Что такое SUSA? (Определение, преимущества, недостатки)

В современном инвестиционном климате, где устойчивость и ответственность становятся ключевыми факторами для принятия финансовых решений, SUSA (iShares MSCI USA ESG Select ETF) привлекает внимание инвесторов, стремящихся к социальной ответственности и устойчивости. Этот фонд предлагает возможность инвестировать с учетом экологических, социальных и управленческих факторов (ESG). Сегодня мы рассмотрим, что такое SUSA, его преимущества и недостатки.

Что такое SUSA?

SUSA — это ETF, который следует за индексом MSCI USA ESG Select Index. Полное название фонда — iShares MSCI USA ESG Select ETF. Фонд нацелен на инвестиции в акции американских компаний, которые отвечают высоким стандартам ESG.

Основные характеристики SUSA

• Компании, соответствующие высоким стандартам ESG, оцениваемым MSCI
• Отбор компаний на основе экологических, социальных и управленческих критериев
• Исключает компании, которые не соответствуют требованиям ESG или имеют негативный рейтинг по данным параметрам

SUSA не только обеспечивает финансовую доходность, но и направлен на поддержку компаний, содействующих устойчивому развитию и социальной ответственности.

Состав SUSA

SUSA включает компании из различных секторов экономики, которые соответствуют ESG-критериям, таким как Microsoft, Google, Apple и другие. Фонд избегает инвестиций в компании, которые занимаются производством табачных изделий, оружия или имеют значительные проблемы с соблюдением экологических норм и стандартов.

Преимущества SUSA

Высокие стандарты ESG

Одним из основных преимуществ SUSA является его строгий подход к отбору компаний на основе ESG-критериев. Это означает, что инвесторы могут быть уверены в том, что их деньги работают на поддержку устойчивого и социального развития.

Диверсификация

SUSA включает широкий спектр компаний из различных секторов, что обеспечивает диверсификацию и снижает риски, связанные с конкретными отраслями. Этот подход помогает достигать устойчивости инвестиционного портфеля.

Прозрачность и подотчетность

Фонд управляется компанией iShares, известной своей надежностью и прозрачностью. Это позволяет инвесторам легко отслеживать свои вложения и быть уверенными в управлении фондом.

Положительное социальное воздействие

Инвестируя в SUSA, вы поддерживаете компании, стремящиеся улучшить экологическую устойчивость, социальные стандарты и корпоративное управление. Это не только способствует финансовой выгоде, но и оказывает положительное влияние на общество и планету.

Недостатки SUSA

Ограниченные инвестиционные возможности

Фокус на ESG-критерии ограничивает спектр доступных для инвестиций компаний. Это может привести к упущенной выгоде от высокодоходных организаций, которые не соответствуют этим стандартам.

Влияние на показатели доходности

Инвестиции в ESG-компании могут не всегда обеспечивать такие же доходности, как традиционные фонды, из-за ограничений в отборе компаний. Это может быть серьезным минусом для инвесторов, ориентированных исключительно на финансовую прибыль.

Высокие комиссии

Комиссии SUSA могут быть выше в сравнении с традиционными фондами, учитывая дополнительные расходы на анализ и соблюдение ESG-критериев. Это может снизить чистую прибыль для долгосрочных инвесторов.

Инвестиционная стратегия SUSA

SUSA подходит для инвесторов, заинтересованных не только в финансовой выгоде, но и в поддержке устойчивого и ответственного бизнеса. Рассмотрим несколько стратегий для эффективного использования SUSA.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Для максимальной выгоды рекомендуется долгосрочная стратегия с горизонтом инвестирования от 5 до 10 лет. Это позволяет компенсировать возможные колебания прибыли и полностью воспользоваться преимуществами выбора устойчивых компаний.

Регулярное инвестирование

Регулярное инвестирование даже небольших сумм в SUSA и реинвестирование дивидендов могут значительно увеличить ваш капитал за счет эффекта сложных процентов. Это особенно эффективно для создания устойчивого дохода и подготовки к пенсии.

Социально ответственные инвестиции

Помимо финансовой выгоды, выбирая SUSA, вы поддерживаете развитие компаний, которые работают на улучшение экологической и социальной обстановки. Это делает ваш вклад значимым и для общества в целом.

Заключение

SUSA предоставляет уникальную возможность сочетать финансовые цели с принципами устойчивости и социальной ответственности. Несмотря на некоторые ограничения и потенциальные дополнительные комиссии, его преимущества в виде ESG-диверсификации, прозрачности и положительного воздействия на общество делают его привлекательным для долгосрочных инвесторов. Если вас интересует не только прибыль, но и вклад в лучшее будущее, SUSA может стать хорошим выбором для вашего инвестиционного портфеля.