O que é o SUSA? (Significado, Vantagens e Desvantagens)

Com o crescente interesse em investimentos sustentáveis e responsáveis, o SUSA tem emergido como um dos ETFs destacados no mercado. Este ETF oferece aos investidores uma oportunidade de alinharem seus investimentos com valores ambientais, sociais e de governança (ESG). Hoje, vamos explorar o que é o SUSA, seus benefícios e desvantagens.

O que é o SUSA?

O SUSA é um ETF que se concentra em ações de empresas dos EUA, selecionadas com base em critérios de sustentabilidade. SUSA é a sigla para iShares MSCI USA ESG Select ETF.

O SUSA segue o índice MSCI USA ESG Select. Este índice diferencia-se ao investir em empresas com altos padrões ambientais, sociais e de governança (ESG), ao mesmo tempo que mantém um perfil de risco e retorno similar ao mercado de ações dos EUA em geral.

A maioria dos ETFs tradicionais pode não considerar os fatores ESG na seleção de suas ações. No entanto, o SUSA busca incluir empresas que apresentam práticas de negócios responsáveis e sustentáveis, tornando-o uma escolha atrativa para investidores ESG.

Principais Características do SUSA

• Empresas com pontuações ESG classificadas pela MSCI
• Exclusões de empresas envolvidas em atividades ou setores controversos
• Empresas que apresentam práticas robustas em sustentabilidade e governança

Após a seleção, as ações são ponderadas para refletir um mix diversificado de setores e indústrias, resultando em uma carteira equilibrada com um enfoque ESG.

Composição do SUSA

O SUSA é composto por empresas bem estabelecidas que aderem aos critérios ESG, como MSFT, AAPL, GOOGL e PEP. O ETF é diversificado em várias indústrias, mas com uma verificação rigorosa das práticas ESG das empresas. Em resumo, o SUSA é composto por grandes empresas com forte desempenho financeiro e práticas de governança sólidas, evitando empresas envolvidas em práticas prejudiciais ou insustentáveis.

Vantagens do SUSA

Alinhamento com Valorações ESG

O SUSA oferece um meio para os investidores implementarem suas preferências ESG nas decisões de investimento. Investidores que desejam apoiar empresas com melhores práticas ambientais, sociais e de governança podem encontrar no SUSA uma excelente oportunidade para alinhar investimentos com seus valores.

Performance Competitiva

Apesar de seu enfoque ESG, o SUSA não sacrifica o desempenho financeiro. Ele proporciona um nível de retorno comparável a outros ETFs amplamente diversificados, mas com a vantagem de investir em empresas mais responsáveis. Nos últimos anos, a performance do SUSA tem demonstrado que é possível obter retornos competitivos enquanto apoia práticas sustentáveis.

Diversificação

O SUSA proporciona diversificação em várias indústrias e setores, minimizando riscos específicos de cada empresa ou setor. Isso resulta em um portfólio robusto e menos suscetível às flutuações individuais do mercado.

Desvantagens do SUSA

Custo Relativamente Alto

Comparado a outros ETFs de largo espectro, o SUSA pode ter taxas de administração mais altas. As taxas do SUSA estão em torno de 0,25% a 0,40% ao ano. Embora isso não seja exorbitante, é maior do que alguns ETFs de índice tradicionais, que podem ter taxas abaixo de 0,10%.

Risco de Exclusão Setorial

Ao excluir empresas envolvidas em determinadas indústrias ou práticas, o SUSA pode deixar de incluir empresas que, apesar de controversas, podem ser lucrativas a curto prazo. Isso pode eliminar oportunidades de diversificação e crescimento.

Adequação para Todos os Perfis

Investidores puramente focados em maximizar retornos financeiros a curto prazo podem não encontrar no SUSA a melhor opção. O foco em práticas ESG pode significar uma volatilidade suavizada, o que para investidores de curto prazo menos tolerantes ao risco pode não ser ideal.

Estratégia de Investimento no SUSA

Dada a ênfase nos critérios ESG, o SUSA é mais adequado para investidores que buscam um equilíbrio entre desempenho financeiro e práticas corporativas responsáveis.

Estratégia de Longo Prazo

Para investir no SUSA, um horizonte de investimento de médio a longo prazo (5-10 anos) é recomendado. O SUSA pode ser uma excelente opção para preparar a aposentadoria e ao mesmo tempo contribuir para um futuro mais sustentável.

Maximização dos Efeitos ESG

Investindo uma quantia fixa mensal no SUSA e mantendo a posição a longo prazo, é possível beneficiar dos efeitos de juros compostos, ao mesmo tempo apoiando empresas com práticas robustas em ESG.

O SUSA, com seu foco em sustentabilidade e responsabilidade, oferece uma abordagem equilibrada para investidores que buscam retornos estáveis e alinhamento com valores ESG.