Что такое MVAL? (Определение, преимущества, недостатки)

Недостаточная защищенность пенсионными фондами побуждает многих инвесторов использовать ETF как долгосрочный инвестиционный инструмент для подготовки к пенсии. Один из таких инструментов — это MVAL, который может предоставить стабильный доход в будущем. В настоящем блоге мы рассмотрим, что такое MVAL, его основные преимущества и недостатки.

Что такое MVAL?

MVAL — это ETF, торгуемый на американском фондовом рынке, который ориентирован на компании с так называемым "широким экономическим рвом" (Wide Moat). Полное название этого фонда — VanEck Morningstar Wide Moat Value ETF.

MVAL следует за индексом Morningstar® Wide Moat Focus IndexSM, который фокусируется на компаниях, обладающих конкурентными преимуществами и способных сохранять высокую рентабельность в долгосрочной перспективе. Эти компании часто называют "широкими рвами" из-за их устойчивого конкурентного преимущества.

Основные характеристики MVAL

• Инвестиции в компании с устойчивыми конкурентными преимуществами.
• Ориентация на компании с высоким качеством активов и хорошими финансовыми показателями.
• Регулярный ребаланс портфеля для поддержания оптимальных параметров.

Компании отбираются на основе оценки их конкурентных преимуществ и рыночной позиции, что обеспечивает устойчивость и надежность инвестиций.

Состав MVAL

MVAL включает акции таких компаний, как Microsoft, Intel, Procter & Gamble, и других, обладающих устойчивыми конкурентными преимуществами. Фонд имеет диверсифицированный портфель, включающий компании из различных отраслей, что снижает риски и обеспечивает стабильность доходности.

Преимущества MVAL

Инвестирование в компании с устойчивыми конкурентными преимуществами

Одним из главных преимуществ MVAL является фокусировка на компании с устойчивыми конкурентными преимуществами, что обеспечивает надежность и стабильность в долгосрочной перспективе. Эти компании, как правило, демонстрируют хорошие финансовые показатели и способны выдержать экономические потрясения.

Регулярный ребаланс портфеля

Механизм регулярного ребалансирования позволяет MVAL поддерживать портфель актуальным и оптимизированным, что способствует максимизации доходности при минимальных рисках. Это особенно важно в условиях изменяющейся экономической среды.

Диверсификация активов

MVAL предлагает широкую диверсификацию активов, что снижает риски, связанные с отдельными компаниями или секторами. Инвестирование в различные отрасли и компании помогает создать стабильный и надежный доход.

Недостатки MVAL

Высокие комиссии

Одним из недостатков MVAL по сравнению с другими ETF являются сравнительно высокие комиссии. Это связано с активным управлением портфелем и регулярным ребалансированием, что увеличивает операционные расходы фонда.

Меньшая ликвидность

MVAL, как специализированный ETF, может иметь меньшую ликвидность по сравнению с более популярными индексными фондами. Это может быть важно для инвесторов, которые планируют активно торговать акциями данного ETF.

Инвестиционная стратегия MVAL

MVAL предлагает уникальные возможности для инвесторов, ориентированных на долгосрочные и стабильные инвестиции. Однако, учитывая его особенности, следует использовать его в рамках определенной стратегии.

Долгосрочная инвестиция

Для достижения максимальных результатов рекомендуется инвестировать в MVAL на долгосрочный период. Это позволяет воспользоваться преимуществами устойчивых компаний и сгладить рыночные колебания, что особенно важно в условиях неопределенности.

Реинвестирование дивидендов и использование сложного процента

Инвесторы могут воспользоваться эффектом сложного процента, реинвестируя дивиденды и регулярно внося дополнительные средства. Это позволяет существенно увеличить капитал и обеспечить стабильный рост инвестиций в долгосрочной перспективе.

MVAL — это отличный инструмент для диверсификации портфеля и защиты капитала благодаря инвестированию в компании с устойчивыми конкурентными преимуществами. Однако высокие комиссии и меньшая ликвидность следует учитывать при выборе данного ETF.