Che cos'è NOBL? (Significato, Vantaggi, Svantaggi)

La crescente incertezza riguardo alla pensione pubblica in molti paesi ha aumentato la necessità di piani pensionistici privati. In questo contesto, NOBL si sta rivelando una scelta popolare per gli investitori a lungo termine che cercano dividendi regolari e stabilità finanziaria. Con un investimento costante in NOBL per 10-20 anni, è possibile ottenere un reddito mensile di circa 150-225 euro (200-300 mila won). Oggi esploreremo cosa sia NOBL, il suo significato, i vantaggi e gli svantaggi.

Che cos'è NOBL?

NOBL è un ETF popolare sul mercato azionario americano noto per i suoi dividendi. L'acronimo sta per ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF, spesso chiamato semplicemente NOBL.

NOBL segue l'indice S&P 500 Dividend Aristocrats, che investe in aziende che hanno aumentato costantemente i loro dividendi per almeno 25 anni consecutivi. Questa strategia di selezione rende NOBL unico rispetto ad altri ETF di dividendi, che spesso si concentrano solo su società con elevati rendimenti da dividendo.

Caratteristiche principali di NOBL

• Aziende che hanno pagato e aumentato i dividendi per almeno 25 anni consecutivi
• Aziende selezionate dall'S&P 500, garantendo una capitalizzazione di mercato significativa
• Diversificazione tra vari settori per ridurre il rischio specifico di un settore

Dopo la selezione delle società, queste vengono ponderate equamente nell'indice per evitare la concentrazione su alcune grandi aziende e promuovere una maggiore diversificazione.

Composizione di NOBL

NOBL è composto da aziende note per i loro dividendi sostenibili come Johnson & Johnson (JNJ), Procter & Gamble (PG), Coca-Cola (KO) e 3M (MMM). La sua composizione si concentra su aziende con solidi bilanci e storici di dividendi regolari, piuttosto che su società con rendimenti da dividendo estremamente elevati ma rischiosi.

Vantaggi di NOBL

Crescita costante dei dividendi

NOBL offre una crescita costante dei dividendi, il che è attraente per gli investitori a lungo termine. Le aziende nell'indice devono aver aumentato i loro dividendi annualmente per almeno 25 anni, il che indica stabilità finanziaria e impegno verso la distribuzione di dividendi. Questo assicura una fonte di reddito stabile e crescente nel tempo.

Stabilità e sicurezza

Investire in aziende che hanno un lungo storico di aumento dei dividendi fornisce un livello di sicurezza e affidabilità. Questi "Dividend Aristocrats" sono generalmente grandi aziende ben consolidate nei loro rispettivi settori, riducendo il rischio di fallimento o riduzione dei dividendi.

Diversificazione settoriale

NOBL offre una buona diversificazione tra vari settori, riducendo l'esposizione al rischio specifico di un singolo settore. Questo è cruciale per mantenere la stabilità dell'investimento e minimizzare le perdite in caso di flessione di un particolare settore.

Svantaggi di NOBL

Rendimento da dividendo medio

Il rendimento da dividendo di NOBL si attesta tra il 2% e il 3%, che è relativamente basso rispetto ad altri ETF focalizzati sui dividendi come JEPI o QYLD, che possono offrire rendimenti superiori. Questo potrebbe non essere attraente per gli investitori che cercano rendimenti da dividendo elevati a breve termine.

Costi relativamente alti

NOBL ha un costo di gestione annuo dell'0,35%, che è più alto rispetto ad altri ETF come SCHD. Per gli investimenti a lungo termine, i costi più elevati possono influenzare negativamente i rendimenti complessivi.

Bassa esposizione tecnologica

NOBL ha una bassa esposizione ai titoli tecnologici, che sono stati tra i migliori performer degli ultimi anni. Ciò potrebbe limitare il potenziale di crescita del prezzo delle azioni rispetto ad altri ETF con una maggiore quota di titoli tecnologici.

Strategia di investimento in NOBL

NOBL non è adatto per chi cerca una rapida crescita del prezzo delle azioni, ma è molto popolare per i suoi vantaggi come ETF di dividendi, in particolare per il reddito stabile e la crescita a lungo termine.

Strategia di investimento a lungo termine

Per investire in NOBL, è necessario un impegno di almeno 10 anni. Anche se NOBL non offre un rendimento da dividendo molto alto rispetto ad altri ETF, garantisce una crescita stabile dei dividendi e un incremento costante del prezzo delle azioni. Se hai un orizzonte di investimento inferiore a 10 anni, potrebbe essere meglio considerare altri ETF con dividendi più alti.

Con un piano di investimento di oltre 10 anni, NOBL è uno dei prodotti migliori per la preparazione alla pensione. NOBL segue l'andamento medio del mercato, investendo in aziende che aumentano costantemente i loro dividendi, aumentando così i dividendi stessi nel tempo.

Massimizzazione dell'effetto composto

Investendo una somma fissa mensile in NOBL e reinvestendo i dividendi, è possibile sfruttare l'effetto composto per far crescere rapidamente il proprio patrimonio. Questa strategia di investimento a lungo termine e reinvestimento dei dividendi è ideale per creare un reddito stabile per la pensione e prepararsi al futuro.