Что такое BSJR? (Определение, преимущества, недостатки)

В стремлении создать устойчивую и доходную инвестиционную стратегию многие инвесторы обращаются к облигационным ETF, таким как BSJR. В этом блоге мы подробней рассмотрим, что представляет собой BSJR, его основные преимущества и недостатки.

Что такое BSJR?

BSJR — это ETF, торгуемый на американском фондовом рынке, ориентированный на высокодоходные корпоративные облигации с конечным сроком погашения в 2027 году. Полное название BSJR — Invesco BulletShares 2027 High Yield Corporate Bond ETF.

BSJR следует за индексом Nasdaq BulletShares® USD High Yield Corporate Bond 2027 Index, который включает высокодоходные корпоративные облигации, имеющие срок погашения в течение календарного года 2027.

Основные характеристики BSJR

• Конечный срок погашения: 2027 год
• Размещение капитала: Высокодоходные корпоративные облигации
• Сфокусированность на конечной дате: BSJR предоставляет возможность инвесторам планировать и управлять доходами в рамках определенного времени.

Состав BSJR

BSJR включает разнообразные высокодоходные корпоративные облигации различных отраслей, что обеспечивает диверсификацию рисков. Основными секторами являются коммуникации, энергетика и финансы. ETF направлен на то, чтобы обеспечить инвесторам текущий доход, а также вернуть основной капитал к 2027 году.

Преимущества BSJR

Определенный срок погашения

BSJR имеет конечный срок погашения в 2027 году, что делает его привлекательным выбором для инвесторов, желающих планировать свои финансовые потоки. Инвестирование в такой ETF позволяет точно знать, когда будет возвращен основной капитал.

Высокая доходность

В отличие от фондов, ориентированных на инвестиции в более безопасные государственные или корпоративные облигации с инвестиционным рейтингом, BSJR содержит высокодоходные корпоративные облигации, что может обеспечить более высокую доходность.

Диверсификация рисков

BSJR предоставляет доступ к широкому спектру корпоративных облигаций, что помогает снизить риск, связанный с отдельными эмитентами. Диверсификация помогает сбалансировать портфель и улучшить его устойчивость к рыночным изменениям.

Недостатки BSJR

Рыночный риск

Высокодоходные корпоративные облигации, включенные в состав BSJR, сопряжены с более высоким кредитным риском по сравнению с облигациями инвестиционного рейтинга. Это означает, что эмитенты облигаций могут иметь более высокую вероятность дефолта.

Долгосрочный горизонт инвестиций

Инвестирование в BSJR предполагает долгосрочные вложения до 2027 года. Для инвесторов с более коротким инвестиционным горизонтом это может быть неподходящим вариантом.

Волатильность

Из-за того, что фонд инвестирует в высокодоходные корпоративные облигации, цена акций BSJR может быть более подвержена колебаниям в сравнении с фондами, ориентированными на инвестиционные облигации.

Инвестиционная стратегия BSJR

BSJR предоставляет уникальную инвестиционную возможность для тех, кто ищет высокодоходные вложения с конечным сроком погашения. Этот ETF подходит для инвесторов, планирующих свои денежные потоки на определенный срок и готовых принять более высокий риск в обмен на потенциально более высокую доходность.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Для инвесторов, готовых держать вложения до конца срока погашения в 2027 году, BSJR может стать источником стабильного дохода от процентных выплат по облигациям. При этом инвесторы могут рассчитывать на возврат основного капитала в 2027 году.

Диверсификация в рамках портфеля

Включение BSJR в диверсифицированный портфель может помочь сбалансировать риски и доходы. Правильное сочетание активов с различными сроками погашения и уровнем риска может улучшить общий риск-профиль портфеля.

Заключение

BSJR — это эффективный инструмент для тех, кто ищет высокодоходные корпоративные облигации с конечным сроком погашения в 2027 году. Благодаря своим характеристикам он может стать интересным вариантом для долгосрочных инвесторов, стремящихся к балансу между доходностью и стабильностью, несмотря на присущие риски.