Apa Itu IYLD? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Dalam dunia investasi, ETF memberikan peluang yang menarik untuk mendapatkan diversifikasi dan eksposur ke berbagai aset tanpa perlu membeli saham individual. Salah satu ETF yang menarik bagi investor yang mencari pendapatan tetap adalah IYLD, atau iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF. Pada blog kali ini, kita akan membahas apa itu IYLD, kelebihannya, dan kekurangannya.

Apa Itu IYLD?

IYLD adalah ETF yang dirancang untuk memberikan pendapatan bulanan dari kombinasi berbagai aset. Singkatan dari iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF, IYLD ini mengikuti kinerja dari Morningstar Multi-Asset High Income Index.

IYLD berinvestasi dalam berbagai kelas aset termasuk ekuitas berpendapatan tinggi, obligasi, real estate, dan sekuritas pendapatan tetap. Tujuan utama IYLD adalah memberikan pendapatan yang stabil melalui diversifikasi aset yang memiliki imbal hasil tinggi.

Fitur Utama IYLD

• Diversifikasi yang Luas: Investasi pada lebih dari sekadar satu kelas aset untuk mengurangi risiko.
• Pendapatan Stabil: Dirancang untuk memberikan pendapatan bulanan yang stabil bagi investor.
• Berfokus pada Imbal Hasil Tinggi: Berinvestasi dalam aset yang memiliki potensi untuk memberikan imbal hasil tinggi.

Komposisi IYLD

IYLD memiliki alokasi investasi pada berbagai ETF lainnya untuk mencapai diversifikasi maksimal. Komposisi utamanya termasuk:

• Obligasi Korporasi: Obat untuk risiko kredit yang lebih tinggi, tetapi menawarkan imbal hasil yang lebih baik.
• Saham Dividen Tinggi: Investasi pada perusahaan yang membayar dividen secara konsisten.
• Real Estate Investment Trusts (REITs): Investasi di sektor real estate yang menawarkan dividen menarik.
• Obligasi Pemerintah dan Sekuritas Berpendapatan Tetap Lainnya: Stabilitas dan keamanan dari pendapatan tetap.

Kelebihan IYLD

Diversifikasi yang Luas

Salah satu kelebihan utama IYLD adalah diversifikasinya yang luas. Dengan berinvestasi dalam berbagai kelas aset, ETF ini mampu mengurangi risiko yang dihadapi investor jika hanya berinvestasi pada satu jenis aset saja. Diversifikasi ini juga membantu dalam mengelola volatilitas pasar.

Pendapatan Stabil

IYLD berfokus pada pemberian dividen yang stabil. ETF ini dapat memberikan investor pendapatan bulanan yang bisa menjadi sumber pendapatan pasif yang bisa diandalkan.

Manajemen Profesional

IYLD dikelola oleh BlackRock, salah satu manajer aset terbesar di dunia. Manajemen ini memberikan rasa aman dan kepercayaan bagi investor bahwa dana mereka dikelola oleh profesional yang berpengalaman.

Kekurangan IYLD

Biaya yang Lebih Tinggi

Salah satu kekurangan utama IYLD adalah biaya manajemen yang relatif lebih tinggi dibandingkan ETF lain. Dengan expense ratio sekitar 0.60%, biaya ini bisa mengurangi keuntungan bersih investor terutama dalam jangka panjang.

Risiko Kredit dan Suku Bunga

Karena IYLD berinvestasi dalam obligasi korporasi, ETF ini menghadapi risiko kredit dan suku bunga. Pada periode kenaikan suku bunga, nilai obligasi bisa turun, sementara risiko kredit bisa mengarah pada potensi gagal bayar dari penerbit obligasi.

Yield Dividen yang Fluktuatif

Meskipun fokus pada pendapatan stabil, yield yang diberikan oleh IYLD bisa fluktuatif tergantung pada kinerja aset-aset dalam portofolionya. Hal ini bisa membuat pendapatan bulanan yang diterima oleh investor bervariasi.

Strategi Investasi IYLD

Strategi Investasi Jangka Panjang

IYLD adalah pilihan yang baik untuk investor yang mencari pendapatan tetap dalam jangka panjang. Strategi investasi jangka panjang lebih dari 5 tahun dapat memaksimalkan manfaat dari diversifikasi dan pendapatan stabil yang ditawarkan oleh IYLD.

Pendapatan Pasif untuk Masa Pensiun

Bagi mereka yang mendekati masa pensiun atau mencari pendapatan pasif stabil, IYLD dapat menjadi alat yang sangat berguna. Dengan penempatan yang tepat dalam portofolio investasi, IYLD dapat membantu mencapai pendapatan bulanan yang cukup untuk kebutuhan hidup sehari-hari.

Pengelolaan Risiko

Meskipun memiliki risiko kredit dan suku bunga, diversifikasi yang ditawarkan oleh IYLD membantu mengelola risiko tersebut. Investor disarankan untuk tetap memperhatikan proporsi investasi mereka dalam IYLD dan menyesuaikannya sesuai dengan profil risiko dan tujuan investasi.

Kesimpulan

IYLD adalah ETF yang menarik bagi investor yang mencari pendapatan stabil melalui diversifikasi aset berpendapatan tinggi. Meskipun memiliki beberapa kekurangan seperti biaya yang lebih tinggi dan risiko kredit, IYLD tetap menawarkan kelebihan yang bisa menguntungkan bagi investor jangka panjang yang mencari pendapatan tetap dan diversifikasi portofolio.