Apa Itu RODM? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

RODM, atau Hartford Multifactor Developed Markets (ex-US) ETF, adalah salah satu dari banyak opsi ETF yang tersedia bagi investor yang ingin mengekspresikan pandangan mereka terhadap pasar ekuitas di luar Amerika Serikat. Berbeda dengan ETF yang fokus pada pasar AS, RODM menawarkan eksposur ke pasar negara maju di luar AS, memungkinkan diversifikasi yang lebih luas.

Hari ini, kita akan membahas apa itu RODM, bersama dengan kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu RODM?

RODM adalah ETF yang berfokus pada pasar saham negara maju di luar AS. Singkatan dari Hartford Multifactor Developed Markets (ex-US) ETF, RODM diluncurkan untuk memberikan investor eksposur yang luas terhadap Ekuitas Pasar Berkembang Mejauh dari AS.

RODM mengikuti Indeks yang mencakup perusahaan-perusahaan dari negara-negara maju non-AS yang memiliki potensi keuntungan faktor risiko seperti ukuran perusahaan, nilai, kualitas, dan momentum. ETF ini dirancang untuk memanfaatkan potensi keuntungan dari berbagai faktor risiko tersebut, memberikan pendekatan investasinya yang lebih tersegmentasi.

Fitur Utama RODM

• Berfokus pada perusahaan di negara maju di luar AS
• Dilahirkan dari prinsip investasi multifaktor untuk menangkap potensi keuntungan ekstra
• Diversifikasi yang luas di berbagai sektor dan negara

Setelah seleksi, ETF ini memprioritaskan perusahaan berdasarkan berbagai faktor penting seperti ukuran perusahaan, nilai, kualitas, dan momentum.

Komposisi RODM

RODM terdiri dari perusahaan-perusahaan terkenal di pasar negara maju seperti Toyota, Samsung, Nestle, dan banyak lagi. ETF ini disusun dengan memperhatikan potensi keuntungan dari faktor risiko, sehingga memberikan eksposur sampai ke berbagai sektor yang berbeda. Ini berarti RODM terdiri dari kombinasi perusahaan besar dan menengah yang memiliki likuiditas tinggi dan reputasi baik di pasar internasional.

Kelebihan RODM

Diversifikasi Internasional

Salah satu kelebihan utama RODM adalah diversifikasinya yang luas di luar pasar AS. Ini memberikan investor eksposur ke pasar negara maju lainnya, seperti Jepang, Eropa, dan melebihi berbagai sektor. Diversifikasi ini penting untuk mengurangi risiko yang terkait dengan konsentrasi pasar.

Pendekatan Multifaktor

RODM memanfaatkan pendekatan multifaktor, yang melibatkan faktor ukuran, nilai, kualitas, dan momentum untuk memilih saham-saham yang berpotensi menghasilkan keuntungan lebih tinggi dibandingkan indeks pasar secara umum. Ini memungkinkan potensi keuntungan yang lebih besar, meskipun disertai dengan risiko yang lebih terkontrol.

Biaya Kompetitif

Biaya yang dikenakan oleh RODM relatif kompetitif dibandingkan dengan ETF sejenis lainnya yang menawarkan diversifikasi internasional. Biaya yang lebih rendah sangat penting terutama dalam jangka panjang karena mengurangi biaya investasi dan meningkatkan laba bersih.

Stabilitas Saham Perusahaan Besar

Karena terdiri dari beberapa perusahaan besar dan mapan di pasar negara maju, RODM memiliki tingkat stabilitas yang lebih tinggi dibandingkan investasi di pasar negara berkembang. Ini penting bagi investor yang mencari stabilitas serta potensi pertumbuhan.

Kekurangan RODM

Risiko Nilai Tukar

Investasi di ETF yang memegang saham dari banyak negara di luar AS membawa risiko nilai tukar. Fluktuasi nilai tukar mata uang dapat mempengaruhi hasil investasi, baik menjadi positif atau negatif tergantung pada kondisi ekonomi global.

Eksposur Terhadap Kebijakan Negara

RODM mengambil eksposur ke berbagai pasar negara maju, yang berarti bahwa kebijakan ekonomi, peraturan, dan stabilitas politik setiap negara dapat mempengaruhi kinerja ETF ini. Hal ini menambahkan dimensi risiko lainnya yang perlu diperhatikan oleh investor.

Potensi Kembali Dividen Lebih Rendah

Sementara RODM dapat memberikan eksposur ke pasar negara maju, yield dividen mungkin cenderung lebih rendah dibandingkan ETF yang lebih terfokus pada dividen tinggi. Ini bisa menjadi kurang menarik bagi investor yang mencari pendapatan dividen.

Strategi Investasi RODM

RODM cocok untuk beragam strategi investasi, terutama bagi mereka yang mencari diversifikasi internasional dan berpotensi memanen keuntungan dari pendekatan multifaktor.

Strategi Diversifikasi Internasional

Investasi di RODM dapat menjadi bagian penting dari portofolio yang lebih luas, memberikan diversifikasi yang tidak hanya terfokus pada satu negara atau sektor tertentu. Bagi investor yang ingin mengurangi eksposur risiko dari pasar AS saja, RODM adalah pilihan yang solid.

Pendekatan Investasi Multifaktor Dalam Jangka Panjang

Untuk memaksimalkan manfaat dari pendekatan multifaktor, investasi jangka panjang di RODM perlu dipertimbangkan. Investasi ini menyediakan eksposur yang sama ke berbagai faktor risiko yang bisa menghasilkan keuntungan ekstra dalam jangka panjang.

Reinvestasi dan Rekonsiliasi

Jika Anda menginvestasikan uang secara berkala ke RODM dan menginvestasikan kembali dividen yang diterima, efek bunga majemuk dapat membantu meningkatkan aset Anda dalam jangka panjang.

RODM dirancang untuk memberikan diversifikasi dan stabilitas jangka panjang, yang sangat cocok bagi investor yang mencari pertumbuhan berjangka tanpa terlalu tergantung pada volatilitas pasar tertentu.