ما هو NEAR؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

يعتبر الاستثمار في السندات القصيرة الأجل خياراً مهماً للذين يبحثون عن استقرار أكبر وسيولة عالية. في هذا السياق، يعد NEAR واحداً من صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) التي تستهدف السندات قصيرة الأجل. يمكن أن يوفر الاستثمار في NEAR حماية ضد تقلبات السوق ويقدم درجة معينة من العائد مع الحفاظ على رأس المال. في هذا المقال، سنتعرف على صندوق NEAR، مزاياه، عيوبه، وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو NEAR؟

NEAR هو اختصار لـ BlackRock Short Duration Bond ETF، وهو صندوق استثمار متداول في سوق الأسهم متخصص في السندات قصيرة الأجل. يعتمد NEAR على إدارة نشطة لتحقيق عوائد تتفوق على السوق مع تقليل المخاطر المرتبطة بالسندات قصيرة الأجل.

الخصائص الرئيسية لـ NEAR

• مدة استحقاق سندات قصيرة الأجل، عادة أقل من 3 سنوات.
• استثمار في مجموعة واسعة من السندات بما في ذلك السندات الحكومية، وسندات الشركات ذات الدرجة الاستثمارية العالية.
• إدارة نشطة لتحسين العائد مع الحفاظ على نسبة مخاطرة منخفضة.

تكوين NEAR

يتكون NEAR من مجموعة متنوعة من السندات ذات الاستحقاقات القصيرة، بما في ذلك السندات الحكومية الأمريكية وسندات الشركات ذات الجودة العالية. يهدف هذا التنوع إلى تقديم استقرار أكبر مقارنة بالصناديق الأخرى التي تستثمر في سندات طويلة الأجل.

مزايا NEAR

استقرار وقلة التقلبات

نظرًا لقصر مدة استحقاق السندات التي يستثمر فيها NEAR، فإن الصندوق يتمتع بمستوى منخفض من التقلبات. هذا يعني أن الأسعار لا تتأثر بشكل كبير بتغيرات أسعار الفائدة مقارنة بالسندات الطويلة الأجل.

سيولة عالية

بفضل الاستثمارات القصيرة الأجل، يوفر NEAR سيولة عالية، مما يعني أن المستثمرين يمكنهم بيع أو شراء الأسهم بسهولة دون التأثير الكبير على سعر الصندوق.

إدارة نشطة

يدار NEAR بنشاط من قبل فريق من المحترفين الذين يسعون لتعظيم العائد مع تقليل المخاطر. هذه الإدارة النشطة يمكن أن تكون مفيدة في تحقيق عوائد أفضل مقارنة بالصناديق المدارة بشكل سلبي.

عيوب NEAR

عائد أقل

على الرغم من الاستقرار، فإن العائد الذي يوفره NEAR قد يكون أقل مقارنة بصناديق السندات الأخرى التي تستثمر في سندات طويلة الأجل والتي تحمل مخاطرة أكبر.

تكاليف الإدارة

على الرغم من أن الإدارة النشطة يمكن أن تكون ميزة، إلا أنها تأتي عادةً بتكلفة أعلى مقارنة بالصناديق المدارة بشكل سلبي. هذه التكاليف يمكن أن تؤثر سلباً على العائد الصافي للمستثمر.

حساس للتضخم

في بيئة تضخم مرتفع، قد يكون العائد من السندات القصيرة الأجل غير كافٍ للتعويض عن زيادة تكاليف المعيشة، مما يحد من قدرة NEAR على تحقيق أرباح فعلية قوية للمستثمرين.

استراتيجية الاستثمار في NEAR

استراتيجية الحفاظ على رأس المال

يعتبر NEAR مناسباً للمستثمرين الذين يسعون للحفاظ على رأس المال مع تحقيق عوائد مستدامة على المدى القصير إلى المتوسط. يمكن أن يكون جزءاً من استراتيجية استثمار متنوعة تشمل أسهم وسندات من آفاق استثمارية مختلفة.

استراتيجية إدارة السيولة

يمكن استخدام NEAR كأداة لإدارة السيولة، حيث يوفر القدرة على سحب الأموال بسرعة دون خسائر كبيرة في القيمة. هذا يجعله خياراً جيداً للمستثمرين الذين قد يحتاجون إلى الدخول والخروج من الاستثمارات بسرعة.

التوازن بين السيولة والعائد

يمكن دمج NEAR في محفظة استثمارية متوازنة لتحقيق التوازن بين السيولة والعائد. يمكن أن يمنح هذا المستثمرين حماية أكبر ضد التقلبات الكبيرة في الأسواق المالية.

باختصار، يعد NEAR خياراً ممتازاً للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمارات قصيرة الأجل ولديهم حاجة إلى استقرار وسيولة عاليتين، مع القدرة على تحقيق عوائد مستقرة في نفس الوقت.