ما هو IGLB؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

في عالم الاستثمار، تتوفر العديد من الأدوات المالية التي تسمح للمستثمرين بتنويع محافظهم الاستثمارية وتقليل المخاطر. واحدة من هذه الأدوات هي صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) مثل iShares 10+ Year Investment Grade Corporate Bond ETF، المعروف اختصاراً بـ IGLB.

يغطي هذا المقال المعنى، المزايا، العيوب واستراتيجية الاستثمار في IGLB.

ما هو IGLB؟

IGLB هو صندوق استثمار متداول (ETF) يتبع مؤشر iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond 10+ Year Index. يستثمر الصندوق في سندات الشركات ذات التصنيف الاستثماري والمدة الطويلة، مما يعني أنه يستهدف الشركات ذات الجودة العالية التي تصدر سندات بمدة تزيد عن 10 سنوات.

الخصائص الرئيسية لـ IGLB

• سندات الشركات ذات التصنيف الاستثماري: يستثمر IGLB في سندات الشركات التي تمتلك تصنيفاً ائتمانياً عالياً من وكالات التصنيف الائتماني مثل Moody's وS&P.
• مدة استحقاق طويلة: تستهدف السندات في المحفظة التي تزيد مده استحقاقها عن 10 سنوات.
• دخول ثابت من فوائد السندات: يوفر الصندوق دخلاً مستقراً من فوائد السندات التي يستثمر فيها.

تكوين IGLB

تتكون محفظة IGLB من مجموعة متنوعة من سندات الشركات التي تتسم بالتصنيف الائتماني العالي. تشمل هذه الشركات عادة أسماء كبرى في مجالات مثل التكنولوجيا، التمويل، والطاقة. يُركز الصندوق على السندات التي توفر فوائد ثابتة ومستقرة على المدى الطويل.

مزايا IGLB

دخل ثابت وإستقرار

يعتبر IGLB خياراً جيداً للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل ثابت ومستقر من خلال استثمارات ذات مخاطرة منخفضة نسبياً. بما أن السندات هي أدوات دين تدفع فوائد دورية، فإن استثمارك في IGLB يضمن الحصول على دخل دوري.

تصنيف ائتماني عالي

بفضل تركيزه على سندات الشركات ذات التصنيف الاستثماري، يتمتع المستثمرون في IGLB بمستوى عالٍ من الأمان المالي، حيث تقل مخاطر التعثر في سداد الديون لهذه الشركات.

تنوع

يوفر IGLB تنوعاً جيداً للمستثمرين من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من سندات الشركات من مختلف القطاعات. هذا يقلل من المخاطر المتعلقة بأي شركة فردية أو قطاع معين.

حماية من التضخم

بفضل مدة الاستحقاق الطويلة لسندات IGLB، يتمتع المستثمرون بحماية أفضل من التضخم مقارنة بالسندات ذات المدة القصيرة.

عيوب IGLB

حساسية للفائدة

تشكل السندات ذات المدة الطويلة مخاطرة أكبر في ما يتعلق بالتغيرات في أسعار الفائدة. عندما ترتفع أسعار الفائدة، تنخفض قيمة سندات المدة الطويلة مما يؤدي إلى تراجع قيمة IGLB.

عوائد أقل على المدى القصير

بما أن IGLB يركز على استثمارات طويلة الأجل، فإنه قد لا يوفر العوائد المثلى في فترات الاستثمار القصيرة، مما يعني أن المستثمرين الذين يبحثون عن أرباح سريعة قد يجدون ذلك غير مشجع.

مخاطر ائتمانية

على الرغم من أن IGLB يستثمر في سندات الشركات ذات التصنيف الاستثماري العالي، إلا أن هناك دائماً مخاطر محتملة من أن تواجه هذه الشركات صعوبات مالية تؤثر على قدرتها على سداد الديون.

استراتيجية الاستثمار في IGLB

استراتيجية الاحتفاظ طويل الأجل

للاستفادة القصوى من IGLB، ينصح بالاحتفاظ طويل الأجل بهذه الأداة الاستثمارية. فكلما زادت مدة الاستثمار، كلما استفدت أكثر من الدخل الدوري وزادت قدرتك على مواجهة التقلبات في أسعار الفائدة.

تنويع المحفظة

يمكن استخدام IGLB كجزء من استراتيجية تنويع المحفظة الاستثمارية، حيث يمكن أن يكون مكوناً دفاعيًا يعوض التقلبات الكبيرة في أسواق الأسهم والأصول الأخرى.

تعظيم الدخل الدوري

للمستثمرين ذوي الاحتياجات الخاصة بالدخل الدوري، يمكن إعادة استثمار فوائد السندات للحصول على مزيد من الفائدة المركبة على المدى الطويل، مما يساعد في زيادة العوائد النهائية.

باختصار، يوفر IGLB فرصة ممتازة للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل دوري مستقر واستثمار آمن نسبياً طويل الأجل، ولكنه يأتي مع بعض التحديات مثل الحساسية لتقلبات أسعار الفائدة، والتي يجب أن تؤخذ في الاعتبار عند اتخاذ قرار الاستثمار.