EAGG Nedir? (Anlamı, Avantajları, Dezavantajları)

Borçlanma araçlarına dayalı yatırım fonlarına olan ilgi gün geçtikçe artmakta ve EAGG (iShares ESG Aware US Aggregate Bond ETF) bu alandaki popüler alternatiflerden biridir. Özellikle çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) kriterlerine duyarlı yatırımcılar için cazip bir seçenek olan EAGG, portföy çeşitlendirmesi ve uzun vadeli sabit gelir amacıyla sıkça tercih edilir. Bugün, EAGG'nin ne olduğunu, anlamını, avantajlarını ve dezavantajlarını inceleyeceğiz.

EAGG Nedir?

EAGG, iShares tarafından sunulan bir borsa yatırım fonudur. EAGG, Barclays US Aggregate Bond Index'in ESG kriterlerine duyarlı versiyonu olan Bloomberg Barclays MSCI US Aggregate ESG Focus Index'i takip eder. Bu endeks, ABD borçlanma araçları piyasasını temsil eden geniş kapsamlı bir tahvil endeksidir ancak ESG kriterlerine uygun olarak modifiye edilmiştir.

Genel tahvil ETF'leri, genellikle yatırımcılara geniş tabanlı tahvil piyasalarına yatırım yapma olanağı sunar. Ancak EAGG'nin özelliği, çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) faktörlerine dikkat eden tahvillere yatırım yapmasıdır. Bu, sadece finansal getiri sağlamakla kalmayan, aynı zamanda sürdürülebilirlik ve etik değerlere de önem veren yatırımcılar için idealdir.

EAGG’nin Temel Özellikleri

• Yüksek kredi kalitesi olan tahviller
• Çeşitli sektörlerden gelen tahviller (devlet, şirket ve ipotekli tahviller)
• ESG kriterlerine uygun borçlanma araçları

EAGG, standart tahvil endeksine benzer bir portföyle beraber ESG optimizasyonu sunar. Portföyde yer alan tahviller kredi notu ve likidite bakımından değerlendirilirken, aynı zamanda ESG derecelendirmeleri de göz önünde bulundurulur.

EAGG’nin İçeriği

EAGG, genel tahvil piyasasının ESG versiyonına yatırım yapar ve bu kapsamda ABD Hazine tahvilleri, şirket tahvilleri, ipotekli tahviller gibi çevresel, sosyal ve yönetişim açısından olumlu değerlendirilmiş çeşitli tahvilleri içerir.

EAGG’nin Avantajları

ESG Odaklı Yatırım

EAGG, yatırımcılara ESG kriterlerine uygun tahvillere yatırım yapma imkanı sunar. Bu, çevresel etkilerin azaltılması, sosyal sorumlulukların yerine getirilmesi ve iyi yönetişim uygulamalarının desteklenmesi anlamına gelir.

Yüksek Kredi Kalitesi

Portföyde yer alan tahvillerin büyük bölümünün yüksek kredi notuna sahip olması, yatırımcılara güvenli bir yatırım sağlar. EAGG, büyük ölçüde AAA ve AA gibi yüksek kredi notlarına sahip tahvillere yatırım yapar.

Çeşitlendirme

EAGG, devlet, kurumsal ve ipotekli tahviller gibi farklı türlerde borçlanma araçlarını içermesi ile çeşitli riskleri dağıtarak yatırımcıya dengeli bir yatırım sunar. Bu çeşitlendirme stratejisi, yatırımcıların daha az volatilite ile daha istikrarlı getiriler elde etmelerine yardımcı olur.

Uzun Vadeli İstikrar

Tahviller genellikle daha düşük volatilite ile uzun vadeli istikrar sunar ve EAGG de bu avantajları ESG kriterleriyle birleştirir. Bu, uzun vadeli yatırımda sürdürülebilir gelir elde etmek isteyen yatırımcılar için cazip bir seçenek haline gelir.

EAGG’nin Dezavantajları

Düşük Getiri Potansiyeli

Tahviller genellikle hisse senetlerine göre daha düşük getiri sağlar. EAGG, yüksek kredi kalitesine sahip tahvillere yatırım yaptığından, birçok yatırımcı için görece daha düşük getiri potansiyeli sunmaktadır.

ESG Filtrelemesi Sonucu Kapsam Daralması

ESG kriterlerine uygun tahvillere yatırım yapma stratejisi, bazen geniş piyasadaki tüm tahvil fırsatlarını kaçırmaya sebep olabilir. Bu durum, potansiyel getirilerin düşmesine yol açabilir.

Ücretler

EAGG'nin yönetim ücreti ve diğer masrafları, bazı yatırımcılar için bir dezavantaj olabilir. Ancak, ESG kriterlerine duyarlı yatırımcılar için bu maliyet, daha sürdürülebilir ve etik değerlere uygun bir yatırım yapmak adına kabul edilebilir olabilir.

EAGG Yatırım Stratejisi

Uzun Vadeli Yatırım Stratejisi

EAGG, genellikle uzun vadeli yatırımcılar için uygun bir seçenektir. Tahvil yatırımları, uzun vadede istikrarlı getiriler sağlarken, ESG kriterlerinin de dikkate alınması çerçevesinde ahlaki ve sürdürülebilir değerlerle uyumlu bir portföy sunar.

Düzenli Gelir ve Diversifikasyon

Yatırımcılar, EAGG’yi bir portföy çeşitlendirme aracı olarak kullanabilirler. Düzenli gelir akışı ve risklerin dağıtılması, portföyün genel volatilitesini azaltabilir ve daha dengeli bir getiri profili sunabilir.

ESG İlkelere Bağlılık

EAGG, çevresel, sosyal ve yönetişim ilkelerine bağlı kalarak yatırım yapmayı tercih edenler için mükemmel bir seçenektir. Bu yatırım stratejisi, bir yandan finansal getiri hedeflerken, diğer yandan daha sürdürülebilir ve sosyal açıdan sorumlu yatırımlar yapmayı sağlar.

---

EAGG, kapsamlı bir tahvil ETF'si olarak finansal ve etik değerlerin uyumlu bir şekilde bir arada olduğu bir yatırım fırsatıdır. Çevresel, sosyal ve yönetişim kriterlerine duyarlı olup, bu kriterlere uygun borçlanma araçlarına yatırım yaparak hem sürdürülebilir hem de istikrarlı gelir elde etmek isteyen yatırımcılar için ideal bir seçenektir. Ancak, düşük getiri potansiyeli ve yüksek ücretler gibi dezavantajları göz önünde bulundurmak önemlidir. Yatırım stratejinizi belirlerken uzun vadeli perspektif ve düzenli gelir hedeflerinizi dikkate alarak EAGG'yı değerlendirebilirsiniz.