Что такое LVHI? (Определение, преимущества, недостатки)

В поисках стабильных доходов и низкой волатильности инвесторы всё чаще обращают внимание на такие ETF, как LVHI — Franklin International Low Volatility High Dividend Index ETF. Этот фонд может стать привлекательным вариантом для тех, кто стремится сбалансировать риск и доходность в своем портфеле. В этой статье мы разберем, что такое LVHI, его преимущества и недостатки.

Что такое LVHI?

LVHI — это биржевой фонд (ETF), который следует за индексом Franklin Low Volatility High Dividend Index. Основная цель фонда — предоставление инвесторам доступа к акциям международных компаний с высокой дивидендной доходностью и низкой волатильностью.

LVHI фокусируется на компаниях, которые выплачивают значительные дивиденды и одновременно демонстрируют относительно небольшие колебания цен акций. Этот фонд популярен среди निवेशоров, ищущих стабильность и доходность в международных рынках.

Основные характеристики LVHI

• Инвестиции в компании с высокой дивидендной доходностью
• Ориентация на низкую волатильность
• Мировой охват, включая как развитые, так и развивающиеся рынки
• Инвестиции в компании с устойчивыми финансовыми показателями и высоким уровнем дивидендных выплат

LVHI анализирует компании по их дивидендной доходности и волатильности, отбирая те, которые соответствуют критериям низкой волатильности и высоких дивидендов, что делает его уникальным среди других дивидендных ETF.

Состав LVHI

LVHI инвестирует в широкий спектр международных компаний, включая крупные корпорации из разных секторов экономики. Компании, включенные в фонд, обладают высокой ликвидностью и устойчивыми финансовыми показателями, что помогает снизить риск и повысить стабильность доходов.

Преимущества LVHI

Высокая дивидендная доходность

Одна из главных причин выбора LVHI — его акцент на компании с высокими дивидендами. Это делает его привлекательным для инвесторов, ищущих стабильный доход от своих инвестиций. В условиях низких процентных ставок этот фактор становится особенно важным.

Низкая волатильность

LVHI фокусируется на инвестициях в компании с низкой волатильностью, что делает его привлекательным для риск-averse инвесторов. Низкая волатильность помогает сгладить колебания рынка и обеспечивает более предсказуемый доход.

Мировое диверсифицированное покрытие

LVHI предоставляет доступ к международным рынкам, что позволяет инвесторам диверсифицировать свои портфели и снизить общий риск. Включение как развитых, так и развивающихся рынков создает баланс между стабильностью и потенциалом роста.

Низкие комиссии

Комиссии являются важным фактором при выборе ETF. Суммарные годовые эксплуатационные расходы LVHI составляют около 0.40%, что является относительно низким показателем для фонда с международной экспозицией, обеспечивая выгодные условия для долгосрочных инвесторов.

Недостатки LVHI

Валютные риски

Инвестируя в международные компании, LVHI подвержен валютным колебаниям, что может привести к дополнительной волатильности и снизить доходность для инвесторов, использующих одну валюту. Изменения в валютных курсах могут существенно влиять на конечные доходы от инвестиций.

Отсутствие фокуса на прирост капитала

LVHI нацелен на получение доходов через дивиденды и низкую волатильность, а не на быстрый прирост капитала. Это может не подойти для инвесторов, ориентированных на высокую ростовую активность.

Ограниченная ликвидность

Фонды, инвестирующие в международные рынки, могут сталкиваться с проблемами ликвидности. Низкая ликвидность приводит к более высоким торговым издержкам и сложностям при выводе средств в короткие сроки.

Инвестиционная стратегия LVHI

Долгосрочная инвестиционная стратегия

LVHI подходит для инвесторов, имеющих долгосрочный инвестиционный горизонт (10 лет и более). Высокая дивидендная доходность и низкая волатильность делают фонд привлекательным для пенсионных и долгосрочных инвестиций. Он предоставляет стабильный источник пассивного дохода, что особенно важно для тех, кто планирует жить на дивиденды.

Регулярные инвестиции и реинвестирование дивидендов

Для максимизации эффекта сложных процентов рекомендуется регулярно инвестировать в LVHI и реинвестировать полученные дивиденды. Это поможет увеличить капитал в долгосрочной перспективе и повысить общую доходность портфеля.

Заключение

LVHI — это отличный инструмент для инвесторов, ищущих баланс между доходностью и стабильностью. Высокие дивиденды, низкая волатильность и международная диверсификация делают его подходящим выбором для долгосрочных и пенсионных инвестиций. Тем не менее, инвестиции в LVHI сопряжены с валютными рисками и могут не подойти для краткосрочных стратегий. Важно тщательно оценить свои инвестиционные цели и горизонт перед выбором данного ETF.