ما هو IGRO؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

يعد البحث عن استراتيجية استثمار ثابتة الدخل وتحقيق نمو في توزيعات الأرباح من بين المهام الشائعة لدى العديد من المستثمرين. IGRO، أو iShares International Dividend Growth ETF، هو خيار آخر يمكن للمهتمين بالاستثمار في توزيعات الأرباح طويلة الأجل النظر فيه. في هذا المقال، سنتناول معنى IGRO ومزاياه وعيوبه واستراتيجيات الاستثمار الفعّالة فيه.

ما هو IGRO؟

IGRO هو صندوق استثمار متداول يقدم في سوق الأسهم الدولية يركز على الشركات التي تزيد من توزيعات أرباحها بمرور الوقت، وهو اختصار لـ iShares International Dividend Growth ETF. يعتمد IGRO على مؤشر Morningstar Global ex-US Dividend Growth Index، الذي يستثمر في الشركات التي تظهر نموًا مستمرًا في توزيعات الأرباح خارج الولايات المتحدة.

الخصائص الرئيسية لـ IGRO

• الشركات التي زادت من توزيعات أرباحها لمدة ثلاث سنوات على الأقل.
• الشركات التي لا توجد فيها توزيعات أرباح سلبية.
• الشركات التي لديها نسبة تدفق نقدي جيدة إلى الدين.
• الشركات ذات العائد على حقوق الملكية المرتفع.

تكوين IGRO

يتكون IGRO من شركات متنوعة جغرافيًا وصناعيًا، يمكن أن تشمل التكنولوجيا، العناية الصحية، التمويل، والسلع الاستهلاكية. من بين الشركات الشائعة التي يركز عليها الصندوق نجد Nestlé وRoche وToyota وSanofi.

مزايا IGRO

تنوع جغرافي وصناعي

بخلاف الصناديق التي تركز على سوق معين، يستهدف IGRO الأسواق العالمية، مما يساهم في تنويع المخاطر عبر مختلف الدول والصناعات. هذا التنوع يمكن أن يساعد في تقديم استقرار أكبر للعائدات.

نمو مستمر في توزيعات الأرباح

يعتمد IGRO على اختيار الشركات التي زادت من توزيعات أرباحها لمدة ثلاث سنوات متتالية على الأقل. هذا يمكن أن يساعد المستثمرين في تحقيق دخل ثابت ونمو متوازن على المدى الطويل.

رسوم منخفضة

مثل SCHD، يعرض IGRO أيضًا رسومًا منخفضة نسبيًا، مما يساعد في تقليل تكاليف الاستثمار الشاملة. يبلغ معدل المصاريف الإجمالي لـ IGRO حوالي 0.22٪.

عيوب IGRO

تعرض العملة

نظرًا لأن IGRO يستثمر في أسواق دولية، فإن العوائد يمكن أن تتأثر بتقلبات أسعار العملات. يمكن أن تتسبب تغيرات في سعر الصرف في تقليل العائدات المالية.

عدم الاستقرار في بعض الأسواق الناشئة

بالرغم من تنوع محفظة IGRO، إلا أن بعض الشركات المستثمرة في الأسواق الناشئة قد تكون أكثر عرضة للتقلبات الاقتصادية والسياسية، مما يمكن أن يؤثر سلبًا على العائدات.

عائد الأرباح النسبي

مع أن IGRO يركز على نمو توزيعات الأرباح، إلا أن العائد الفعلي للتوزيعات قد يكون أقل بالمقارنة مع بعض الصناديق الأخرى التي تركز على العائدات المرتفعة بشكل أكبر مثل صناديق REITs أو صناديق عائدات البراميل العالية.

استراتيجية الاستثمار في IGRO

استراتيجية التنوع الدولي طويل الأجل

إن التنوع الجغرافي والصناعي في IGRO يجعله خيارًا مميزًا لاستراتيجية الاستثمار طويل الأجل. يفضل إبقاء الاستثمارات لفترة زمنية تمتد لعشر سنوات أو أكثر لتحقيق استفادة قصوى من النمو المستدام في توزيعات الأرباح.

إعادة استثمار الأرباح لتعظيم النمو

يمكن للمستثمرين تعظيم تأثير الفائدة المركبة على توزيعات الأرباح عن طريق إعادة استثمار العوائد المحققة. كلما زادت فترة الاستثمار وزادت عمليات إعادة الاستثمار، كلما زادت العائدات التراكمية على المدى الطويل.

باختصار، IGRO يوفر فرصة استثمارية في الشركات العالمية المستقرة التي تظهر نموًا في توزيعات الأرباح. مع رسوم منخفضة واستراتيجيات تنويع، يمكن لـ IGRO أن يكون إضافة قيمة لمحفظة أي مستثمر يبحث عن استثمار مستدام ومستقر على المدى الطويل، رغم بعض العيوب المرتبطة بتقلبات العملة والمعايير الاقتصادية لبعض الأسواق.