O que é o IGRO? (Significado, Vantagens e Desvantagens)

Em um cenário econômico global em constante mudança, diversificar a carteira de investimentos é uma prática essencial para reduzir riscos e maximizar ganhos. Nesse contexto, o IGRO (iShares International Dividend Growth ETF) surge como uma excelente opção para investidores que buscam crescimento de dividendos fora do mercado norte-americano. Este ETF concentra-se em ações de empresas internacionais que consistentemente aumentam seus dividendos, proporcionando uma mistura de estabilidade e crescimento. Vamos explorar o que é o IGRO, suas vantagens e desvantagens.

O que é o IGRO?

O IGRO é um ETF que foca em ações internacionais de crescimento de dividendos. "IGRO" é a sigla para iShares International Dividend Growth ETF, administrado pela BlackRock. Este fundo se concentra em empresas que não apenas pagam dividendos, mas que têm um histórico de crescimento contínuo desses pagamentos.

O IGRO segue o índice Morningstar Global ex-US Dividend Growth Index, que inclui empresas de mercados desenvolvidos e emergentes (excluindo EUA) que cumprem critérios específicos de crescimento e sustentabilidade de dividendos.

Principais Características do IGRO

• Empresas que aumentam dividendos: Empresas integrantes do índice devem ter um histórico de, pelo menos, cinco anos consecutivos de aumento de dividendos.
• Diversificação Internacional: O IGRO investe em empresas de diversos setores e regiões ao redor do mundo, excluindo os Estados Unidos.
• Critérios Rigorosos: Critérios adicionais incluem requisitos mínimos de capitalização de mercado e liquidez diária, garantindo que apenas as empresas mais robustas sejam incluídas.

Composição do IGRO

O IGRO é composto por aproximadamente 400 empresas de mercados desenvolvidos e emergentes, com uma forte ênfase em setores como Finanças, Consumo Cíclico e Saúde. Marcas reconhecidas como Nestlé, Roche e Toyota são exemplos de empresas presentes no portfólio do IGRO.

Vantagens do IGRO

Diversificação Geográfica

Um dos maiores benefícios do IGRO é a diversificação geográfica que ele oferece. Ao investir em empresas além dos EUA, os investidores podem reduzir sua exposição ao risco específico de um único mercado e aproveitar oportunidades de crescimento em economias emergentes.

Crescimento Estável de Dividendos

O IGRO foca em empresas que apresentam um crescimento consistente nos dividendos, proporcionando uma fonte de renda mais estável e previsível em relação a empresas que não aumentam seus dividendos regularmente.

Baixo Custo

Apesar de seu foco internacional, o IGRO mantém uma taxa de administração competitiva. Com um índice de despesas relativamente baixo, os investidores podem manter uma maior parte de seus rendimentos.

Qualidade das Empresas

O rigoroso processo de seleção do IGRO garante que apenas empresas de qualidade, com sólidos fundamentos financeiros, sejam incluídas no ETF. Isso agrega um nível adicional de segurança para os investidores.

Desvantagens do IGRO

Exposição ao Risco Cambial

Investir em empresas internacionais acarreta exposição ao risco cambial. Flutuações nas taxas de câmbio podem impactar significativamente os retornos dos investidores, tanto de forma positiva quanto negativa.

Menor Rendimento de Dividendos

Comparado a outros ETFs de dividendos de alto rendimento, como o Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI), o rendimento de dividendos do IGRO pode ser relativamente baixo. Isso ocorre devido ao foco do IGRO em empresas que crescem dividendos ao invés de simplesmente pagarem altos dividendos.

Volatilidade do Mercado Internacional

Os mercados internacionais podem ser mais voláteis do que o mercado norte-americano devido a diversos fatores, incluindo instabilidade política, diferenças regulatórias e variações econômicas. Isso pode afetar o desempenho das ações dentro do IGRO.

Estratégia de Investimento no IGRO

Estratégia de Longo Prazo

Dada a natureza dos mercados emergentes e o foco em crescimento de dividendos, o IGRO é mais adequado para investidores com um horizonte de investimento de longo prazo. Investidores que são pacientes e podem manter seu investimento por 10 anos ou mais são os que mais se beneficiarão do crescimento composto dos dividendos e da apreciação do capital.

Reinvestimento de Dividendos

Para maximizar os retornos, os investidores podem optar pelo reinvestimento de dividendos. Essa abordagem aproveita o efeito dos juros compostos ao longo do tempo, aumentando o valor do investimento inicial e potencialmente gerando retornos substanciais a longo prazo.

Complemento em uma Carteira Diversificada

O IGRO pode servir como uma excelente ferramenta de diversificação dentro de uma carteira de investimentos maior. Por incluir empresas de fora dos EUA, o ETF complementa uma carteira predominantemente doméstica, equilibrando riscos e oportunidades.

O IGRO, com seu foco em empresas internacionais de alta qualidade que aumentam dividendos, é uma escolha estratégica para investidores que buscam crescimento sustentável e diversificação global. Seu baixo custo, combinado com o potencial de crescimento estável de dividendos, posiciona-o como uma opção atraente para investidores de longo prazo.