Что такое PFM? (Определение, преимущества, недостатки)

Увеличивающийся интерес к стабильным и устойчивым инвестициям подчеркивает значимость биржевых фондов (ETF), ориентированных на дивиденды. В таком контексте PFM, или Invesco Dividend Achievers™ ETF, становится перспективным инструментом для долгосрочных инвесторов, стремящихся к регулярным дивидендным выплатам. В этой статье мы рассмотрим, что такое PFM, его преимущества и недостатки.

Что такое PFM?

PFM — это ETF на американском фондовом рынке, который фокусируется на дивидендных акциях. Полное название — Invesco Dividend Achievers™ ETF.

PFM следует за индексом NASDAQ US Broad Dividend Achievers™ Index. Этот индекс отличается тем, что инвестирует в компании, непрерывно выплачивающие и повышающие свои дивиденды на протяжении многих лет.

Многие дивидендные ETF просто инвестируют в компании с высокими дивидендами. Однако индекс, за которым следует PFM, включает компании, которые стабильно увеличивают размер дивидендов, даже если их рост незначителен. Это делает PFM привлекательным для инвесторов, ориентированных на долгосрочный и стабильный доход.

Основные характеристики PFM

• Компании, выплачивающие дивиденды не менее 10 лет подряд.
• Компании с рыночной капитализацией не менее 500 миллионов долларов.
• Компании, которые демонстрируют устойчивый рост дивидендов.

После отбора компаний по этим критериям, проводится детальная оценка, чтобы убедиться в их финансовой устойчивости и способности продолжать увеличивать дивидендные выплаты.

Состав PFM

PFM включает известные дивидендные акции крупных компаний, таких как Microsoft, Johnson & Johnson, PepsiCo и других. Фонд сосредоточен на компаниях, обладающих сильными финансовыми показателями и долгосрочной устойчивостью, что минимизирует риски для инвесторов.

Преимущества PFM

Постоянный рост дивидендов

За последние годы дивиденды, выплачиваемые PFM, показывали устойчивый рост, что делает его привлекательным для долгосрочных инвесторов. Это достигается благодаря инвестированию в компании, которые стабильно увеличивают свои дивиденды.

Для краткосрочных инвестиций в дивидендные ETF можно рассмотреть фонды с высокими дивидендами, такие как QYLD или JEPI. Однако для долгосрочных инвестиций PFM является более надежным выбором благодаря стабильному росту дивидендов.

Низкие комиссии

Коэффициент расходов PFM составляет 0,53%, что достаточно конкурентоспособно по сравнению с другими дивидендными ETF. Низкие комиссии важны для долгосрочных инвесторов, так как они сокращают общие инвестиционные затраты и увеличивают чистую прибыль с течением времени.

Стабильность и безопасность

PFM инвестирует в хорошо зарекомендовавшие себя компании с долгой историей успешных операций и выплат дивидендов. Это создает стабильную инвестиционную среду для тех, кто ищет надежный источник дохода.

Недостатки PFM

Меньшая дивидендная доходность

Дивидендная доходность PFM обычно несколько ниже по сравнению с другими дивидендными ETF. Это может быть недостатком для тех, кто ищет высокие текущие доходы. Например, такие фонды как JEPI могут предложить более высокую доходность.

Не подходит для краткосрочных инвесторов

PFM ориентирован на долгосрочные инвестиции. Краткосрочные инвесторы могут не получить ожидаемых доходов, так как основной прирост капитала и дивидендов происходит за длительные периоды времени.

Инвестиционная стратегия PFM

PFM идеально подходит для инвесторов, ожидающих устойчивого и стабильного роста дивидендов. Хотя дивидендная доходность PFM может быть не самой высокой, стабильный рост дивидендов и умеренный рост цен на акции делают его привлекательным для пенсионных и долгосрочных инвестиций.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Для инвестиций в PFM необходим долгосрочный горизонт (минимум 10 лет). Это позволяет инвесторам воспользоваться преимуществами эффекта сложных процентов, реинвестирования дивидендов и стабильного роста капитала. Для краткосрочных целей лучше выбрать ETF с более высокой текущей доходностью.

Реинвестирование дивидендов для максимизации эффекта сложных процентов

Регулярные ежемесячные инвестиции в PFM и реинвестирование дивидендов позволят максимально увеличить капитал за счет эффекта сложных процентов. Это делает PFM отличным инструментом для создания стабильного дохода и подготовки к пенсии.

В заключение, PFM, или Invesco Dividend Achievers™ ETF, является надежным выбором для долгосрочных инвесторов, стремящихся к стабильному росту дивидендов. Он предлагает устойчивый и надежный инвестиционный путь для создания стабильного дохода и наращивания капитала со временем.