Что такое FBTC? (Определение, преимущества, недостатки)

С активным ростом и распространением криптовалют все больше инвесторов задумываются над добавлением биткоина в свои портфели. В этой связи FBTC (Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund) становится популярным инвестиционным средством для долгосрочных вложений в биткоин. Сегодня мы рассмотрим, что такое FBTC, его преимущества и недостатки.

Что такое FBTC?

FBTC — это инвестиционный фонд, ориентированный на биткоин и управляемый Fidelity Digital Funds. Полное название — Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund, часто сокращаемое до FBTC.

FBTC предоставляет инвесторам простой и регулируемый способ получения доступа к биткоину через традиционный инвестиционный счет. Фонд инвестирует исключительно в биткоин, что позволяет инвесторам избежать сложностей с хранением криптоактивов и управляющим ключами.

Основные характеристики FBTC

• Цель: Обеспечение инвесторам доступа к стоимости биткоина
• Структура: Открытый фонд, который держит биткоины напрямую
• Управляющая компания: Fidelity Digital Funds, отделение Fidelity Investments — одного из крупнейших управляющих активами в мире

FBTC создан для удовлетворения спроса традиционных инвесторов на безопасный и регулируемый доступ к рынку биткоина.

Состав FBTC

FBTC содержит исключительно биткоин, который хранится в безопасной кастодиальной инфраструктуре, управляемой Fidelity Digital Assets. Этот подход позволяет минимизировать риски связанные с хранением криптовалют и гарантирует степень защиты, которую трудно обеспечить самостоятельно.

Преимущества FBTC

Биткоин как актив

Биткоин часто называют "цифровым золотом" из-за его ограниченного предложения и способности служить резервом стоимости. Включение биткоина в инвестиционный портфель может действовать как хеджирование против инфляции и нестабильности традиционных финансовых рынков. FBTC предоставляет простой способ инвестировать в биткоин через хорошо известного и уважаемого посредника.

Безопасность хранения

Одним из значительных рисков при инвестировании в биткоин является безопасность хранения. FBTC решает эту проблему, предложив безопасное хранение криптоактивов через Fidelity Digital Assets, что устраняет необходимость в самостоятельном управлении приватными ключами и снижает риск потери активов.

Регулируемая среда

FBTC предоставляется через регулируемых финансовых посредников и соответствует требованиям учебных и пенсионных счетов. Это обеспечивает дополнительную правовую защиту и уверенность, особенно важные для институциональных инвесторов и традиционных розничных инвесторов.

Недостатки FBTC

Ограничение ликвидности

FBTC не торгуется на бирже ежедневно, и ликвидность фонда может быть ограничена по сравнению с прямым владением биткоином или трейдингом на криптобирже. Это может быть недостатком для инвесторов, желающих иметь мгновенный доступ к своим активам.

Комиссии и издержки

Компании, управляющие фондами, обычно взимают комиссионные за управление средствами фонда, что снижает чистую доходность инвестора. В случае FBTC могут быть применены комиссионные за управление и хранение активов, что может быть выше в сравнении с самоподдерживающимся хранением биткоина.

Независимость от брокеров

Инвесторы, которые уже владеют традиционными инвестиционными портфелями через другие платформы или брокеров, возможно не смогут интегрировать FBTC в свои текущие счета, что может потребовать открытие новых счетов и дополнительного управления.

Инвестиционная стратегия FBTC

FBTC, как долгосрочный инструмент, особенно привлекателен для инвесторов, которые верят в будущее биткоина как устойчивого запаса стоимости. Фонд подходит для тех, кто готов инвестировать на длинный срок и видеть в биткоине ключевую часть своего портфеля.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Для успешных инвестиций в FBTC требуется долгосрочный инвестиционный горизонт, который позволит инвестору получить выгоду от возможного роста стоимости биткоина. Инвесторы должны учитывать высокую волатильность криптовалют и быть готовыми к значительным колебаниям цен.

Диверсификация портфеля

Инвестиции в FBTC могут служить важным способом диверсификации портфеля, добавляя компонент, который слабо коррелирует с традиционными активами. Это может помочь смягчить общую волатильность портфеля и улучшить его устойчивость к рыночным колебаниям.

Заключение

Инвестиции в FBTC через Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund предоставляют институциональную безопасность и надежность в мире высоковолатильных криптоактивов. Хотя существуют определенные риски и издержки, FBTC остается привлекательным вариантом для долгосрочных инвесторов, желающих добавить биткоин в свои портфели.

Надеемся, эта информация будет полезна при рассмотрении инвестиций в FBTC и поможет вам сделать информированный выбор в пользу этого фонда.