O que é o SUSC? (Significado, Vantagens e Desvantagens)

Com a crescente conscientização sobre os impactos ambientais, sociais e de governança (ESG), investidores estão buscando formas de alinhar seus portfólios a esses valores. O iShares ESG Aware USD Corporate Bond ETF (SUSC) surge como uma opção atrativa para investidores que desejam investir em títulos de dívida corporativa com um foco ESG. Neste blog, vamos explorar o que é o SUSC, seus benefícios e desvantagens.

O que é o SUSC?

O SUSC é um Exchange-Traded Fund (ETF) que busca fornecer exposição aos títulos corporativos de renda fixa em dólares americanos com alta qualidade, emitidos por empresas que demonstram consciência em práticas ESG.

O SUSC segue o Bloomberg MSCI US Corporate ESG Focus Index, que inclui títulos de dívida corporativa de alta qualidade que atendem a critérios ambientais, sociais e de governança estabelecidos pela MSCI.

Principais Características do SUSC

• Foco ESG: Investe em títulos emitidos por empresas que pontuam bem em critérios ESG, excluindo empresas envolvidas em setores controversos como armas, tabaco e carvão térmico.
• Qualidade de Crédito: Concentra-se em títulos com grau de investimento (investment grade), garantindo menor risco de crédito.
• Diversificação: Diversifica entre vários setores e emissores, reduzindo riscos específicos de empresas.

Composição do SUSC

O SUSC é composto predominantemente por títulos de dívida de empresas conhecidas e com alta classificação de crédito, como JP Morgan, Apple, Microsoft e outros. A diversificação setorail garante uma exposição ampla, reduzindo os riscos associados a qualquer setor ou empresa específico.

Vantagens do SUSC

Alinhamento ESG

Investir no SUSC permite que investidores alinhem seus portfólios a práticas sustentáveis e responsáveis. As empresas no SUSC são selecionadas com base em sua performance em critérios ESG, o que pode atrair investidores preocupados com impacto social e ambiental.

Qualidade e Estabilidade

Os títulos no SUSC são de grau de investimento, significando que são emitidos por empresas com alta capacidade de honrar seus compromissos financeiros. Isso proporciona maior segurança e menor risco de inadimplência.

Diversificação

O SUSC oferece diversificação em uma ampla gama de emissores e setores, reduzindo a exposição ao risco de qualquer título ou setor em particular. Essa diversificação é essencial para diminuir a volatilidade e aumentar a estabilidade do portfólio.

Desvantagens do SUSC

Rendimento Potencialmente Baixo

Títulos de grau de investimento geralmente oferecem rendimentos mais baixos em comparação com títulos de maior risco. Assim, o SUSC pode não ser a melhor escolha para investidores que buscam retornos elevados a curto prazo.

Taxas de Administração

Como muitos ETFs com foco ESG, o SUSC pode ter taxas de administração mais altas do que ETFs tradicionais de títulos corporativos, o que pode afetar o retorno líquido do investidor ao longo do tempo.

Sensível a Mudanças nas Taxas de Juros

Como qualquer investimento em títulos de dívida, o valor dos títulos no SUSC pode ser impactado negativamente por aumentos nas taxas de juros. Investidores devem estar cientes da sensibilidade do ETF às flutuações nas taxas de juros.

Estratégia de Investimento no SUSC

Investir no SUSC requer uma abordagem estratégica alinhada aos objetivos de longo prazo, considerando os valores ESG e a necessidade de estabilidade no portfólio.

Estratégia de Longo Prazo

Para maximizar os benefícios do SUSC, um horizonte de investimento de médio a longo prazo é ideal. A exposição a títulos de alta qualidade e a abordagem ESG são particularmente vantajosas para investidores que buscam estabilidade e impacto social/sustentável a longo prazo.

Reinvestimento

Reinvestir os rendimentos dos títulos pode ajudar a aumentar os retornos através dos efeitos de juros compostos. Esse método é ideal para investidores que desejam crescer seu patrimônio com o tempo.

Avaliação Constante

Investidores devem monitorar o desempenho do SUSC e suas alocações periódicas para garantir que o fundo continua alinhado com seus objetivos de investimento e tolerância ao risco.

Com a combinação de foco ESG, qualidade e diversificação, o SUSC é uma escolha excelente para investidores que buscam um impacto positivo através de seus investimentos, além de garantir a estabilidade e o crescimento gradual do portfólio.