SUSA Nedir? (Anlamı, Avantajları, Dezavantajları)

Günümüzde yatırımcılar, sadece finansal getiri elde etmekle kalmayıp aynı zamanda çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) kriterlerine de önem vermektedir. Bu bağlamda ortaya çıkan ETF'ler, yatırımcılara hem kazanç sağlama hem de sürdürülebilir ve etik değerlere yatırım yapma fırsatı sunar. iShares MSCI USA ESG Select ETF, yani SUSA, ESG kriterlerine uygun Amerikan şirketlerine yatırım yapma imkanı sunan bir ETF'dir. Bu yazıda SUSA'nın ne olduğunu, anlamını, avantajlarını ve dezavantajlarını inceleyeceğiz.

SUSA Nedir?

SUSA, iShares tarafından sunulan ve MSCI USA ESG Select Index'i takip eden bir ETF'dir. Bu endeks, yüksek ESG performansı gösteren Amerikan şirketlerinden oluşur. ESG kriterleri, çevresel, sosyal ve yönetişim faktörlerini içerir ve bu alandaki performansları değerlendirir. Örneğin, çevresel faktörler karbon emisyonlarını, sosyal faktörler çalışan haklarını ve yönetişim faktörleri ise şirket yönetim yapısını içerir.

SUSA'nın Temel Özellikleri

• ESG Kriterlerine Dayalı Seçim: Şirketler, sürdürülebilirlik ve etik değerlere uygun olarak seçilir.
• Düşük Karbon Ayak İzi: Genellikle düşük karbon emisyonu olan şirketler yer alır.
• Amerikan Şirketleri: Sadece ABD merkezli şirketlere yatırım yapılır.
• Düzenli Olarak Güncellenen Portföy: SUSA'nın portföyü, MSCI'nin düzenli değerlendirmeleri doğrultusunda güncellenir.

SUSA'nın İçeriği

SUSA, Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Alphabet (GOOGL) ve Johnson & Johnson (JNJ) gibi güçlü finansal yapıya sahip ve yüksek ESG puanına sahip şirketlerden oluşur. Bu şirketler, sürdürülebilirlik ve sosyal sorumluluk kriterlerine göre sıkı bir şekilde değerlendirildiği için, finansal performanslarının yanı sıra etik değerlere de odaklanır.

SUSA’nın Avantajları

Yüksek ESG Performansı

SUSA, ESG kriterlerine uygun şirketlere yatırım yaparak, yatırımcılara sürdürülebilirlik ve sosyal sorumluluk açısından üstün performans gösteren şirketlere yatırım yapma fırsatı sunar. Çevresel ve sosyal sorumluluk bilincine sahip yatırımcılar için oldukça cazip bir seçenektir.

Düşük Karbon Ayak İzi

SUSA, düşük karbon emisyonu ve çevresel etkileri minimize etme hedefi olan şirketlere yatırım yapar. Bu, çevre bilincine sahip yatırımcılar için önemli bir avantajdır ve gelecekte potansiyel karbon vergileri veya düzenlemelerden korunma sağlar.

İstikrarlı ve Güçlü Şirketlere Yatırım

SUSA, güçlü finansal yapıya sahip ve yüksek ESG puanına sahip şirketlerden oluşur. Bu, yatırımcılara hem finansal getiri hem de etiğe uygun yatırım yapma imkanı sağlar. İstikrarlı ve büyük şirketlere yapılan yatırımlar, portföyünüzün riskini azaltabilir.

Düşük Ücretler

SUSA, iShares'in sunduğu ETF'ler arasında düşük yatırım ücretlerine sahip seçeneklerdendir. Düşük yönetim ücreti (%0.25) sayesinde, uzun vadeli yatırımlarda maliyetlerinizi minimize eder.

SUSA’nın Dezavantajları

Düşük Temettü Verimi

SUSA'nın temettü verimi genellikle düşüktür. ESG kriterlerine uygun şirketlerin temettü dağıtma oranları, diğer temettü ETF'lerine kıyasla düşük olabilir. Bu, yüksek temettü geliri arayan yatırımcılar için bir dezavantaj oluşturabilir.

Kısıtlı Sektör Çeşitliliği

ESG kriterlerine uygun şirketler genellikle belirli sektörlerde yoğunlaşmış olabilir. Bu, portföyde sektörel çeşitliliği azaltabilir ve yatırımcılar belirli sektörlerde daha fazla risk alabilir.

Fiyat Dalgalanmaları

ESG kriterlerine uygun şirketlerin hisse senedi fiyatları, geleneksel yatırım araçlarına göre daha fazla dalgalanabilir. Özellikle, çevresel ve sosyal faktörlere bağlı olarak ani değişiklikler olabilir.

SUSA Yatırım Stratejisi

SUSA, sürdürülebilirlik ve etik değerlere önem veren uzun vadeli yatırımcılar için uygundur. ESG kriterlerine uygun şirketlere yatırım yaparak, hem finansal getiri elde edebilir hem de dünya üzerindeki olumlu etkileri destekleyebilirsiniz.

Uzun Vadeli Yatırım

SUSA, en az 5-10 yıllık uzun vadeli bir yatırım stratejisi gerektirir. ESG kriterlerine uygun şirketlerin finansal performansları, zamanla olgunlaşır ve uzun vadede yatırımcılara yüksek getiri sağlayabilir.

Bileşik Etki ve Temettü Yatırımı

SUSA, temettü verimi düşük olsa da, temettülerin yeniden yatırılması ile bileşik etkiden yararlanarak varlıklarınızı büyütebilirsiniz. Uzun vadeli yatırım ve temettü reinvestment stratejisi ile istikrarlı kazançlar elde edebilirsiniz.

Sonuç olarak, SUSA, ESG kriterlerine uygun Amerikan şirketlerine yatırım yaparak, sürdürülebilirlik ve etik değerlere önem veren yatırımcılar için ideal bir seçenektir. Uzun vadeli bir yatırım stratejisi benimseyerek, hem finansal getiri elde edebilir hem de dünya üzerindeki olumlu etkileri destekleyebilirsiniz.