ما هو ESGD؟ (المعنى، المزايا، العيوب)

في ظل تزايد الاهتمام بالقضايا البيئية والاجتماعية والحوكمة، أصبح الاستثمار المستدام أحد الاتجاهات البارزة في عالم الأسواق المالية. في هذا السياق، يعتبر ESGD واحداً من صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) التي تستهدف الشركات التي تحقق معايير عالية في المجالات البيئية والاجتماعية والحوكمة. في هذا المقال، سنتعرف على معنى ESGD، مزاياه، عيوبه، وكيفية استثماره بنجاح.

ما هو ESGD؟

ESGD هو صندوق استثمار متداول يتبع مؤشر MSCI EAFE، ويعرف باسم iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF. يهدف الصندوق إلى توفير عوائد موازية لأداء مؤشر MSCI EAFE مع مراعاة عوامل البيئة (E)، والمسؤولية الاجتماعية (S)، والحوكمة (G). يضم المؤشر الشركات من الدول المتقدمة، باستثناء الولايات المتحدة وكندا.

الخصائص الرئيسية لـ ESGD

• استثمار في الشركات التي تلتزم بمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة.
• تغطية واسعة للأسواق الدولية المتقدمة باستثناء أمريكا الشمالية.
• تنوع جغرافي وصناعي كبير يشمل الشركات الكبيرة من مختلف الصناعات.

تكوين ESGD

يتكون ESGD من شركات تمتاز بمعايير عالية في مجالات البيئة والمسؤولية الاجتماعية والحوكمة من مختلف الدول المتقدمة. تشمل هذه الشركات عملاقة مشهورة مثل Nestlé، Samsung، وToyota. يتم استبعاد الشركات التي تشارك في أنشطة ضارة مثل تصنيع الأسلحة أو التبغ.

مزايا ESGD

تعزيز الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية

يمكّن الاستثمار في ESGD المستثمرين من دعم الشركات التي تلتزم بمعايير استدامة عالية، مما يساهم في تحسين البيئات المحلية وتعزيز المسؤولية الاجتماعية.

تنوع دولي

يقدم ESGD تنوعاً جغرافياً كبيراً من خلال الاستثمار في شركات من مختلف البلدان المتقدمة باستثناء أمريكا الشمالية، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بالسوق.

أداء تنافسي

على الرغم من التركيز على المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة، إلا أن ESGD قد حقق أداءً تنافسياً مماثلاً أو حتى أفضل من المؤشرات التقليدية الأخرى.

رسوم معقولة

تبلغ رسوم ESGD حوالي 0.20٪ سنوياً، مما يعتبر معقولاً مقارنة بالصناديق الاستثمارية التقليدية التي تقدم تعرضاً واسعاً للأسواق الدولية.

عيوب ESGD

إمكانية التضحية بالعوائد

قد يؤدي الالتزام بمعايير بيئية واجتماعية وحوكمة صارمة إلى استبعاد بعض الشركات الربحية، مما قد يؤثر سلباً على العوائد المحتملة.

التركيز على الأسواق الدولية

بما أن ESGD يستثني الشركات من الولايات المتحدة وكندا، فقد يفقد المستثمرون فرص استثمارية مهمة في واحدة من أكبر الأسواق المالية في العالم.

الحساسيات الجغرافية والسياسية

الاستثمار الدولي يحمل مخاطر إضافية متعلقة بالتغيرات الجغرافية والسياسية التي يمكن أن تؤثر على أداء الشركات بشكل كبير.

استراتيجية الاستثمار في ESGD

استراتيجية الاستثمار طويل الأجل

يتطلب الاستثمار في ESGD منظوراً طويل الأجل، حيث تستفيد الشركات التي تلتزم بمعايير الاستدامة من الاستثمارات الموجهة نحو القضايا البيئية والاجتماعية على مدى فترة زمنية طويلة.

تعظيم الاستفادة من التنوع الجغرافي

يمكنك تحقيق التوازن بين الاستثمار في الأسواق المحلية والدولية عن طريق دمج ESGD في محفظتك، مما يعزز التنوع ويقلل من المخاطر الجغرافية.

تطابق الاستثمار مع القيم

اللجوء للاستثمار في ESGD يمكن أن يعكس اهتماماتك الشخصية في مواضيع البيئة والمسؤولية الاجتماعية والحوكمة، مما يتيح لك الفرصة لتحقيق عوائد مالية متوازية مع تلبية القيم الأخلاقية.

باختيار ESGD، يمكن للمستثمرين الحصول على فرصة للاستثمار في شركات تلتزم بمعايير ESG العالية، مما يتيح لهم الشعور بالرضا من ناحية العائد المالي وتحقيق أهداف الاستثمار المستدام.