O que é o DURA? (Significado, Vantagens e Desvantagens)

A instabilidade das pensões públicas sublinha a necessidade de pensões privadas. Nesse contexto, o DURA tem se destacado como um ETF altamente durável de altos dividendos, amplamente utilizado para preparar a aposentadoria e antecipar a independência financeira. Investindo no DURA consistentemente por 10 a 20 anos, é possível obter um rendimento mensal significativo de dividendos. Hoje, vamos explorar o que é o DURA, seus benefícios e desvantagens.

O que é o DURA?

O DURA é um ETF popular no mercado de ações dos EUA, focado em ações de alto dividend yield. DURA é a sigla para VanEck Durable High Dividend ETF.

O DURA segue o índice Morningstar US Dividend Enhance Yield Focus Index. Este índice diferencia-se de outros ETFs por investir em empresas que não apenas pagam altos dividendos, mas também demonstram capacidade de sustentar esses dividendos ao longo do tempo.

A maioria dos ETFs de dividendos investe principalmente em empresas que pagam altos dividendos para garantir um alto rendimento. No entanto, o índice seguido pelo DURA investe em empresas que têm uma combinação de alta qualidade, valores sustentáveis e alto rendimento de dividendos. Com uma história de foco em durabilidade e segurança do rendimento, essa estratégia fez do DURA uma escolha confiável para investidores focados em aposentadoria.

Principais Características do DURA

• Empresas que pagam dividendos substancialmente altos
• Empresas com alta sustentabilidade e qualidade
• Empresas com estabilidade financeira comprovada

Após a seleção, as empresas são avaliadas e classificadas com base em múltiplos critérios fundamentais (proporção de dívida, retorno sobre patrimônio, payout ratio e desempenho de dividendos), resultando na seleção das principais empresas de alta durabilidade.

Composição do DURA

O DURA é composto por empresas bem conhecidas por sua durabilidade e pagamento de dividendos, como AT&T, Philip Morris, e AbbVie. O ETF é estruturado principalmente em torno de empresas que têm um histórico de dividendos altos e consistentes, com uma baixa participação de setores voláteis como tecnologia. Em resumo, o DURA é composto por grandes empresas financeiramente sólidas e com alta liquidez.

Vantagens do DURA

Alta Durabilidade dos Dividendos

Nos últimos anos, o DURA mostrou uma durabilidade contínua no pagamento de dividendos, sendo essa uma das principais razões para a escolha de investidores. Baseando-se nos dados históricos, os investidores acreditam que essa estabilidade e durabilidade continuarão.

Empresas incluídas no DURA normalmente têm um payout ratio sustentável, o que indica que esses dividendos são menos suscetíveis a cortes, mesmo em períodos econômicos adversos.

Foco em Qualidade

Um dos aspectos definidores do DURA é seu foco em empresas de alta qualidade. Essas são empresas com baixa taxa de endividamento e alta rentabilidade, garantindo uma base sólida para pagamentos de dividendos sustentáveis ao longo do tempo.

Diversificação Estável

O DURA oferece diversificação estável, dado seu enfoque em múltiplos setores de alta durabilidade. Ao contrário de ETFs focados exclusivamente em um setor, o DURA inclui uma gama de setores que tradicionalmente exibem estabilidade, como consumo não cíclico e telecomunicações.

Desvantagens do DURA

Menor Exposição ao Crescimento Tecnológico

O DURA, ao priorizar a durabilidade e altos dividendos, tem uma exposição limitada a setores de alto crescimento, como tecnologia. Isso pode resultar em uma menor valorização de capital a longo prazo em comparação com ETFs mais diversificados sectorialmente.

Rendimento Médio vs. Alto Rendimento Imediato

Embora o DURA se concentre em altos dividendos, existem ETFs que podem oferecer rendimentos mais imediatos. O foco no crescimento durável de dividendos pode não ser adequado para investidores que procuram rendimentos elevados no curto prazo.

Estratégia de Investimento no DURA

O DURA é ideal para investidores que valorizam a estabilidade e durabilidade do pagamento de dividendos ao longo do tempo, especialmente em horizontes de 10 anos ou mais.

Estratégia de Longo Prazo

Para investir no DURA, recomenda-se um compromisso de longo prazo de pelo menos 10 anos. Embora existam ETFs de altos dividendos que possam oferecer rendimentos mais imediatos, o DURA destaca-se pela estabilidade e durabilidade dos seus pagamentos de dividendos.

Maximização dos Efeitos de Juros Compostos

Investindo uma quantia fixa mensal no DURA e reinvestindo os dividendos, é possível acelerar o crescimento do patrimônio através dos efeitos de juros compostos. Esse método é ideal para gerar retornos estáveis e preparar-se para a aposentadoria.

O DURA, com sua estratégia de durabilidade de dividendos e foco em qualidade, é uma escolha sólida para investidores de longo prazo buscando estabilidade e crescimento gradual.