪.

غير مناسب للمستثمرين على المدى القصير

لا يعتبر RDVI مناسباً للمستثمرين الذين يخططون للاستثمار لفترة قصيرة تتراوح بين 2-3 سنوات أو 5 سنوات. لتحقيق عوائد كبيرة من خلال تأثير الفائدة المركبة على إعادة استثمار الأرباح، يجب الاستثمار لمدة 10 سنوات على الأقل.

استراتيجية الاستثمار في RDVI

استراتيجية الاستثمار طويل الأجل

يتطلب الاستثمار في RDVI استثماراً طويل الأجل لمدة لا تقل عن 10 سنوات. على الرغم من أن عائد الأرباح لـ RDVI ليس عالياً مقارنة بصناديق توزيعات الأرباح الأخرى، إلا أنه يتميز بنمو مستقر في توزيعات الأرباح وزيادة ثابتة في سعر السهم.

تعظيم تأثير الفائدة المركبة

يمكنك تعظيم تأثير الفائدة المركبة من خلال استثمار مبلغ محدد شهرياً في RDVI وإعادة استثمار الأرباح. هذا النهج يمكن أن يؤدي إلى نمو سريع في الأصول بمرور الوقت، مما يجعل RDVI خياراً ممتازاً للتحضير للتقاعد وتأمين المستقبل المالي.