O que é o FNY? (Significado, Vantagens e Desvantagens)

Tem interesse em diversificar seus investimentos focando em empresas de médio porte com potencial de crescimento? O FNY, ou First Trust Mid Cap Growth AlphaDEX Fund, pode ser uma opção interessante para você. Este blog aborda o significado do FNY, suas vantagens e desvantagens, ajudando você a tomar uma decisão informada sobre seu portfólio de investimentos.

O que é o FNY?

O FNY é um fundo negociado em bolsa (ETF) que se concentra em ações de empresas de médio porte com potencial de crescimento nos EUA. FNY é a sigla para First Trust Mid Cap Growth AlphaDEX Fund, sob a gestão da First Trust Advisors.

O objetivo do FNY é superar os índices de mercado tradicionais por meio de uma metodologia proprietária chamada AlphaDEX. Esta metodologia seleciona ações com base em múltiplos critérios de crescimento e qualidade financeira, buscando gerar retornos superiores em relação a índices passivos tradicionais.

Principais Características do FNY

• Foco em Médio Porte: O FNY concentra-se em empresas de médio porte, também conhecidas como mid-caps, que têm capitalização de mercado entre aproximadamente 2 bilhões e 10 bilhões de dólares.
• Metodologia AlphaDEX: As ações são selecionadas com base em uma série de critérios financeiros, como crescimento do lucro, crescimento das vendas e valor contabilístico. Isso difere da abordagem tradicional baseada no valor de mercado.
• Diversificação: O FNY oferece exposição a diversos setores, promovendo uma distribuição equilibrada de risco.

Composição do FNY

O portfólio do FNY é composto por uma ampla variedade de empresas de médio porte que mostram características de crescimento forte. A lista de empresas é revisada e ajustada periodicamente, garantindo que os critérios de seleção AlphaDEX sejam efetivamente aplicados.

Vantagens do FNY

Potencial de Crescimento

Uma das maiores vantagens do FNY é o seu potencial de crescimento. Empresas de médio porte podem oferecer um equilíbrio atraente entre crescimento rápido e estabilidade financeira, gerando retornos significativos ao longo do tempo.

Metodologia AlphaDEX

A utilização da metodologia AlphaDEX permite uma seleção mais criteriosa e estrita das ações que compõem o fundo. Esta abordagem ativa pode resultar em uma performance superior em comparação aos ETFs de crescimento de médio porte que seguem índices tradicionais passivos.

Diversificação

O FNY proporciona uma diversificação significativa, não apenas setorial, mas também por meio de uma distribuição equilibrada entre empresas de diversos setores, reduzindo assim o risco específico.

Reinvestimento dos Dividendos

Outro benefício é a possibilidade de reinvestimento dos dividendos recebidos, permitindo a maximização dos efeitos de juros compostos e, consequentemente, um crescimento mais rápido do capital investido.

Desvantagens do FNY

Taxas Mais Altas

Uma das principais desvantagens do FNY em comparação aos ETFs passivos é a taxa de administração mais alta, geralmente acima de 0,70% ao ano. Estas taxas podem impactar o retorno líquido ao longo do tempo.

Potencial de Volatilidade

Embora as mid-caps sejam menos voláteis do que as small caps, elas ainda podem apresentar flutuações de preço significativas, especialmente em mercados turbulentos. Isso pode ser um fator de risco a considerar para investidores mais conservadores.

Performance Não Garantida

Apesar da metodologia rigorosa de seleção de ações, a superação contínua do mercado não é garantida. Mudanças no cenário econômico ou erros de avaliação podem impactar negativamente a performance do fundo.

Estratégia de Investimento no FNY

Para maximizar os retornos e benefícios investindo no FNY, é importante considerar estratégias adequadas ao perfil e objetivo do investidor.

Estratégia de Longo Prazo

Investir no FNY requer uma visão a longo prazo, idealmente superior a 10 anos. A diversificação e o critério de seleção baseados no crescimento potencial das empresas podem gerar retornos substanciais, mas é necessário tempo para que esses efeitos se materializem plenamente.

Montante Fixo Mensal

Uma excelente maneira de aproveitar os benefícios do FNY é investir uma quantia fixa mensalmente. Este método, conhecido como Dollar-Cost Averaging (DCA), reduz o impacto da volatilidade do mercado e permite a acumulação gradual de ações ao longo do tempo.

Reinvestimento de Dividendos

Reinvestir os dividendos pagos pelo FNY pode acelerar o crescimento do patrimônio através dos efeitos de juros compostos. Isso é vital para maximizar os retornos a longo prazo e consolidar uma carteira robusta.

Conclusão: O FNY, com sua metodologia AlphaDEX e foco em empresas de médio porte de rápido crescimento, é uma opção interessante para investidores que buscam diversificar e apostar em potencial de crescimento. No entanto, as taxas mais altas e a possível volatilidade devem ser consideradas ao tomar a decisão de investimento.