Che cos'è TMDV? (Significato, Vantaggi, Svantaggi)

La crescente incertezza riguardo alla pensione pubblica in molti paesi ha aumentato la necessità di piani pensionistici privati. In questo contesto, TMDV si sta rivelando una scelta popolare per gli investitori a lungo termine che cercano dividendi regolari, permettendo di anticipare il momento della pensione. Con un investimento costante in TMDV per 10-20 anni, è possibile ottenere un reddito mensile stabile. Oggi esploreremo cosa sia TMDV, il suo significato, i vantaggi e gli svantaggi.

Che cos'è TMDV?

TMDV è un ETF sul mercato azionario americano noto per i suoi dividendi crescenti. L'acronimo sta per ProShares Russell U.S. Dividend Growers ETF, spesso chiamato semplicemente TMDV.

TMDV segue l'indice Russell 3000 Dividend Elite, che si distingue dagli altri ETF perché investe in aziende che hanno aumentato costantemente i loro dividendi nel tempo, non solo quelle che offrono dividendi elevati.

Gli ETF tradizionali di dividendi tendono a concentrarsi su società che pagano dividendi elevati. Tuttavia, l'indice seguito da TMDV investe in aziende che hanno incrementato i dividendi in modo sostenibile nel tempo. Questa strategia ha reso TMDV popolare come titolo da reddito per il pensionamento.

Caratteristiche principali di TMDV

• Aziende che hanno aumentato i dividendi ogni anno per almeno 10 anni consecutivi
• Diversificazione tra diverse industrie per ridurre il rischio
• Bilancio degli investimenti tra aziende di varie dimensioni di mercato

Dopo la selezione delle società, queste vengono valutate e classificate in base a criteri quali il rapporto di cassa/debito, rendimento del capitale proprio, e crescita dei dividendi a lungo termine, selezionando le migliori società.

Composizione di TMDV

TMDV è composto da aziende note per i loro dividendi come Microsoft (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ), e Procter & Gamble (PG). La sua composizione si concentra su aziende che hanno incrementato i dividendi costantemente, con una bassa presenza di titoli tecnologici senza dividendi. TMDV è costituito da grandi aziende con solidi bilanci e buona liquidità, piuttosto che da start-up.

Vantaggi di TMDV

Crescita costante dei dividendi

Negli ultimi 10 anni, i dividendi sono aumentati annualmente senza mai diminuire rispetto all'anno precedente. Questo è il motivo principale per cui gli investitori scelgono TMDV, confidando che continuerà a crescere costantemente. Il tasso di crescita annuale medio dei dividendi di TMDV è significativo.

Per gli investimenti a breve termine, ETF con alti dividendi possono essere migliori. Tuttavia, per prepararsi alla pensione con un investimento a lungo termine di oltre 10 anni, TMDV è una scelta eccellente.

Basso costo

Uno degli aspetti fondamentali negli investimenti in ETF è il costo. Questo rappresenta la commissione pagata alla società di gestione del fondo ogni anno. TMDV ha un costo annuo dello 0,35%, relativamente competitivo.

Un basso costo è particolarmente importante per gli investimenti a lungo termine, poiché riduce le spese complessive e aumenta i rendimenti netti.

Stabilità del prezzo delle azioni

TMDV è un ETF in cui si investe per i dividendi, non per l'apprezzamento del prezzo delle azioni. Questo comporta una stabilità maggiore nel prezzo delle azioni. Gli ETF tradizionali tendono ad avere forti oscillazioni di prezzo, rendendo difficile resistere nelle fasi di ribasso. TMDV, avendo una bassa esposizione ai titoli tecnologici volatili, offre una volatilità relativamente bassa e un ambiente di investimento stabile.

Svantaggi di TMDV

Rendimento da dividendo basso

Il rendimento da dividendo di TMDV si attesta intorno al 2-2,5%, che è relativamente basso per un ETF di dividendi. Altri ETF come JEPI offrono un rendimento da dividendo superiore al 7%.

Non adatto per investitori a breve termine

TMDV non è adatto per investitori a breve termine (2-3 anni o 5 anni). È necessario un investimento di almeno 10 anni per sfruttare appieno l'effetto composto dei dividendi reinvestiti. Gli investitori a breve termine potrebbero preferire altre strategie o ETF.

Strategia di investimento in TMDV

TMDV non è adatto per chi cerca una rapida crescita del prezzo delle azioni, ma è molto popolare per i suoi vantaggi come ETF di dividendi, in particolare per il reddito stabile e la crescita a lungo termine.

Strategia di investimento a lungo termine

Per investire in TMDV, è necessario un impegno di almeno 10 anni. Anche se TMDV non offre un rendimento da dividendo molto alto rispetto ad altri ETF, garantisce una crescita stabile dei dividendi e un incremento costante del prezzo delle azioni. Se hai un orizzonte di investimento inferiore a 10 anni, potrebbe essere meglio considerare altri ETF con dividendi più alti.

Con un piano di investimento di oltre 10 anni, TMDV è uno dei prodotti migliori per la preparazione alla pensione. TMDV segue l'andamento medio del mercato, investendo in aziende che aumentano costantemente i loro dividendi, aumentando così i dividendi stessi nel tempo.

Massimizzazione dell'effetto composto

Investendo una somma fissa mensile in TMDV e reinvestendo i dividendi, è possibile sfruttare l'effetto composto per far crescere rapidamente il proprio patrimonio. Questa strategia di investimento a lungo termine e reinvestimento dei dividendi è ideale per creare un reddito stabile per la pensione e prepararsi al futuro.