O que é o FIVA? (Significado, Vantagens e Desvantagens)

A diversificação nas estratégias de investimento é essencial para a construção de um portfólio robusto. Um dos papéis mais interessantes para investidores em busca de valor é o Fidelity International Value Factor ETF, também conhecido pela sigla FIVA. Este ETF se destaca por sua abordagem focada em empresas de valor internacional. Hoje, vamos explorar o que é o FIVA, seus benefícios e desvantagens.

O que é o FIVA?

O FIVA (Fidelity International Value Factor ETF) é um fundo negociado em bolsa que visa proporcionar aos investidores exposição a empresas internacionais de valor. Um ETF (fundo negociado em bolsa) é uma maneira eficiente de investir em um grupo diversificado de ações ou outros ativos com uma única transação no mercado de ações.

O FIVA investe em uma seleção de empresas internacionais que são consideradas subvalorizadas em comparação à sua performance financeira e capacidade de geração de lucros. Essa abordagem de investimento em valor busca identificar ações que estão sendo negociadas a preços abaixo de seu valor intrínseco, oferecendo potencial para crescimento de longo prazo.

Principais Características do FIVA

• Investimento em Empresas de Valor Internacional:

O FIVA busca empresas fora dos Estados Unidos que estão subvalorizadas em relação aos seus fundamentos econômicos.

• Diversificação Geográfica:

Cobertura de diversos mercados internacionais, proporcionando diversificação global ao portfólio.

• Estratégia Baseada em Valor:

Foco em empresas com baixos múltiplos de preço em relação a métricas como lucros, fluxo de caixa livre e valor contábil.

Composição do FIVA

O portfólio do FIVA é composto por ações de empresas de diversos setores e regiões geográficas fora dos Estados Unidos. A seleção das ações é baseada em algoritmos e critérios estabelecidos que identificam empresas subvalorizadas. Este ETF é balanceado regularmente para garantir que continue focado em empresas que oferecem um bom valor e permaneçam dentro dos parâmetros definidos.

Vantagens do FIVA

Diversificação Internacional

Investir no FIVA oferece imediata diversificação geográfica, o que pode reduzir os riscos associados à concentração em um único mercado nacional. Essa característica é especialmente importante em um cenário global onde as economias podem sofrer impactos variados influenciados por políticas regionais, eventos econômicos e outros fatores específicos.

Potencial de Crescimento e Valor

O foco em empresas subvalorizadas proporciona uma oportunidade para capturar ganhos potenciais quando essas empresas realizam seu valor intrínseco ao longo do tempo. A estratégia de valor, historicamente, tem mostrado propensão a superar estratégias baseadas apenas em crescimento durante certos períodos de mercado.

Custos Relativamente Baixos

Os ETFs, em geral, possuem taxas de administração mais baixas em comparação aos fundos mútuos gerenciados ativamente. O FIVA segue essa tendência com uma estrutura de taxa competitiva, o que é vantajoso para o rendimento líquido do investidor a longo prazo.

Desvantagens do FIVA

Volatilidade e Riscos Geopolíticos

Investimentos internacionais estão sujeitos a riscos geopolíticos, incluindo instabilidade política, mudanças legislativas e variações cambiais. A volatilidade causada por esses fatores pode impactar significativamente o desempenho do FIVA.

Baixo Dividend Yield

Embora o FIVA invista em empresas subvalorizadas que podem ter um bom potencial de valorização de capital, ele pode não ser a melhor escolha para investidores que buscam um rendimento estável e elevado de dividendos.

Foco Exclusivo em Valor

O foco exclusivo em ações de valor pode limitar os ganhos durante os períodos em que ações de crescimento superam ações de valor no mercado. Investidores que buscam uma abordagem de investimento balanceada podem precisar complementar o FIVA com outras estratégias ou ETFs focados em crescimento.

Estratégia de Investimento no FIVA

A estratégia de investimento no FIVA é adequada para aqueles que têm uma perspectiva internacional e estão dispostos a assumir os riscos associados aos mercados estrangeiros. A combinação de diversificação geográfica e uma abordagem baseada em valor torna este ETF uma adição interessante para um portfólio diversificado.

Estratégia de Longo Prazo

Investir no FIVA requer um horizonte de longo prazo para capturar os benefícios completos da estratégia de valor. Investidores devem estar preparados para possíveis períodos de volatilidade e flutuações nos preços das ações ao longo do tempo.

Maximização dos Efeitos de Juros Compostos

Ao reinvestir os dividendos recebidos e adicionar regularmente mais capital ao FIVA, os investidores podem aproveitar os efeitos de juros compostos. Isso pode acelerar o crescimento do patrimônio e preparar o investidor para a aposentadoria com uma carteira diversificada de empresas internacionais.

O FIVA, com sua estratégia de investimento em valor e ampla diversificação internacional, é uma escolha sólida para investidores que buscam a combinação de potencial de valorização e redução de riscos através de investimentos globais.