Che cos'è FIVA? (Significato, Vantaggi, Svantaggi)

In un panorama di investimenti sempre più diversificato, gli ETF (Exchange-Traded Funds) che sfruttano strategie di investimento basate su fattori stanno guadagnando popolarità. Il Fidelity International Value Factor ETF, noto con il ticker FIVA, è uno di questi. Oggi esploreremo cosa sia FIVA, il suo significato, i vantaggi e gli svantaggi.

Che cos'è FIVA?

FIVA è un ETF che cerca di fornire un rendimento che corrisponde al rendimento complessivo di un indice di azioni di società internazionali a grande e media capitalizzazione che sono considerate sottovalutate sulla base di alcune caratteristiche di valutazione. L'acronimo FIVA sta per Fidelity International Value Factor ETF.

FIVA sfrutta il concetto del "value investing", che si basa sull'acquisto di azioni che sono considerati a buon mercato in relazione ai fondamentali aziendali. Questo ETF investe in aziende globali fuori dal mercato statunitense che sono selezionate secondo un criterio che mira a identificare titoli sottovalutati.

Caratteristiche principali di FIVA

• Allocazione Globale: FIVA investe in un'ampia gamma di mercati internazionali, escludendo gli Stati Uniti, offrendo così un'esposizione diversificata agli investitori.
• Fattore Valore: Seleziona le aziende basandosi principalmente su parametri di valutazione come il rapporto prezzo/utili (P/E) e il rapporto prezzo/valore contabile (P/B).
• Approccio Fondamentale: Utilizza criteri fondamentali per valutare le società, mirando a individuarne il valore intrinseco e investendo in quelle che sono considerate sottovalutate.

Composizione di FIVA

FIVA è composto principalmente da azioni di aziende estere a grande capitalizzazione, che sono valutate come buone opportunità di investimento ma sottovalutate rispetto ai loro fondamentali. Include aziende di vari settori come finanza, energia, industriali, e beni di consumo.

Vantaggi di FIVA

Diversificazione Internazionale

Investire in FIVA permette di ottenere una diversificazione internazionale, che può ridurre il rischio specifico legato ai mercati americani. Questo è particolarmente utile nel contesto attuale, dove dinamiche globali influenzano fortemente i mercati.

Esposizione al Fattore Valore

Il fattore valore è storicamente noto per dare buoni risultati a lungo termine. Investire in azioni sottovalutate può offrire un maggiore potenziale di crescita rispetto all'investimento in azioni già valutate al loro giusto prezzo o sopravvalutate.

Basso Costo

FIVA offre un costo di gestione relativamente basso, tipico degli ETF. Questo è vantaggioso per gli investitori a lungo termine poiché riduce la spesa complessiva e accresce i rendimenti netti nel tempo.

Svantaggi di FIVA

Esposizione al Rischio Internazionale

Investire in FIVA espone l'investitore ai rischi internazionali, come le fluttuazioni valutarie, instabilità politica ed economica di paesi esteri. Questi fattori possono influenzare negativamente i rendimenti, soprattutto in periodi di alta volatilità globale.

Performance a Breve Termine

Il concetto di valore richiede generalmente un orizzonte di investimento a lungo termine per realizzare appieno i benefici. Gli investitori a breve termine possono trovare frustrante la performance iniziale, soprattutto in mercati volatili o ribassisti.

Strategia di Investimento in FIVA

FIVA è adatto per gli investitori che cercano di:

Diversificazione a Lungo Termine

Gli investitori che cercano di diversificare il proprio portafoglio con esposizione internazionale su un orizzonte temporale lungo troveranno FIVA interessante. Questa strategia non solo aiuta a ridurre il rischio specifico, ma offre anche l'opportunità di beneficiare della crescita di vari mercati internazionali.

Investimento Basato sul Valore

Comprendere i principi del "value investing" e avere pazienza sono chiavi per investire in FIVA. È necessario un impegno di lungo periodo (oltre 10 anni) per sfruttare pienamente il potenziale di rivalutazione delle azioni sottovalutate.

Reinvestimento dei Dividendi

Un'altra strategia per massimizzare i rendimenti di FIVA è reinvestire i dividendi. Questo approccio favorisce l'effetto composto, contribuendo a una crescita più rapida del patrimonio nel lungo periodo.

Con un piano di investimento che abbraccia diversi anni, FIVA rappresenta una valida opzione per coloro che vogliono diversificare il proprio portafoglio con titoli internazionali e beneficiare della strategia d'investimento basata sul valore.