Apa Itu TMDV? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Ketidakpastian pada sistem pensiun nasional semakin menegaskan pentingnya pensiun pribadi. Dalam situasi ini, TMDV digunakan secara luas sebagai ETF dividen investasi jangka panjang untuk mempersiapkan pensiun dan mempercepat waktu pensiun. Jika Anda berinvestasi secara konsisten dalam TMDV selama 10-20 tahun, ada kemungkinan untuk menerima dividen bulanan yang signifikan. Hari ini, kita akan membahas apa itu TMDV, bersama dengan kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu TMDV?

TMDV adalah ETF yang populer di pasar saham AS untuk saham dividen. Singkatan dari ProShares Russell U.S. Dividend Growers ETF, TMDV juga dikenal sebagai "ProShares Dividend Growers".

TMDV adalah ETF yang mengikuti Russell 3000 Dividend Elite Index. Indeks ini berinvestasi pada perusahaan yang terus meningkatkan dividennya secara berkelanjutan, yang membedakannya dari ETF lainnya.

Umumnya, ETF dividen berinvestasi pada perusahaan yang memberikan dividen tinggi. Namun, indeks yang diikuti oleh TMDV berinvestasi pada perusahaan yang terus meningkatkan dividennya meskipun dengan kenaikan yang kecil. Dari masa lalu hingga sekarang, tingkat pertumbuhan dividen terus meningkat, dan berkat strategi ini, TMDV telah menjadi populer sebagai saham pensiun.

Fitur Utama TMDV

• Perusahaan yang telah memberikan dividen selama minimal 10 tahun berturut-turut.
• Berfokus pada perusahaan yang memiliki rekam jejak yang kuat dalam membayar dan meningkatkan dividennya.
• Membatasi investasi pada perusahaan dengan kualitas tinggi dan fundamental yang kuat.

Setelah seleksi, produk ini memberikan portofolio yang terdiversifikasi dari perusahaan dengan fundamental solid, memberikan basis yang stabil untuk investasi jangka panjang.

Komposisi TMDV

TMDV terdiri dari perusahaan yang terkenal dengan saham dividennya seperti Microsoft, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, dan lainnya. TMDV diatur dengan fokus pada perusahaan yang terus meningkatkan dividen mereka, dan memiliki sedikit porsi di saham teknologi yang tidak memberikan dividen. Ini berarti TMDV terdiri dari perusahaan besar yang keuangannya kuat dan likuiditasnya baik daripada perusahaan rintisan baru.

Kelebihan TMDV

Peningkatan Dividen yang Berkelanjutan

Selama 10 tahun terakhir, jika dikonversi menjadi data tahunan, pembayaran dividen tidak pernah dikurangi dari tahun sebelumnya dan terus meningkat. Inilah alasan utama mengapa banyak orang memilih TMDV. Berdasarkan data 10 tahun terakhir, investor percaya bahwa kenaikan ini akan terus berlanjut di masa depan.

Dengan rata-rata pertumbuhan dividen yang stabil, ini menjadikan TMDV pilihan yang tepat bagi mereka yang ingin memperoleh pendapatan pasif yang terus meningkat dari investasi saham dividen.

Biaya Rendah

Salah satu elemen penting dalam investasi ETF adalah biaya. Biaya adalah komisi yang dibayarkan kepada perusahaan sekuritas atau manajer aset saat berinvestasi di ETF. TMDV memiliki biaya tahunan yang relatif rendah, menarik bagi investor jangka panjang.

Biaya rendah sangat penting terutama dalam investasi jangka panjang. Karena harus dibayar setiap tahun, biaya rendah membantu mengurangi biaya investasi dan meningkatkan laba bersih dalam jangka panjang.

Stabilitas Harga Saham

TMDV merupakan ETF yang berfokus pada dividen daripada keuntungan modal dari kenaikan harga saham, menjadikannya pilihan yang stabil. ETF umumnya cenderung memiliki fluktuasi harga yang besar, yang dapat sulit dihadapi dalam pasar yang menurun. Namun, TMDV memiliki volatilitas harga yang relatif rendah karena memiliki porsi yang kecil pada saham teknologi yang fluktuatif. Investor dapat menikmati lingkungan investasi yang stabil.

Kekurangan TMDV

Yield Dividen yang Relatif Rendah

TMDV memiliki yield dividen sekitar 2-3%. Sebagai ETF dividen, ini mungkin dianggap rendah oleh beberapa investor. Misalnya, ETF lain seperti JEPI memiliki yield dividen yang melebihi 7%.

Tidak Cocok untuk Investor Jangka Pendek

Untuk investasi jangka pendek 2-3 tahun atau 5 tahun, TMDV tidak cocok. Investasi jangka panjang lebih dari 10 tahun diperlukan untuk memanfaatkan efek pengembalian bunga dari reinvestasi dividen. Bagi investor yang mencari keuntungan jangka pendek, strategi atau ETF lain mungkin lebih cocok.

Strategi Investasi TMDV

TMDV tidak cocok untuk investasi jangka pendek yang mencari pertumbuhan harga saham yang tinggi, karena memiliki porsi kecil pada saham teknologi. Meski begitu, TMDV tetap populer karena berbagai kelebihannya sebagai ETF saham dividen, terutama dalam memberikan pendapatan dividen yang stabil dan cocok untuk investasi jangka panjang.

Strategi Investasi Jangka Panjang

Untuk berinvestasi di TMDV, diperlukan investasi jangka panjang minimal 10 tahun. TMDV mungkin memiliki yield dividen yang lebih rendah dibandingkan ETF dividen lainnya, namun memiliki pertumbuhan dividen yang stabil dan peningkatan harga saham yang konsisten. Jika Anda memiliki rencana investasi jangka pendek 2-3 tahun atau kurang dari 10 tahun, pertimbangkan ETF lain yang menawarkan dividen tinggi.

Jika Anda memiliki rencana investasi lebih dari 10 tahun, TMDV adalah salah satu produk terbaik untuk persiapan pensiun. TMDV mengikuti tren kenaikan pasar rata-rata, dan berinvestasi pada perusahaan yang terus meningkatkan dividen mereka, sehingga dividen akan terus meningkat seiring berjalannya waktu.

Maksimalkan Efek Bunga Majemuk

Jika Anda menginvestasikan sejumlah uang setiap bulan ke TMDV dan menginvestasikan kembali dividen yang diterima, Anda dapat dengan cepat meningkatkan aset Anda melalui efek bunga majemuk. Dengan investasi jangka panjang dan reinvestasi dividen, TMDV adalah investasi yang cocok untuk persiapan pensiun dan masa tua.

Dengan memahami keunggulan dan kelemahan TMDV, investor dapat membuat keputusan yang lebih baik dalam mencapai tujuan keuangan jangka panjang mereka.