في ظل عدم الاستقرار الاقتصادي العالمي والحاجة الملحة لتأمين الاستثمارات، يعتبر IEI واحداً من صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) التي تستهدف أدوات الدين الآمنة والمتوسطة الأجل. يمكن أن يوفر الاستثمار في IEI استقراراً ماليًا وعوائد معقولة مع انخفاض المخاطر. في هذا المقال، سنتعرف على معنى IEI ومزاياه وعيوبه وكيفية استثماره بنجاح.
IEI هو صندوق استثمار متداول يشتهر في سوق البورصة الأمريكية بتركيزه على السندات الحكومية الأمريكية. IEI هو اختصار لـ iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF ويدار بواسطة iShares، وهي وحدة تابعة لشركة BlackRock. يهدف الصندوق إلى تتبع أداء مؤشر Bloomberg Barclays U.S. 3-7 Year Treasury Bond، الذي يستثمر في سندات الخزانة الأمريكية بآجال استحقاق تتراوح بين 3 و7 سنوات.
هذه الخصائص تجعل IEI خياراً شائعاً بين المستثمرين الذين يبحثون عن استثمار آمن بآجال استحقاق متوسطة دون التضحية بالعائد.
يتكون IEI بالكامل من سندات الخزانة الأمريكية التي تتراوح آجال استحقاقها بين 3 و7 سنوات. هذه السندات تُعتبر من بين أكثر الأوراق المالية أمانًا في السوق بسبب الضمان الحكومي لسدادها.
كون IEI يستثمر فقط في سندات الخزانة الأمريكية، يعتبر من بين الاستثمارات الأكثر أماناً. الحكومة الأمريكية تتمتع بقدرة عالية على الوفاء بالتزاماتها المالية، مما يقلل من مخاطر التخلف عن السداد.
يتمتع الصندوق باستقرار نسبي في قيمته مما يقلل من التقلبات الكبيرة في أسعار السندات المدعومة بالحكومة. وهذا يجعله استثماراً جيداً للحفاظ على الثروة خلال الأوقات الاقتصادية غير المؤكدة.
يوفر IEI جريانًا نقديًا ثابتًا من خلال الفوائد الدورية التي تحصل عليها من سندات الخزانة التي يحملها في محفظته. يمكن للمستثمرين توقع دخل دوري ثابت دون الحاجة للقلق بشأن تقلبات السوق.
بسبب التركيز على سندات الخزانة الآمنة، فإن عوائد IEI غالباً ما تكون أقل مقارنة بالعوائد التي يمكن تحقيقها من خلال الاستثمارات ذات المخاطر العالية مثل الأسهم أو السندات التجارية.
السندات الحكومية، وخاصةً تلك ذات الفوائد الثابتة، قد لا توفر حماية كافية ضد التضخم. زيادة معدلات التضخم يمكن أن تؤدي إلى تآكل القيم الحقيقية للعوائد التي يحصل عليها المستثمر.
يمكن أن تتأثر أسعار السندات بالتغيرات في معدلات الفائدة. في حال ارتفاع معدلات الفائدة، قد تنخفض أسعار السندات الموجودة في محفظة IEI مما يقلل من قيمتها السوقية.
يعتبر IEI مناسباً للمستثمرين الذين يسعون للحصول على دخل ثابت واستقرار طويل الأجل. يمكن للاستثمار في IEI حماية رأس المال وتحقيق دخل دوري من الفوائد.
يمكن للمستثمرين استخدام IEI كجزء من استراتيجية توزيع الأصول، بالاستفادة من استقرار السندات الحكومية لتعويض المخاطر العالية المرتبطة بفئات الأصول الأخرى مثل الأسهم.
من خلال دمج IEI في محفظة استثمارية متنوعة، يمكن للمستثمرين تقليل المخاطر الإجمالية للمحفظة، بفضل طبيعة الاستثمارات الآمنة والمتوسطة الأجل التي يقدمها الصندوق.
IEI هو خيار جيد للمستثمرين الباحثين عن استثمارات آمنة وثابتة تركز على المحافظة على رأس المال. مع تركيزه على سندات الخزانة الأمريكية بآجال استحقاق متوسطة، يقدم IEI استقرارًا عاليًا ودخلًا دوريًا معتدلًا.