Что такое DVND? (Определение, преимущества, недостатки)

Неустойчивость государственного пенсионного обеспечения подчеркивает необходимость частных пенсионных фондов. В такой ситуации DVND становится популярным долгосрочным инвестиционным инструментом для подготовки к пенсии и досрочного выхода на пенсию. Если инвестировать в DVND на протяжении 10-20 лет, есть вероятность получать ежемесячные дивиденды в размере значительных сумм. Сегодня мы рассмотрим, что такое DVND, его преимущества и недостатки.

Что такое DVND?

DVND — это биржевой фонд (ETF) Touchstone Dividend Select ETF, ориентированный на дивидендные акции с устойчивым ростом. DMND в основном инвестирует в компании, которые не только выплачивают дивиденды, но и имеют устойчивую историю их увеличения.

DVND следует за индексом Morningstar Dividend Select Index. Этот индекс отличается тем, что включает в себя компании, не просто имеющие высокие дивиденды, но и демонстрирующие постоянный рост дивидендных выплат.

Основные характеристики DVND

• Компании, выплачивающие дивиденды не менее 5 лет подряд
• Компании с рыночной капитализацией не менее 2 миллиардов долларов
• Компании с высоким кредитным рейтингом

После отсева компаний по этим критериям, проводится дополнительная оценка на основе множества фундаментальных показателей, включая долговую нагрузку, рентабельность собственного капитала и рост дивидендов, чтобы выбрать наиболее стабильные и надежные компании.

Состав DVND

В составе DVND можно найти известные и крупные компании, такие как Microsoft (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ), и Coca-Cola (KO). Это компании с прочными финансовыми показателями и широкими экономическими рвами, что делает их надежными для долгосрочных инвестиций.

Преимущества DVND

Устойчивый рост дивидендов

За свои 5 лет существования DVND показал устойчивый рост дивидендов вследствие грамотного отбора компаний с устойчивым бизнесом. Это привлекает инвесторов, ищущих растущий доход и долгосрочную стабильность.

Невысокие комиссии

Комиссия DVND составляет 0.18% в год, что является умеренным показателем среди ETF. Это делаем его привлекательным для долгосрочных инвестиций, так как меньшие комиссии означают больший остаточный доход для инвестора.

Диверсификация

DVND обеспечивает диверсификацию через инвестиции в широкий спектр отраслей, таких как здравоохранение, потребительские товары и промышленность. Это позволяет уменьшить риски, связанные с волатильностью одной конкретной отрасли.

Недостатки DVND

Относительно высокая минимальная капитализация

Компании с рыночной капитализацией менее 2 миллиардов долларов не попадают в состав DVND, что исключает потенциальные выгодные вложения в более мелкие, но растущие компании.

Ограниченная ликвидность

Из-за меньшей известности DVND по сравнению с более раскрученными ETF, такими как SCHD или VIG, может возникнуть ограниченная ликвидность, что может затруднить быстрое покупку или продажу акций.

Невысокая дивидендная доходность

Средняя дивидендная доходность DVND составляет около 3%, что является умеренным показателем и может не подойти для инвесторов, ищущих более высокий текущий доход.

Инвестиционная стратегия DVND

DVND — это подходящий выбор для инвесторов, ориентированных на стабильный и растущий доход через дивиденды. Его конструкция делает его устойчивым активом для долгосрочного накопления капитала.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Для вложений в DVND рекомендуется долгосрочный горизонт (минимум 5-10 лет). Стабильный рост дивидендов и умеренный прирост капитала делают его подходящим для пенсионных и долгосрочных инвестиций.

Максимизация эффекта сложного процента

Реинвестирование дивидендов и регулярные ежемесячные инвестиции в DVND могут значительно увеличить ваш капитал через эффект сложных процентов. Если вы планируете инвестиционный горизонт более 10 лет, DVND является одним из достойных кандидатов для вашей портфеля, обеспечивающего устойчивый рост дивидендов и снижение рисков.

В заключение, DVND представляет собой сбалансированный ETF для тех, кто ищет стабильный и растущий дивидендный доход. С разумными комиссиями и хорошей диверсификацией это отличный инструмент для долгосрочных инвесторов, ориентированных на надежность и устойчивость.