IVRA가 뭐에요?(뜻, 장점, 단점)
오늘날 ESG(Environmental, Social, and Governance) 투자에 대한 관심이 높아지면서, IVRA는 지속 가능한 투자 전략의 중심이 되는 ETF로 많은 주목을 받고 있습니다. IVRA는 장기적으로 환경, 사회, 그리고 지배구조 측면에서 양호한 성과를 보이는 기업들에 투자함으로써 안정적인 수익을 추구합니다. 이번 블로그 글에서는 IVRA가 무엇이며, 장점과 단점, 투자 전략 등에 대해 자세히 알아보겠습니다.
IVRA란?
IVRA는 Invesco Real Assets ESG ETF의 약자입니다. 이 ETF는 부동산, 인프라, 천연 자원 등 실물 자산에 ESG 기준을 적용하여 투자하는 ETF입니다. ESG는 Environmental(환경), Social(사회), Governance(지배구조)의 약자로, 기업의 지속 가능성과 사회적 책임을 평가하는 기준입니다.
IVRA는 Invesco Real Assets ESG Index를 추종합니다. 이 지수는 ESG 평가 기준을 충족하는 실물 자산 관련 기업을 중심으로 구성되어 있습니다. 단순한 부동산 투자뿐만 아니라 인프라 구조물, 천연 자원 등의 다양한 실물 자산 부문에 걸쳐 포트폴리오를 구성합니다.
IVRA의 주요 특징
- ESG 기준 충족: 엄격한 ESG 평가 기준을 통해 사회적 책임을 다하는 기업들을 중심으로 투자합니다.
- 실물 자산 투자: 부동산, 인프라, 천연 자원 등 실물 자산군에 직접적으로 또는 관련 기업에 투자합니다.
- 다양한 자산군 포트폴리오: 하나의 자산군에 국한되지 않고 다양한 분야에 투자하여 리스크를 분산시킵니다.
IVRA 구성
IVRA는 다양한 ESG 조건을 충족하는 실물 자산 관련 기업들로 구성되어 있습니다. 대표적인 예로는 지속 가능 에너지, 친환경 건설, 스마트 인프라 등을 들 수 있습니다. 이러한 기업들은 실질적이고 지속 가능한 자산에 투자하여 장기적으로 안정적인 수익을 제공하는 것을 목표로 합니다.
IVRA 장점
ESG 기준을 통한 안정성
IVRA는 ESG 기준을 충족하는 기업들에 투자함으로써 안정성을 강화합니다. ESG 기준은 기업이 환경 보호, 사회적 책임, 그리고 투명한 지배구조를 실현하고 있는지를 평가합니다. 이러한 기준을 만족하는 기업들은 장기적으로 더 높은 지속 가능성과 안정성을 갖출 가능성이 높습니다.
리스크 분산
다양한 실물 자산에 투자함으로써 포트폴리오의 리스크를 분산시킵니다. 부동산, 인프라, 천연 자원 등 서로 다른 자산군에 폭넓게 투자함으로써 특정 자산군의 부진이 포트폴리오 전체에 미치는 영향을 최소화합니다.
사회적 책임과 투자 수익의 조화
투자자들은 자신의 투자금이 사회에 긍정적인 영향을 미치는 기업에 사용되는 것을 선호할 수 있습니다. IVRA는 환경, 사회, 지배구조 측면에서 우수한 기업에 투자하여 사회적 책임과 투자 수익의 조화를 이루려 합니다.
장기 수익성
실물 자산에 대한 투자는 일반적으로 장기적으로 안정적인 수익을 낼 수 있는 잠재력을 가지며, IVRA는 ESG 기준을 충족하는 기업 중에서도 성장 가능성이 높은 기업들을 선별하여 투자합니다.
IVRA 단점
제한된 단기 수익성
ESG 기준을 충족하는 기업들은 단기적으로 높은 수익성을 보장하지 않을 수 있습니다. 따라서 단기 수익을 추구하는 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다.
초기 비용 부담
ESG 기준을 충족하는 실물 자산 관련 기업은 상대적으로 초기 비용이 높을 수 있습니다. 이는 초기 투자에 대한 비용 부담으로 작용할 수 있습니다.
제한된 유동성
실물 자산에 대한 투자는 주식이나 채권에 비해 유동성이 낮을 수 있습니다. 이는 필요시 자산을 빠르게 현금화하기 어려울 수 있음을 의미합니다.
IVRA 투자 전략
IVRA는 ESG 기준을 충족하는 실물 자산 관련 기업에 집중 투자하는 ETF로, 장기적인 관점에서 안정적인 성과를 기대할 수 있습니다. 아래는 IVRA를 활용한 몇 가지 투자 전략입니다.
장기 투자 전략
IVRA는 장기적인 관점에서 ESG 기준을 충족하는 기업에 투자합니다. 최소 5년 이상 장기 투자 전략을 통해 실물 자산에서 나오는 안정적인 수익을 목표로 할 수 있습니다.
포트폴리오 다변화
IVRA를 포함하여 다양한 자산군에 분산 투자하는 전략을 활용할 수 있습니다. 주식, 채권, 부동산 등 다양한 자산군에 분산 투자함으로써 전체 포트폴리오의 리스크를 줄일 수 있습니다.
복리 효과의 극대화
IVRA에 매월 일정 금액을 적립하고, 배당금을 재투자한다면 복리의 효과를 통해 자산 규모를 빠르게 성장시킬 수 있습니다. 장기적인 투자와 배당금 재투자를 통해 연금 및 노후 대비에 적합한 투자입니다.
사회적 책임 투자
IVRA는 환경, 사회, 지배구조 측면에서 우수한 기업에 투자하는 것을 목표로 하므로, 자신의 투자금이 사회에 긍정적인 영향을 미치고 싶어 하는 투자자에게 최적의 선택이 될 수 있습니다.
결론
IVRA는 ESG 기준을 충족하는 실물 자산 관련 기업에 투자하는 ETF로, 장기적인 관점에서 안정적인 성과를 기대할 수 있습니다. 또한 투자금이 사회적 책임을 다하는 기업들에 사용되기를 원하는 투자자들에게도 적합한 선택이 될 수 있습니다. 다만 단기 수익을 추구하는 투자자나 유동성이 높은 자산에 투자하고자 하는 투자자에게는 적합하지 않을 수 있으므로, 자신의 투자 목표와 전략에 맞추어 신중하게 선택하는 것이 중요합니다.