O que é o IVRA? (Significado, Vantagens e Desvantagens)

A crescente preocupação com a sustentabilidade e a responsabilidade social tem levado muitos investidores a buscar opções de investimento que estejam alinhadas com esses valores. Nesse contexto, o IVRA, um ETF focado em ativos reais e critérios ESG, se destaca como uma alternativa interessante. Hoje, vamos explorar o que é o IVRA, seus benefícios e desvantagens.

O que é o IVRA?

O IVRA é o Invesco Real Assets ESG ETF, um fundo negociado em bolsa que se concentra em ativos reais com um enfoque em critérios ambientais, sociais e de governança (ESG).

Principais Características do IVRA

• Tipo de Ativos: O IVRA investe em ativos reais, como infraestrutura, imobiliário, energia e recursos naturais.
• Foco em ESG: Seleciona empresas com boas práticas em critérios ESG.
• Diversificação: Oferece exposição a uma variedade de ativos e setores, proporcionando uma diversificação robusta.

Com base nesses critérios, o IVRA visa selecionar empresas que não só proporcionem retorno financeiro, mas que também contribuam positivamente para a sociedade e o meio ambiente.

Composição do IVRA

O IVRA é composto por empresas envolvidas em ativos reais, como energia renovável, infraestrutura verde e imobiliário sustentável. A inclusão de empresas que atendem aos critérios rigorosos de ESG garante que o fundo não só busca retornos financeiros, mas também impacto positivo.

Vantagens do IVRA

Alinhamento com Princípios ESG

Uma das maiores vantagens do IVRA é seu foco em critérios ESG, permitindo que os investidores alinhem seus investimentos aos seus valores pessoais de sustentabilidade e responsabilidade social. Isso também pode atrair um número crescente de investidores conscientes.

Diversificação de Ativos Reais

O IVRA oferece exposição a uma variedade de ativos reais, como imóveis, infraestrutura e recursos naturais. Essa diversificação reduz o risco e proporciona uma proteção eficiente contra a inflação.

Potencial para Crescimento Sustentável

Investindo em empresas que se concentram em práticas sustentáveis, o IVRA tem potencial para aproveitar o crescimento em setores emergentes como energia renovável e tecnologia verde, que estão bem posicionados para o futuro.

Benefícios Fiscais

Alguns investimentos em ativos reais, especialmente aqueles focados em desenvolvimento sustentável, podem oferecer benefícios fiscais. Esses incentivos podem aumentar os retornos líquidos para os investidores.

Desvantagens do IVRA

Risco de Sustentabilidade

Enquanto o foco ESG do IVRA é uma vantagem, também pode representar um risco. Se as empresas não cumprirem seus compromissos de sustentabilidade, o fundo pode enfrentar volatilidade e perda de valor.

Baixa Liquidez em Alguns Ativos

Investimentos em ativos reais, como infraestrutura e imóveis, podem ter menor liquidez comparados a ativos mais tradicionais como ações e títulos. Isso pode dificultar a venda rápida de posições em situações de necessidade financeira.

Custos Mais Elevados

As taxas de admistração do IVRA podem ser mais elevadas do que as de ETFs tradicionais, refletindo os custos envolvidos na avaliação e monitoramento dos critérios ESG e a gestão de ativos reais.

Vulnerabilidade a Regulamentações

O foco em ESG significa que muitas das empresas no IVRA estão sujeitas a regulamentações rigorosas, que podem mudar e impactar negativamente o desempenho do fundo.

Estratégia de Investimento no IVRA

Estratégia de Combinação

Devido à sua diversificação e foco em sustentabilidade, o IVRA pode ser uma excelente adição a uma carteira equilibrada, combinando com outros investimentos para maximizar o retorno ajustado ao risco.

Estratégia de Longo Prazo

O IVRA é mais adequado para investidores com um horizonte de longo prazo. Com sua abordagem orientada para ativos reais e sustentabilidade, é provável que colha os frutos ao longo de décadas, aproveitando tanto a valorização dos ativos quanto os dividendos.

Maximização dos Efeitos de Juros Compostos

Reinvestindo dividendos e distribuindo regularmente no IVRA, os investidores podem maximizar os efeitos de juros compostos. Esse método é ideal para gerar retornos estáveis e preparar-se para o futuro.

O IVRA, com sua estratégia de crescimento sustentável e diversificação em ativos reais, é uma escolha sólida para investidores de longo prazo que buscam segurança e crescimento gradual alinhado com princípios ESG.