Apa Itu ISVL? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Ketidakpastian pada sistem ekonomi global dan fluktuasi pasar saham membuat investor selalu mencari cara untuk berdiversifikasi. Dalam situasi ini, ISVL digunakan secara luas sebagai ETF yang fokus pada saham dengan kapitalisasi kecil dan nilai tinggi di pasar internasional. Jika Anda berinvestasi secara konsisten dalam ISVL selama 10-20 tahun, ada kemungkinan untuk mendapatkan keuntungan yang substansial melalui apresiasi modal dan dividen. Hari ini, kita akan membahas apa itu ISVL, bersama dengan kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu ISVL?

ISVL adalah ETF yang populer di pasar saham AS untuk diversifikasi internasional. Singkatan dari iShares International Developed Small Cap Value Factor ETF, ISVL juga dikenal sebagai "iShares".

ISVL adalah ETF yang mengikuti MSCI World ex USA Small Cap Value Index. Indeks ini berinvestasi pada perusahaan dengan kapitalisasi kecil di negara maju yang memiliki nilai fundamental kuat dan potensi pertumbuhan tinggi.

Umumnya, ETF ini berinvestasi pada perusahaan kecil yang undervalued di pasar internasional, memberikan eksposur pada segmen pasar yang sering diabaikan tetapi potensial. Dengan cakupan perusahaan kecil dari berbagai negara maju, ISVL menambah elemen diversifikasi yang signifikan ke dalam portofolio investor.

Fitur Utama ISVL

• Berinvestasi pada perusahaan kecil dengan kapitalisasi pasar antara $300 juta hingga $2 miliar
• Fokus pada saham yang undervalued di pasar negara maju, kecuali AS
• Diversifikasi luas dengan kepemilikan di berbagai sektor dan negara

Setelah seleksi, perusahaan yang dipilih didasarkan pada berbagai faktor seperti rasio harga terhadap nilai buku, rasio harga terhadap laba, dan yield dividen, yang semuanya menunjukkan potensi nilai tinggi.

Komposisi ISVL

ISVL terdiri dari berbagai perusahaan kecil dari seluruh dunia, kecuali AS. ETF ini menghindari konsentrasi yang berlebihan pada satu sektor atau negara tertentu, memberikan eksposur yang luas dan terdiversifikasi.

Kelebihan ISVL

Diversifikasi Internasional yang Luas

ISVL memberikan eksposur kepada perusahaan kecil dari berbagai negara maju yang sering diabaikan oleh ETF lainnya. Ini membantu mengurangi risiko yang terkait dengan investasi di pasar satu negara atau sektor tertentu dan memberikan peluang untuk mengambil keuntungan dari pertumbuhan ekonomi di berbagai pasar internasional.

Potensi Pertumbuhan Tinggi

Karena fokus pada perusahaan kecil yang undervalued, ISVL memberikan potensi pertumbuhan yang tinggi. Perusahaan dengan ukuran lebih kecil sering kali memiliki room for growth yang lebih besar dibandingkan dengan perusahaan besar yang lebih mapan.

Biaya yang Wajar

Investasi pada ETF tentunya menuntut biaya, dan ISVL membebankan biaya tahunan yang wajar sebesar 0.40%. Ini mungkin sedikit lebih tinggi dibandingkan ETF lain yang lebih fokus pada pasar domestik atau perusahaan besar, tetapi tetap kompetitif mengingat keuntungan diversifikasi dan potensi pertumbuhan yang ditawarkan.

Pendapatan Dividen Tambahan

Meskipun fokus utamanya adalah pada pertumbuhan nilai, ISVL juga memberikan pendapatan dividen dari saham-saham yang dimilikinya, menambah total return bagi investor.

Kekurangan ISVL

Volatilitas Tinggi

Perusahaan kecil umumnya memiliki volatilitas yang lebih tinggi dibandingkan perusahaan besar. ISVL mencakup banyak perusahaan kecil, yang berarti investor harus siap menghadapi fluktuasi harga yang signifikan.

Tidak Cocok untuk Semua Investor

ISVL adalah investasi yang lebih cocok untuk mereka yang memiliki horizon investasi jangka panjang dan toleransi risiko yang lebih tinggi. Investor yang mencari stabilitas atau penghasilan tetap mungkin menemukan ETF ini terlalu berisiko.

Yield Dividen yang Relatif Rendah

Meskipun ISVL menawarkan pendapatan dividen, yield dividen yang diberikan relatif rendah. Ini terutama karena fokus utamanya pada pertumbuhan nilai daripada pendapatan dividen.

Strategi Investasi ISVL

ISVL tidak cocok untuk investasi jangka pendek yang mencari stabilitas harga saham karena memiliki eksposur tinggi pada pasar kecil yang lebih volatil. Namun, ISVL tetap populer karena berbagai kelebihannya sebagai ETF yang memberikan diversifikasi luas dan potensi pertumbuhan tinggi, terutama dalam lingkungan pasar internasional.

Strategi Investasi Jangka Panjang

Untuk berinvestasi di ISVL, diperlukan investasi jangka panjang minimal 10 tahun. Meskipun memiliki volatilitas yang lebih tinggi, potensi pertumbuhan dan diversifikasi yang diberikan oleh ISVL menjadikannya pilihan menarik untuk investor yang sabar dan siap menghadapi fluktuasi jangka pendek untuk keuntungan jangka panjang.

Maksimalkan Diversifikasi dan Potensi Growth

Jika Anda menginvestasikan jumlah tertentu secara berkala dalam ISVL dan memanfaatkan diversifikasi serta potensi pertumbuhan perusahaan kecil yang undervalued, Anda dapat meningkatkan portofolio Anda dalam jangka panjang. Dengan pendekatan ini, ISVL menjadi investasi yang baik untuk diversifikasi portofolio dan pengembangan aset seiring waktu.