Что такое IQRA? (Определение, преимущества, недостатки)

В мире фондовых инвестиций ETF (Exchange Traded Funds) занимают особое место благодаря своей диверсификации и легкости управления. Один из таких фондов — это IQRA (IQ CBRE Real Assets ETF). Сегодня мы подробно рассмотрим, что такое IQRA, его преимущества и недостатки.

Что такое IQRA?

IQRA — это ETF, который инвестирует в реальные активы, такие как недвижимость, инфраструктура и природные ресурсы. Полное название фонда — IQ CBRE Real Assets ETF. Этот фонд предназначен для инвесторов, ищущих диверсификацию в сегменте реальных активов.

IQRA следует за индексом IQ CBRE Real Asset Index, который включает компании с глобальным присутствием в реальных активах. Фонд ориентирован на компании с сильными фундаментальными показателями и стабильными источниками дохода.

Основные характеристики IQRA

• Инвестирование в реальные активы: Компании, связанные с недвижимостью, инфраструктурой и природными ресурсами.
• Глобальная диверсификация: Фонд включает компании со всего мира, что снижает региональные риски.
• Фундаментальный отбор: Компании выбираются на основе пяти ключевых показателей (доходность, стабильность дохода, потенциал роста, финансовая прочность, влияние ESG (Environmental, Social, Governance)).

Эти характеристики делают IQRA подходящим выбором для инвесторов, ищущих долгосрочную стабильность и рост.

Состав IQRA

IQRA включает в себя компании, такие как Brookfield Asset Management, American Tower Corporation, и BHP Group. Эти компании представляют различные сектора реальных активов, обеспечивая диверсификацию и стабильность фонда.

Преимущества IQRA

Диверсификация в реальных активах

Одним из ключевых преимуществ IQRA является его ориентация на реальные активы. Это позволяет инвесторам получить доступ к секторам, которые обычно недоступны в традиционных акциях и облигациях. Реальные активы часто демонстрируют меньшую волатильность и обеспечивают стабильные доходы, особенно в турбулентных экономических условиях.

Глобальный подход

IQRA инвестирует в компании по всему миру, что позволяет снижать региональные и экономические риски. Такая глобальная диверсификация защищает портфель от отдельных рыночных потрясений и предоставляет более широкий спектр возможностей для роста.

Устойчивость к инфляции

Реальные активы, такие как недвижимость и природные ресурсы, традиционно являются хорошей защитой от инфляции. В периоды роста цен реальные активы могут увеличить свою стоимость, что защищает капитал инвесторов.

Недостатки IQRA

Низкая ликвидность

Одним из недостатков IQRA является относительно низкая ликвидность. Поскольку фонд инвестирует в специализированные сегменты рынка, объемы торгов могут быть ниже по сравнению с традиционными ETF, что иногда приводит к более высоким спредам.

Волатильность реальных активов

Хотя реальные активы могут быть защитой от инфляции, они также могут быть подвержены значительной волатильности, особенно в условиях экономической нестабильности или резкого изменения в ценах на сырьевые товары.

Высокие комиссии

IQRA имеет более высокие комиссии по сравнению с традиционными ETF. Это связано с дополнительными затратами на управление и поддержание фонда, который ориентирован на специализированные сектора рынка.

Инвестиционная стратегия IQRA

IQRA подходит для инвесторов, стремящихся к долгосрочной стабильности и диверсификации с упором на реальные активы. Важно учитывать, что данный ETF более сложен для краткосрочных стратегий и требует долгосрочного планирования для достижения максимальной отдачи.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Инвестирование в IQRA требует долгосрочного подхода. Секторы реальных активов, как правило, показывают устойчивый рост и стабильные дивиденды, но на коротких периодах они могут демонстрировать значительную волатильность. Для оптимизации инвестиций рекомендуется держать IQRA в портфеле минимум 7-10 лет.

Реинвестирование дивидендов

Одной из стратегий для увеличения доходности от IQRA является реинвестирование дивидендов. За счет сложного процента вложенные дивиденды могут значительно увеличить общую доходность портфеля.

Балансировка портфеля

IQRA — отличный инструмент для диверсификации портфеля. Рекомендуется использовать его в сочетании с другими ETF, ориентированными на акции и облигации, для создания сбалансированной инвестиционной стратегии, минимизирующей риски и увеличивающей потенциал доходности.

Заключение

IQRA (IQ CBRE Real Assets ETF) предлагает уникальную возможность инвесторам, ориентированным на реальные активы и глобальную диверсификацию. Несмотря на некоторые недостатки, такие как низкая ликвидность и высокие комиссии, преимущества в виде устойчивости к инфляции, стабильного дохода и глобальной диверсификации делают этот фонд привлекательным для долгосрочных инвесторов.

Важно помнить, что успех инвестиций в IQRA зависит от долгосрочного планирования и диверсификации портфеля. Надеемся, что эта статья помогла вам лучше понять, что такое IQRA и как он может соответствовать вашим инвестиционным целям.