Что такое SCHD? (Определение, преимущества, недостатки)

Неустойчивость государственного пенсионного обеспечения подчеркивает необходимость частных пенсионных фондов. В такой ситуации SCHD становится популярным долгосрочным инвестиционным инструментом для подготовки к пенсии и досрочного выхода на пенсию. Если инвестировать в SCHD на протяжении 10-20 лет, есть вероятность получать ежемесячные дивиденды в размере 200-300 тысяч рублей. Сегодня рассмотрим, что такое SCHD, его преимущества и недостатки.

Что такое SCHD?

SCHD — это популярный ETF на американском фондовом рынке, ориентированный на дивидендные акции. Полное название — Schwab U.S. Dividend Equity ETF, часто сокращаемое до SCHD.

SCHD следует за индексом Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Этот индекс выделяется тем, что инвестирует не просто в компании с высокими дивидендами, а в компании, постоянно увеличивающие свои дивиденды.

Обычные дивидендные ETF инвестируют в компании с высокими дивидендными доходами. Однако индекс, который следует SCHD, включает компании, которые стабильно увеличивают дивиденды, даже если их рост незначителен. С момента основания дивиденды компаний, входящих в индекс, непрерывно росли, что сделало SCHD популярным среди инвесторов, ориентированных на пенсии.

Основные характеристики SCHD

• Компании, выплачивающие дивиденды не менее 10 лет подряд
• Компании с рыночной капитализацией не менее 500 миллионов долларов
• Компании с среднесуточным оборотом торгов не менее 2 миллионов долларов за последние 3 месяца

После отбора компаний по этим критериям, проводится оценка на основе четырех фундаментальных показателей (отношение денежных потоков к долгу, рентабельность собственного капитала, дивидендная доходность, 5-летний рост дивидендов), и выбираются топ-100 компаний.

Состав SCHD

SCHD включает известные дивидендные акции, такие как CSCO, HD, AMGN, CVX. Фонд ориентирован на компании, которые стабильно увеличивают дивиденды, и имеет небольшую долю технологических компаний, не выплачивающих дивиденды. Таким образом, SCHD состоит из крупных компаний с устойчивыми финансовыми показателями и высокой ликвидностью, а не из новых венчурных компаний.

Преимущества SCHD

Постоянный рост дивидендов

За последние 10 лет дивиденды SCHD росли ежегодно без снижения. Это одна из главных причин выбора SCHD. Инвесторы верят, что в будущем рост продолжится на основании данных за прошлые 10 лет.

В 2017 году рост дивидендов составил 7%, что было минимальным, но фонд продолжал показывать положительный рост. Среднегодовой рост дивидендов SCHD составляет 12%, что является высоким показателем.

Для краткосрочных инвестиций в дивидендные ETF подходят фонды с высокими дивидендами, такие как QYLD или JEPI. Однако для долгосрочных инвестиций на 10 лет и более, SCHD является наиболее подходящим выбором.

Низкие комиссии

Комиссии являются важным фактором при инвестировании в ETF. Комиссии выплачиваются ежегодно управляющей компании или брокеру. Комиссия SCHD составляет 0,06% в год, что считается низким показателем.

Низкие комиссии особенно важны при долгосрочных инвестициях, так как ежегодные выплаты уменьшают инвестиционные затраты и увеличивают чистую прибыль.

Стабильная динамика акций

SCHD ориентирован на получение дивидендов, а не на прирост капитала, что обеспечивает стабильную динамику акций. В отличие от обычных ETF, цена акций которых может сильно колебаться, SCHD имеет низкую волатильность благодаря малой доле технологических акций. Это создает стабильную инвестиционную среду для инвесторов.

Недостатки SCHD

Низкая дивидендная доходность

Дивидендная доходность SCHD составляет 3-3,5%, что относительно низко для дивидендных ETF. Например, JEPI показывает доходность более 7%.

Не подходит для краткосрочных инвесторов

SCHD не подходит для краткосрочных инвесторов (2-5 лет). Высокие доходы можно ожидать только при долгосрочных инвестициях (10 лет и более) благодаря эффекту сложных процентов. Для краткосрочных целей лучше подойдут другие стратегии или ETF.

Инвестиционная стратегия SCHD

SCHD не подходит для инвесторов, ожидающих быстрого роста капитала за счет акций технологических компаний. Несмотря на это, SCHD остается популярным благодаря своим преимуществам как дивидендный ETF, особенно для долгосрочных инвесторов, ориентированных на стабильные дивиденды.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Для инвестиций в SCHD необходим долгосрочный горизонт (минимум 10 лет). Хотя дивидендная доходность SCHD не самая высокая, стабильный рост дивидендов и умеренный рост цен на акции делают его привлекательным для пенсионных и долгосрочных инвестиций. Для инвестиций на срок менее 10 лет лучше выбрать ETF с более высокой доходностью.

Если ваш инвестиционный горизонт превышает 10 лет, SCHD является одним из лучших инструментов для пенсионных накоплений. SCHD следует за средним ростом рынка и инвестирует в компании с постоянно растущими дивидендами, что приводит к увеличению дивидендных выплат с течением времени.

Максимизация эффекта сложных процентов

Регулярные ежемесячные инвестиции в SCHD и реинвестирование дивидендов позволяют быстро увеличить капитал за счет эффекта сложных процентов. Долгосрочные инвестиции и реинвестирование дивидендов делают SCHD отличным инструментом для создания стабильного дохода и подготовки к пенсии.