Что такое DIVI? (Определение, преимущества, недостатки)

В современных условиях неустойчивости фондового рынка и множества вариаций ETF (фондов на биржевые индексы), выбор подходящего для долгосрочных инвестиций становится важной задачей. В этой статье мы рассмотрим ETF DIVI (Franklin International Core Dividend Tilt Index ETF), его преимущества и недостатки.

Что такое DIVI?

DIVI — это ETF, специально созданный для инвесторов, которые ищут стабильные дивидендные выплаты с потенциалом международного роста. Полное название фонда — Franklin International Core Dividend Tilt Index ETF, часто сокращаемое до DIVI.

DIVI следует за Morningstar® Developed Markets ex-US Dividend Enhanced Select IndexSM, который включает акции международных компаний (за исключением США) с высоким дивидендным потенциалом.

Основные характеристики DIVI

• Международная диверсификация: Включает компании со всего мира, исключая США, что обеспечивает высокий уровень диверсификации и снижает риск, связанный с конкретными регионами.
• Ориентация на дивиденды: Фокусируется на компаниях, регулярно выплачивающих высокие дивиденды.
• Оценка фундаментальных показателей: Отбор компаний проводится на основе анализа финансовых показателей, уверенности в выплате дивидендов и стабильности доходов.

Состав DIVI

DIVI включает в себя акции таких международных компаний, как Nestlé, Novartis, Royal Dutch Shell, и множество других известных брендов. Фонд стремится составлять портфель из финансово устойчивых предприятий с высокой дивидендной доходностью.

Преимущества DIVI

Международная диверсификация

DIVI предлагает инвесторам доступ к дивидендным акциям за пределами США. Это позволяет снизить зависимость от американского фондового рынка и распределить риски на международном уровне. Включение акций из различных регионов мира способствует стабилизации инвестиционного портфеля.

Дивидендный потенциал

DIVI фокусируется на компаниях с высокой и стабильной дивидендной доходностью. Среднегодовая дивидендная доходность фонда составляет около 3-4%, что делает его привлекательным для инвесторов, ищущих регулярный доход.

Низкие комиссии

Одним из ключевых преимуществ DIVI являются низкие комиссии. Годовая комиссия фонда составляет 0,40%, что является разумным показателем для ETF международного рынка. Низкие затраты способны существенно увеличить общую доходность на длительном инвестиционном горизонте.

Потенциал роста акций

Помимо стабильных дивидендных выплат, компании, входящие в индекс DIVI, имеют потенциал роста стоимости акций, что может привести к увеличению капитала инвесторов.

Недостатки DIVI

Валютный риск

Инвесторы DIVI подвержены валютному риску, так как фонд инвестирует в акции иностранных компаний. Изменения валютных курсов могут влиять на общую доходность фонда.

Региональные экономические риски

Хотя международная диверсификация снижает риск, региональные экономические проблемы могут оказывать отрицательное влияние на доходность фонда. Политическая нестабильность и экономические кризисы в отдельных странах могут повлиять на стоимость отдельных акций фонда.

Неподходящ для краткосрочных инвестиций

DIVI больше подходит для долгосрочных инвестиций. Несмотря на стабильные дивидендные выплаты, стоимость акций может колебаться в краткосрочной перспективе, что делает фонд менее привлекательным для краткосрочных инвесторов.

Инвестиционная стратегия DIVI

Долгосрочная инвестиционная стратегия

DIVI идеально подходит для долгосрочных инвесторов, целью которых является создание стабильного потока пассивного дохода. Инвестирование в фонд на протяжении 10 и более лет позволяет максимально использовать эффект сложных процентов и получать стабильные дивиденды.

Регулярные инвестиции и реинвестирование

Регулярные ежемесячные или ежегодные инвестиции в DIVI, а также реинвестирование дивидендов помогут быстро накапливать капитал и увеличивать пассивный доход.

В заключение, DIVI является отличным инструментом для долгосрочных инвесторов, ищущих международную диверсификацию и стабильные дивидендные выплаты. Однако инвесторам следует учитывать валютные и региональные риски перед вложением средств в данный ETF.