Что такое ESGU? (Определение, преимущества, недостатки)

В эпоху устойчивого и ответственного инвестирования фонды, учитывающие принципы экологического, социального и корпоративного управления (Environmental, Social and Governance, ESG), становятся всё более популярными. Один из таких фондов — iShares ESG Aware MSCI USA ETF, или ESGU. В этой статье мы рассмотрим, что такое ESGU, его ключевые характеристики, преимущества и недостатки.

Что такое ESGU?

ESGU — это биржевой инвестиционный фонд (ETF), предлагаемый компанией iShares, который отслеживает индекс MSCI USA ESG Focus. Этот индекс включает крупные и средние американские компании, которые демонстрируют высокий уровень соблюдения критериев ESG.

Фонд ESGU избирает акции компаний, которые не только экономически успешны, но и активно работают над снижением своего экологического воздействия, социально ответственной политикой и гибким корпоративным управлением.

Основные характеристики ESGU

• Включает компании, которые показывают хорошие результаты по критериям ESG в своих секторах.
• Исключает компании, участвующие в производстве табачных изделий, термической углеэнергетике и некоторые другие сектора с высоким экологическим или социальным риском.
• Ориентирован на долгосрочные устойчивые инвестиции с учётом факторов ESG.

Состав ESGU

ESGU включает акции таких известных компаний, как Microsoft (MSFT), Apple (AAPL), Alphabet (GOOGL), и Tesla (TSLA). Фонд ориентирован на диверсификацию, что позволяет ему включать компании из разных секторов, таких как информационные технологии, здравоохранение и потребительские товары.

Преимущества ESGU

Устойчивое инвестирование

Одним из основных преимуществ ESGU является его приверженность принципам устойчивого инвестирования. Фонд инвестирует в компании, которые работают над снижением влияния на окружающую среду, поддержанием социальной справедливости и собрание управленческих принципов высокого уровня. Это делает инвестиции более ответственными и потенциально менее подверженными экологическим и социальным рискам.

Диверсификация

Фонд имеет широкий секторный охват, что способствует диверсификации и снижению рисков. ESGU инвестирует в различные секторы экономики, включая технологический, здравоохранение, финансовый и промышленный. Это позволяет минимизировать риски, связанные с одной отраслью или сегментом рынка.

Доступность

Комиссия за управление фондом ESGU составляет 0,15%, что является относительно низким показателем для фондов ESG. Это делает его доступным для розничных инвесторов и позволяет снижать расходы на инвестиции.

Недостатки ESGU

Потенциально более низкие доходы

Учитывание факторов ESG может ограничить инвестиционные возможности фонда. Компании, находящиеся за бортом по качеству ESG, могут оказаться более прибыльными в краткосрочной перспективе. Это может привести к потенциально более низким доходам по сравнению с фондами, не учитывающими ESG-критерии.

Ограниченная история доходности

Поскольку ESG-инвестирование является относительно новым трендом, фонды, такие как ESGU, имеют ограниченную историю доходности. Это может затруднить оценку их долгосрочной эффективности и устойчивости.

Концентрация на крупных компаниях

ESGU в значительной мере ориентирован на крупные и средние компании, что может исключить мелкие перспективные фирмы, не допущенные в индекс из-за их размера или пока недостаточно развитых ESG-инициатив.

Инвестиционная стратегия ESGU

Инвестирование в фонд ESGU должно быть частью более широкой стратегии диверсификации и учитывать личные финансовые цели и горизонт инвестирования. ESGU может быть особенно привлекательным для инвесторов, желающих направить свои деньги в компании, соответствующие высоким стандартам экологической и социальной ответственности.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Фонд ESGU подходит для долгосрочных инвесторов, которые верят в важность и перспективность ESG-критериев. Эти принципы могут способствовать укреплению устойчивости компаний и защите от экологических и социальных рисков, создавая тем самым стабильные условия для роста капиталовложений в долгосрочной перспективе.

Балансирование с другими активами

Для повышения общей доходности портфеля и снижения рисков инвесторам следует рассматривать ESGU в контексте более широкого набора активов, включая традиционные фонды и другие классы активов, такие как облигации и недвижимость.

ESGU предлагает уникальную возможность инвестировать в соответствии с принципами ESG, поддерживать устойчивые бизнес-практики и, одновременно, сохранять доступ к растущему рынку США. Этот фонд может стать важной составляющей диверсифицированного инвестиционного портфеля для тех, кто стремится к сочетанию финансовой доходности и социальной ответственности.