Che cos'è TBG? (Significato, Vantaggi, Svantaggi)

Il panorama degli investimenti in ETF è ricco e variegato, offrendo opportunità per investitori con diversi obiettivi e orizzonti temporali. Uno degli ETF che sta guadagnando attenzione è TBG, noto per il focus sui dividendi. In questo articolo, esploreremo cos'è TBG, i suoi vantaggi e i suoi svantaggi.

Che cos'è TBG?

TBG, o TBG Dividend Focus ETF, è un fondo negoziato in borsa che si concentra sull'investimento in aziende che offrono dividendi regolari e in crescita. Questo ETF è progettato per gli investitori che cercano di ottenere un flusso di reddito stabile attraverso i dividendi, accoppiato con una crescita potenziale del capitale a lungo termine.

Il TBG segue l'indice Dividend Focus Index, che seleziona aziende che non solo pagano dividendi elevati, ma che hanno anche un track record di aumenti regolari dei dividendi. Questa strategia di investimento rende TBG un'opzione interessante per chi cerca stabilità e crescita del reddito.

Caratteristiche principali di TBG

• Selezione delle aziende: Imprese con una storia di almeno 5 anni di pagamenti regolari di dividendi.
• Capacità di mercato: Aziende con una capitalizzazione di mercato di almeno 3 miliardi di dollari.
• Volume di scambi: Azioni con un volume di scambi medio giornaliero di almeno 1 milione di dollari negli ultimi tre mesi.

Dopo la selezione iniziale, le aziende vengono ulteriormente valutate e classificate in base a criteri fondamentali come il rendimento del capitale proprio, il rapporto di cassa/debito e la crescita dei dividendi a cinque anni, scegliendo le migliori 50 aziende.

Composizione di TBG

TBG è composto da un mix di aziende consolidate in diversi settori, tra cui tecnologia, assistenza sanitaria, energia e beni di consumo. Tra i titoli più noti nel portafoglio di TBG troviamo Apple (AAPL), Coca-Cola (KO), Johnson & Johnson (JNJ) e ExxonMobil (XOM). La diversificazione settoriale aiuta a mitigare i rischi legati a specifici settori economici.

Vantaggi di TBG

Crescita regolare dei dividendi

TBG si distingue per la sua capacità di selezionare aziende che non solo pagano dividendi elevati, ma che aumentano anche i dividendi nel tempo. Questo rende TBG un'opzione ideale per gli investitori a lungo termine che desiderano una crescita stabile e prevedibile del reddito da dividendi.

Basso rapporto di spese

TBG offre un basso rapporto di spese annuo, tipicamente intorno allo 0,07%. Questo è un vantaggio significativo per gli investitori a lungo termine, poiché costi più bassi si traducono in rendimenti netti più elevati nel tempo.

Diversificazione e Stabilità

Investendo in una vasta gamma di settori, TBG offre una diversificazione che riduce il rischio complessivo del portafoglio. Questa diversificazione settoriale contribuisce a una maggiore stabilità del prezzo delle azioni, rendendo TBG meno volatile rispetto ad ETF settoriali o tematici.

Svantaggi di TBG

Rendimento da dividendo

Il rendimento da dividendo di TBG, che si aggira tra il 2,5% e il 3%, può essere percepito come relativamente basso rispetto ad altri ETF focalizzati sui dividendi. Esistono ETF come QYLD o JEPI che offrono rendimenti da dividendo significativamente più alti.

Adatto soprattutto per il lungo termine

TBG è meglio adatto per investitori con un orizzonte temporale di almeno 10 anni. Gli investitori a breve termine potrebbero non trarre pieno vantaggio dalla strategia di crescita dei dividendi e potrebbero preferire ETF con rendimenti più elevati nel breve termine.

Strategia di investimento in TBG

Strategia di investimento a lungo termine

TBG è particolarmente adatto per investitori che cercano un mix di crescita del capitale e reddito da dividendi nel lungo termine. Un impegno di almeno 10 anni è raccomandato per sfruttare appieno l'effetto composto dei dividendi reinvestiti.

Massimizzazione dell'effetto composto

Una strategia efficace consiste nell'investire una somma fissa mensile in TBG e reinvestire i dividendi ricevuti. Questo approccio massimizza l'effetto composto, permettendo di far crescere il proprio patrimonio in modo esponenziale. Investire in TBG è una soluzione solida per chi desidera prepararsi alla pensione con un flusso di reddito stabile e in crescita.

In sintesi, TBG offre una combinazione di stabilità, crescita del reddito e diversificazione che lo rende una scelta eccellente per gli investitori orientati al lungo termine. Con bassi costi e una strategia focalizzata su aziende con forti fondamentali, TBG è un'opzione da considerare per costruire un portafoglio di investimento solido e affidabile.