O que é o EMDV? (Significado, Vantagens e Desvantagens)

A instabilidade das pensões públicas sublinha a necessidade de pensões privadas. Nesse contexto, o EMDV tem se destacado como um ETF focado em mercados emergentes com crescimento de dividendos, amplamente utilizado para diversificação e ganhos de dividendos. Investindo no EMDV consistentemente por 10 a 20 anos, é possível obter um rendimento mensal significativo de dividendos, potencialmente alcançando entre 200 e 300 mil reais. Hoje, vamos explorar o que é o EMDV, seus benefícios e desvantagens.

O que é o EMDV?

O EMDV é um ETF popular no mercado de ações dos EUA, focado em mercados emergentes com empresas que apresentam crescimento de dividendos. EMDV é a sigla para ProShares MSCI Emerging Markets Dividend Growers ETF.

O EMDV segue o índice MSCI Emerging Markets Dividend Masters. Este índice diferencia-se de outros ETFs por investir em empresas que consistentemente aumentam seus dividendos nos mercados emergentes, e não apenas aquelas que pagam altos dividendos.

A maioria dos ETFs de dividendos investe principalmente em empresas que pagam altos dividendos para garantir um alto rendimento. No entanto, o índice seguido pelo EMDV investe em empresas que, mesmo com pequenos aumentos, aumentam consistentemente seus dividendos. Com uma história de crescimento contínuo de dividendos, essa estratégia fez do EMDV uma escolha popular para investidores focados em diversificação internacional e crescimento de dividendos.

Principais Características do EMDV

• Empresas listadas em mercados emergentes que pagam dividendos há pelo menos 7 anos consecutivos.
• Empresas com histórico de aumento de dividendos.
• Empresas com capitalização de mercado mínima e liquidez adequadas ao índice.

Após a seleção, as empresas são avaliadas e classificadas com base em critérios fundamentais, resultando na seleção das empresas mais adequadas no contexto de mercados emergentes.

Composição do EMDV

O EMDV é composto por empresas bem conhecidas dentro dos mercados emergentes, abrangendo setores diversos como finanças, consumo, e energia. O ETF é estruturado principalmente em torno de empresas que consistentemente aumentam seus dividendos, oferecendo uma combinação de estabilidade e crescimento potencial.

Vantagens do EMDV

Crescimento Consistente de Dividendos

Nos últimos anos, o histórico de pagamentos de dividendos do EMDV mostra um crescimento contínuo. Este é o principal motivo pelo qual os investidores escolhem o EMDV. Baseando-se nos dados históricos, os investidores acreditam que o crescimento consistente continuará.

Esse crescimento contínuo dos dividendos é crucial para investidores que buscam aumentar seus rendimentos ao longo do tempo, especialmente em mercados que podem proporcionar um crescimento econômico robusto.

Diversificação Internacional

Investir no EMDV oferece uma exposição diversificada a economias emergentes, o que pode ser uma vantagem em relação aos ETFs focados exclusivamente em mercados desenvolvidos. Esta diversificação pode reduzir o risco, integrando economias com diferentes ciclos de crescimento e recuperações econômicas.

Potencial de Crescimento Econômico

Os mercados emergentes são frequentemente caracterizados por rápido crescimento econômico e desenvolvimento. Investir no EMDV permite que os investidores tirem proveito desse crescimento, aumentando as chances de valorização do capital a longo prazo.

Desvantagens do EMDV

Alta Volatilidade

Os mercados emergentes são conhecidos por sua volatilidade. Fatores geopolíticos, mudanças econômicas e outras incertezas podem resultar em flutuações significativas no preço das ações.

Riscos Cambiais

Investidores no EMDV estão expostos a riscos cambiais, uma vez que as empresas no ETF operam em suas moedas locais. As flutuações cambiais podem impactar significativamente os retornos quando convertidos de volta para dólares americanos.

Estratégia de Investimento no EMDV

Dada a volatilidade inerente aos mercados emergentes, é importante considerar uma estratégia diversificada e comprometida a longo prazo ao investir no EMDV.

Estratégia de Longo Prazo

Para investir no EMDV, é aconselhável um compromisso de pelo menos 10 anos. Embora o ETF possa apresentar maior volatilidade no curto prazo, a tendência de crescimento de dividendos e o potencial econômico dos mercados emergentes podem proporcionar retornos significativos no longo prazo.

Maximização dos Efeitos de Juros Compostos

Investindo uma quantia fixa mensal no EMDV e reinvestindo os dividendos, é possível acelerar o crescimento do patrimônio através dos efeitos de juros compostos. Esse método é ideal para gerar retornos estáveis e diversificados, preparando-se para a aposentadoria e a independência financeira.

O EMDV, com sua estratégia de crescimento estável de dividendos em mercados emergentes e diversificação internacional, é uma escolha sólida para investidores de longo prazo buscando segurança e potencial de crescimento.