Что такое PRFZ? (Определение, преимущества, недостатки)

Неустойчивость финансовых рынков подчеркивает необходимость диверсификации и тщательного выбора инвестиционных инструментов. В такой ситуации PRFZ (Invesco FTSE RAFI US 1500 Small-Mid ETF) становится привлекательным для инвесторов, ориентированных на долгосрочный рост и диверсификацию своего портфеля. Сегодня мы рассмотрим, что такое PRFZ, его преимущества и недостатки.

Что такое PRFZ?

PRFZ (Invesco FTSE RAFI US 1500 Small-Mid ETF) — это биржевой фонд, который следует за индексом FTSE RAFI US 1500 Small-Mid. Этот индекс создан для отражения производительности акций небольших и средних компаний в США, отобранных на основе ряда фундаментальных показателей, а не рыночной капитализации.

PRFZ использует алгоритм, основанный на фундаментальных факторах, таких как:

• Капитальные распределения
• Наличные потоки
• Прогнозируемая прибыль
• Дивидендные выплаты

Этот подход позволяет PRFZ фокусироваться на малых и средних компаниях с сильными фундаментальными характеристиками, что делает его интересным выбором для долгосрочных инвесторов.

Основные характеристики PRFZ

• Количество акций в фонде: Около 1500
• Основной индекс: FTSE RAFI US 1500 Small-Mid
• Методология отбора: Фундаментальные показатели (часто включают оценки по балансам компаний)

Преимущества PRFZ

Диверсификация среди малых и средних компаний

PRFZ предоставляет доступ к широкому спектру малых и средних компаний, что помогает инвесторам диверсифицировать свой портфель и снизить риски, связанные с отдельными акциями.

Фундаментальный подход к отбору

Использование фундаментальных показателей для отбора акций позволяет PRFZ идентифицировать компании с устойчивыми финансовыми показателями, что снижает вероятность инвестирования в компании с неустойчивыми положениями на рынке или плохими финансовыми показателями.

Потенциал для долгосрочного роста

Малые и средние компании имеют больший потенциал для роста по сравнению с крупными компаниями. Инвестируя в PRFZ, вы получаете возможность принять участие в ранних стадиях роста этих компаний.

Недостатки PRFZ

Высокая волатильность

Акции малых и средних компаний могут быть более волатильными по сравнению с крупными компаниями. Инвесторы должны быть готовы к значительным колебаниям цены на акции в краткосрочной перспективе.

Более высокие комиссии

PRFZ имеет более высокие комиссии по сравнению с некоторыми другими ETF, что связано с необходимостью активного управления и более сложного отбора акций на основе фундаментальных показателей. Это может повлиять на чистую доходность инвестиций.

Меньшая ликвидность

Малые и средние компании, особенно в периоды рыночной турбулентности, могут иметь меньшую ликвидность. Это может затруднить быструю покупку или продажу акций в нужный момент.

Инвестиционная стратегия PRFZ

Долгосрочная инвестиционная стратегия

PRFZ идеально подходит для инвесторов с долгосрочным горизонтом (не менее 10 лет). Инвестирование в малые и средние компании через ETF на основе фундаментальных показателей может привести к существенному приросту капитала в долгосрочной перспективе, несмотря на краткосрочные колебания рынка.

Регулярные инвестиции для максимизации эффекта сложных процентов

Ежемесячные или ежеквартальные инвестиции в PRFZ и реинвестирование дивидендов могут существенно увеличить ваш капитал за счет эффекта сложных процентов. Это особенно важно для долгосрочных целей, таких как накопления на пенсию.