BLES가 뭐에요? (뜻, 장점, 단점)

최근 투자자들 사이에서 이목을 끌고 있는 BLES는 장기 투자와 지속 가능한 투자 철학에 호응하는 많은 사람들이 주목하는 ETF 중 하나입니다. BLES는 어떤 의미를 갖고 있는지, 그리고 어떠한 장점과 단점을 지니고 있는지 자세히 알아보겠습니다.

BLES란?

BLES는 Inspire Global Hope ETF의 약자로, 종교적 및 윤리적 기준을 충족하는 글로벌 주식에 투자하는 ETF입니다. 기본적으로는 기독교 가치관에 부합하는 기업들에 투자하되, 동시에 금융적으로도 건실한 기업들을 엄선하여 포트폴리오를 구성합니다.

BLES는 성경적인 가치를 기반으로 한 필터링 시스템을 활용합니다. 성경적인 가치라는 것은 대체로 긍정적인 사회적 영향을 미치는 기업들을 말하며, 이 기업들은 지속 가능성과 윤리적 경영 측면에서도 높은 평가를 받습니다.

BLES의 주요 특징

• 성경적 가치 기반 필터링: BLES는 성경적 가치를 근거로한 엄격한 필터를 통해 기업을 선정합니다. 이는 도덕적이고 윤리적인 기준에 따라 사회적 책임을 다하는 기업들을 포함합니다.
• 글로벌 기업 투자: 미국에 국한되지 않고 전 세계적으로 비즈니스 모델이 건실한 기업들로 포트폴리오를 구성합니다.
• 다각화된 산업분포: 금융, 헬스케어, 정보기술 등 다양한 분야의 기업들에 투자하여 리스크를 분산합니다.

BLES 구성

BLES는 산업별, 지역별로 다각화된 포트폴리오를 유지합니다. 주요 투자기업으로는 Apple Inc., Microsoft Corp., 그리고 Johnson & Johnson 등이 있으며, 이 외에도 윤리적 기준을 충족하는 다양한 글로벌 기업이 포함되어 있습니다. 이는 지리적 및 산업적 분산으로 인해 투자자들이 보다 안정적인 수익을 기대할 수 있도록 합니다.

BLES 장점

윤리적 및 사회적 책임 투자

BLES는 투자자들에게 도덕적 만족감을 제공합니다. ESG(Environmental, Social, Governance) 기준을 넘어 성경적 기준을 충족하는 기업들에 투자함으로써, 투자자들은 자신의 자본이 긍정적인 사회적 변화를 촉진하는 데 사용된다는 만족감을 느낄 수 있습니다. 이는 지속 가능한 투자로도 불리며 장기적으로 긍정적인 재무성과를 기대할 수 있습니다.

다각화와 안정성

BLES는 전 세계 다양한 산업에 걸쳐 포트폴리오를 구성하여 리스크를 최소화합니다. 이는 투자자들이 특정 산업이나 지역의 경제적 변동에 덜 민감하게 대처할 수 있게 도와줍니다. 다양한 산업과 지역에 분산된 투자 포트폴리오는 비교적 안정적인 수익률을 제공합니다.

양심적인 투자

성경적 가치 필터를 통해 윤리적인 기업에만 투자함으로써, 특정 산업에 대한 염려(예: 담배, 도박 등) 없이 투자할 수 있습니다. 이로 인해 윤리적 관점에서 고민이 많은 투자자들도 마음 놓고 투자할 수 있습니다.

BLES 단점

제한된 투자 범위

BLES의 필터링 기준은 투자 대상 기업의 수를 제한합니다. 이는 특정 산업에 뛰어난 기업이더라도 윤리적 기준을 충족하지 못할 경우 투자하지 못하게 됩니다. 따라서 투자 기회가 줄어들 수 있습니다.

상대적으로 낮은 수익률

윤리적 기준에 기반하여 기업을 선정하는 과정에서, 고위험 기업들은 배제됩니다. 이는 안정성을 높이는 반면, 급격한 성장 잠재력을 지닌 기업이 적어질 수 있어 상대적으로 낮은 수익률을 가져올 수 있습니다.

종교적 기준의 한정성

BLES는 기독교적 가치를 기반으로 하여 투자 기업을 선정합니다. 투자자의 종교관이나 개인 신념이 이를 기반으로 하지 않는다면, BLES가 매력적으로 다가오지 않을 수 있습니다. 또한, 종교적인 기준이 아닌 다른 기준에 중점을 둔 ESG 투자자들에게는 매력적이지 않을 수 있습니다.

BLES 투자 전략

BLES는 사회적 및 윤리적 책임을 강조하는 장기적 투자 전략을 추구합니다. 이는 단기적으로 높은 수익을 기대하기보다는, 장기적으로 윤리적인 기업에 투자하여 안정적인 수익을 추구하는 전략이 적합합니다.

장기 투자 전략

BLES는 최소 10년 이상의 장기 투자를 고려해야 합니다. 윤리적 투자 기반에서 오는 안정성과 도덕적 만족감을 바탕으로 장기적으로 자산을 증대시키는 전략이 필요합니다. 단기 투자를 계획하고 있는 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다.

복리 효과의 극대화

BLES에 정기적으로 투자하고 배당금을 재투자하는 전략을 사용하면 복리 효과를 극대화할 수 있습니다. 이를 통해 자산을 꾸준히 증대시키고, 장기적인 재무 안정성을 확보할 수 있습니다.

BLES는 윤리적 가치를 중시하는 투자자들에게 매력적인 선택이 될 수 있습니다. 그러나 특정 투자 제한과 상대적으로 낮은 수익률을 고려하여, 자신의 투자 목표와 성향에 맞는지 신중히 판단한 후 투자하는 것이 중요합니다.