Что такое IVLU? (Определение, преимущества, недостатки)
В условиях растущей неопределенности на рынке и необходимости диверсификации портфеля многие инвесторы обращают внимание на факторные ETF. В этом контексте iShares MSCI Intl Value Factor ETF (IVLU) представляет собой привлекательный вариант. Если инвестировать в IVLU, вы можете получить доступ к международным акциям, отобранным на основе стоимостного фактора, что делает этот инструмент полезным для долгосрочного инвестиционного планирования. Сегодня мы рассмотрим, что такое IVLU, его преимущества и недостатки.
Что такое IVLU?
IVLU — это ETF (exchange-traded fund), управляемый компанией BlackRock, ориентированный на международные акции с высокой внутренней стоимостью. Полное название — iShares MSCI Intl Value Factor ETF.
IVLU следует за индексом MSCI World ex USA Enhanced Value Index, который отслеживает акции международных компаний, оцененных ниже их реальной стоимости на основе фундаментальных факторов. Это включает оценку по следующим критериям:
- Низкое отношение цена/прибыль (P/E)
- Низкое отношение цена/балансовая стоимость (P/B)
- Низкое отношение цена/поток денежной наличности (P/CF)
Основные характеристики IVLU
- Акции компаний за пределами США, включенных в индекс MSCI World ex USA
- Компании с высокой рыночной капитализацией и устойчивыми фундаментальными показателями
- Акции отобраны на основе стоимостных характеристик и оцениваются относительно других компаний в своем регионе и секторе
Состав IVLU
IVLU включает акции компаний из различных секторов и регионов, таких как Европа, Азия и Австралия. Среди наиболее известных компаний в портфеле — Toyota, Royal Dutch Shell и HSBC. Фонд сосредоточен на акциях, которые считаются недооцененными относительно их фундаментальных показателей.
Преимущества IVLU
Диверсификация международных инвестиций
IVLU предоставляет доступ к широкому спектру международных акций, что помогает диверсифицировать риски. Это особенно важно для американских инвесторов, стремящихся снизить риски, связанные с волатильностью внутреннего рынка.
Потенциально высокая доходность
В отличие от многих других ETF, ориентированных на акции с высокой стоимостью или дивидендами, IVLU нацелен на акции, которые оцениваются ниже их реальной стоимости. Этот подход может привести к высокой доходности в случае, если эти акции будут переоценены рынком в будущем.
Малые комиссии
Комиссия IVLU составляет 0,30% в год, что считается умеренной для международных ETF. Это снижает общие инвестиционные затраты и повышает чистую доходность инвестиций.
Недостатки IVLU
Рыночные риски и волатильность
Как и все факторные ETF, IVLU подвержен рискам рынка и волатильности. Недооцененные акции могут оставаться недооцененными долгое время, что означает, что инвесторы могут не увидеть значительной доходности в краткосрочном перспективе.
Валютный риск
IVLU инвестирует в акции компаний за пределами США, что сопряжено с валютными рисками. Колебания обменных курсов могут оказать значительное влияние на доходность ETF.
Ограниченное фокусирование
IVLU ориентирован исключительно на стоимостной фактор, что может привести к упущению возможностей в других аспектах рынка, таких как акции роста или высокодивидендные акции. Это может сделать портфель менее сбалансированным.
Инвестиционная стратегия IVLU
IVLU может быть привлекательным для инвесторов, которые хотят диверсифицировать свои портфели и получить доступ к международным акциям, оцененным ниже их реальной стоимости. Однако, для успешных инвестиций требуется долгосрочная перспектива и глубокое понимание факторов риска.
Долгосрочная инвестиционная стратегия
IVLU лучше всего подходит для инвесторов с долгосрочной перспективой (10 лет и более). Инвестиции в недооцененные акции могут не приносить значительной доходности в краткосрочной перспективе, но имеют потенциал для значительного роста в долгосрочной перспективе.
Регулярные инвестиции и реинвестирование доходов могут помочь максимизировать эффект сложных процентов и увеличить капитал с течением времени.
Максимизация эффекта сложных процентов
Регулярные ежемесячные инвестиции в IVLU и реинвестирование доходов могут способствовать быстрому наращиванию капитала благодаря эффекту сложных процентов. Эта стратегия делает IVLU отличным инструментом для тех, кто ищет долгосрочный рост капитала и диверсификацию международных активов.
Заключение
IVLU может стать мощным инструментом для долгосрочных инвесторов, ищущих международную диверсификацию и акцентирующих внимание на недооцененных акциях. Учитывая умеренные комиссии и широкую диверсификацию, IVLU предоставляет значительную ценность для тех, кто готов принять на себя рыночные и валютные риски ради потенциально высокой долгосрочной доходности.