Apa Itu LDEM? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

iShares ESG MSCI EM Leaders ETF atau sering disingkat LDEM, adalah instrumen investasi yang semakin populer di kalangan investor yang ingin menyelaraskan portofolio mereka dengan prinsip-prinsip Environmental, Social, and Governance (ESG), khususnya di pasar negara berkembang. Dalam artikel ini, kita akan membahas apa itu LDEM, serta kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu LDEM?

LDEM adalah ETF yang dirancang oleh iShares untuk mengikuti indeks MSCI EM Extended ESG Leaders 5% Issuer Capped Index. ETF ini berinvestasi pada perusahaan di pasar negara berkembang yang memiliki skor ESG tinggi sesuai penilaian MSCI, sebuah penyedia data dan analisis terkemuka di bidang ESG.

LDEM berfokus pada perusahaan yang memimpin dalam kinerja lingkungan, sosial, dan tata kelola dibandingkan dengan perusahaan sejenis di pasar yang berkembang. ETF ini memberikan para investor akses ke investasi yang etis dan berkelanjutan tanpa mengorbankan potensi keuntungan di pasar negara berkembang.

Fitur Utama LDEM

• Perusahaan dengan skor ESG yang tinggi menurut penilaian MSCI.
• Diversifikasi sektor dan geografi yang luas di pasar negara berkembang.
• Penekanan pada emiten dengan kapitalisasi pasar yang besar dan likuiditas yang baik.

Komposisi LDEM

LDEM terdiri dari saham-saham perusahaan besar dari berbagai industri di pasar negara berkembang seperti teknologi informasi, layanan keuangan, bahan baku, dan lainnya. Beberapa perusahaan terkemuka yang termasuk dalam LDEM adalah TSMC, Tencent Holdings, dan Samsung Electronics, yang dikenal tidak hanya karena ukuran mereka tetapi juga komitmen mereka terhadap praktik ESG.

Kelebihan LDEM

Pendekatan ESG yang Konsisten

LDEM memberikan kesempatan bagi investor untuk berkontribusi pada keberlanjutan global dengan berinvestasi pada perusahaan yang menilai tinggi pada metrik lingkungan, sosial, dan tata kelola. Dengan demikian, ETF ini menjadi pilihan yang menarik bagi investor yang ingin menyelaraskan investasinya dengan nilai-nilai etika dan keberlanjutan.

Diversifikasi yang Luas

LDEM menyediakan diversifikasi yang lek baru di kawasan dan sektor yang berbeda di pasar negara berkembang. Diversifikasi ini membantu mengurangi risiko spesifik perusahaan atau kawasan dan memberikan eksposur yang luas ke dinamika pasar yang sedang berkembang.

Potensi Pertumbuhan Pasar Berkembang

Pasar negara berkembang seringkali menawarkan potensi pertumbuhan yang lebih tinggi dibandingkan dengan pasar maju karena faktor-faktor seperti pertumbuhan populasi yang cepat, urbanisasi, dan peningkatan pendapatan. Dengan berinvestasi di LDEM, investor dapat memanfaatkan pertumbuhan ini sembari tetap konsisten dengan prinsip ESG.

Kekurangan LDEM

Volatilitas Lebih Tinggi

Seperti banyak investasi di pasar negara berkembang, LDEM juga mengalami volatilitas yang lebih tinggi dibandingkan dengan pasar maju. Ini disebabkan oleh faktor-faktor seperti ketidakstabilan politik, fluktuasi mata uang, dan ketergantungan pada harga komoditas.

Biaya yang Lebih Tinggi

ETF yang fokus pada ESG sering kali memiliki biaya yang lebih tinggi dibandingkan dengan ETF tradisional karena proses penyaringan dan penilaian ESG memerlukan analisis tambahan. LDEM, dengan biaya manajemen tahunan sekitar 0.20%, mungkin lebih mahal jika dibandingkan ETF pasar berkembang lainnya yang tidak berfokus pada ESG.

Risiko ESG

Meskipun LDEM berfokus pada perusahaan yang tinggi dalam kinerja ESG, tidak ada jaminan bahwa perusahaan-perusahaan ini tidak akan menghadapi masalah terkait ESG di masa depan. Peristiwa atau skandal ESG yang tidak terduga dapat tetap mempengaruhi kinerja ETF ini.

Strategi Investasi LDEM

Investasi Jangka Panjang

LDEM sangat cocok untuk investasi jangka panjang terutama bagi investor yang percaya pada pentingnya investasi berkelanjutan dan pertumbuhan pasar berkembang. Dengan pendekatan ESG yang kuat, investor dapat merencanakan investasi dengan pandangan jangka panjang, sembari memberikan dampak positif terhadap lingkungan dan masyarakat.

Reinvestasi Dividen

Menginvestasikan kembali dividen yang diterima dari LDEM akan membantu investor memanfaatkan efek bunga majemuk dan meningkatkan aset mereka dalam jangka panjang.

Diversifikasi Portofolio

Menambahkan LDEM dalam portofolio bisa memberikan diversifikasi yang signifikan. Ini karena ETF ini memberikan eksposur ke berbagai sektor dan region yang mungkin tidak banyak dijumpai di ETF lain.

LDEM menawarkan keseimbangan antara potensi pertumbuhan pasar berkembang yang dinamis dan investasi yang bertanggung jawab secara sosial. Meskipun ada risiko yang terkait dengan volatilitas dan biaya yang lebih tinggi, kelebihannya dalam hal ESG dan diversifikasi membuat LDEM menjadi pilihan yang menarik untuk investor yang berorientasi jangka panjang dan berprinsip pada keberlanjutan.