Apa Itu MOTI? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Kekhawatiran yang semakin meningkat akan diversifikasi global dalam portofolio investasi membuat banyak orang mencari alternatif yang solid di luar saham domestik. Salah satunya adalah MOTI. Jika Anda berinvestasi dengan konsisten dalam MOTI selama 10-20 tahun, Anda bisa memetik hasil yang signifikan melalui dividen atau pertumbuhan modal. Hari ini, kita akan membahas apa itu MOTI, bersama dengan kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu MOTI?

MOTI adalah singkatan dari VanEck Morningstar International Moat ETF, sebuah ETF yang fokus pada saham yang dinilai memiliki "moat" atau keunggulan kompetitif signifikan di pasar internasional.

MOTI mengikuti Morningstar® Global ex-US Moat Focus Index. Indeks ini memilih perusahaan-perusahaan internasional yang memiliki keunggulan kompetitif yang dipertahankan, seringkali dalam bentuk merek kuat, biaya produksi yang lebih rendah, paten, atau efek jaringan.

Tujuan utama dari MOTI adalah memberikan eksposur pada perusahaan dengan keunggulan kompetitif yang berkelanjutan dan valuasi yang menarik di pasar global, di luar Amerika Serikat.

Fitur Utama MOTI

• Fokus pada perusahaan internasional dengan keunggulan kompetitif yang kuat
• Penilaian yang menarik berdasarkan analisis fundamental
• Diversifikasi geografis di luar Amerika Serikat

MOTI memilih perusahaan dari berbagai sektor dan negara yang dianggap memiliki pondasi bisnis yang kuat dan potensi pertumbuhan yang solid, tetapi dihargai di bawah nilai pasar mereka.

Komposisi MOTI

MOTI mencakup perusahaan global ternama di berbagai sektor, seperti teknologi, finansial, kesehatan, dan barang konsumsi. Contoh perusahaan yang ada dalam portofolio MOTI termasuk Tencent Holdings, Roche Holding, dan AIA Group.

Kelebihan MOTI

Diversifikasi Global

Investasi dalam MOTI memberikan diversifikasi geografis yang kuat. Dengan berinvestasi dalam perusahaan di luar Amerika Serikat, investor dapat mengurangi risiko yang terkait dengan fluktuasi pasar domestik dan ekonomi.

Fokus pada Keunggulan Kompetitif

Perusahaan dalam MOTI dipilih berdasarkan kemampuan mereka mempertahankan keunggulan kompetitif jangka panjang. Ini berarti bahwa investor dapat yakin bahwa mereka berinvestasi dalam perusahaan dengan kekuatan bisnis yang solid dan potensi pertumbuhan yang tinggi.

Valuasi yang Menarik

MOTI memilih perusahaan berdasarkan analisis fundamental yang mendalam, mencari valuasi yang menarik. Hal ini membantu memastikan bahwa investor mendapatkan nilai lebih dari dana yang diinvestasikan.

Biaya Manajemen yang Kompetitif

MOTI memiliki biaya tahunan sebesar 0,56%, yang masih kompetitif mengingat diversifikasi dan kualitas perusahaan yang dimasukkan dalam portofolio.

Kekurangan MOTI

Fluktuasi Mata Uang

MOTI berinvestasi dalam perusahaan internasional yang dapat terkena dampak signifikan dari fluktuasi nilai tukar mata uang. Pergerakan mata uang asing dapat mempengaruhi total pengembalian investasi.

Risiko Geopolitik

Investasi internasional selalu datang dengan risiko geopolitik yang lebih tinggi dibandingkan investasi domestik. Perubahan kebijakan pemerintah, ketidakstabilan politik, atau konflik regional dapat mempengaruhi performa investasi.

Yield Dividen yang Bervariasi

Sebagai ETF yang lebih fokus pada pertumbuhan dan keunggulan kompetitif, yield dividen MOTI mungkin lebih bervariasi dibandingkan ETF dividen lain yang lebih berfokus pada penghasilan tetap seperti SCHD.

Strategi Investasi MOTI

MOTI cocok untuk investor yang menginginkan diversifikasi internasional dan percaya pada kekuatan keunggulan kompetitif sebagai pendorong utama pertumbuhan nilai jangka panjang.

Strategi Investasi Jangka Panjang

Investasi dalam MOTI lebih cocok untuk jangka panjang karena potensi pertumbuhan utama berasal dari apresiasi modal akibat peningkatan nilai perusahaan yang memiliki keunggulan kompetitif. Dalam rentang waktu 10 tahun atau lebih, potensi pertumbuhan ini bisa menjadi signifikan, mengimbangi fluktuasi pasar jangka pendek atau ketidakstabilan geopolitik.

Maksimalkan Manfaat Diversifikasi

Dengan mengalokasikan sebagian portofolio pada MOTI, investor dapat menikmati manfaat diversifikasi global yang mengurangi risiko keseluruhan portofolio dan memanfaatkan peluang pertumbuhan yang lebih luas di pasar internasional.

Jika Anda mencari cara untuk menambah diversifikasi global pada portofolio Anda dan percaya pada keunggulan jangka panjang perusahaan dengan moat, investasi dalam MOTI dapat menjadi pilihan yang tepat.