Apa Itu HERD? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Ketidakpastian di pasar investasi sering kali mendorong investor untuk mencari alternatif diversifikasi yang menawarkan stabilitas dan prospek keuntungan dalam jangka panjang. Salah satu instrumen yang menarik perhatian adalah HERD (Pacer Cash Cows Fund of Funds ETF). Jika Anda berinvestasi secara konsisten dalam HERD selama 10-20 tahun, ada kemungkinan untuk mencapai tujuan keuangan yang diinginkan dengan diversifikasi yang baik. Hari ini, kita akan membahas apa itu HERD, bersama dengan kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu HERD?

HERD adalah ETF (Exchange-Traded Fund) yang dirancang untuk memberikan eksposur kepada beberapa ETF lain yang berfokus pada perusahaan yang menghasilkan arus kas bebas yang tinggi. HERD adalah singkatan dari "Pacer Cash Cows Fund of Funds ETF."

HERD mengadopsi strategi yang berinvestasi dalam portofolio ETF yang mendasarkan pilihan mereka pada rasio arus kas bebas terhadap nilai perusahaan (Free Cash Flow to Enterprise Value). ETF ini mencari perusahaan yang diproyeksikan untuk menghasilkan arus kas bebas yang besar relatif terhadap nilai mereka untuk memastikan nilai jangka panjang.

Fitur Utama HERD

• Diversifikasi melalui eksposur ke beberapa ETF dengan fokus arus kas bebas yang tinggi.
• Seleksi didasarkan pada rasio arus kas bebas terhadap nilai perusahaan, yang berpotensi lebih stabil daripada laba berbasis harga saham.
• Fokus pada perusahaan dengan arus kas yang sehat, yang seringkali menunjukkan potensi kuat untuk konservasi keuntungan dan pertumbuhan jangka panjang.

Portofolio ETF ini mencakup beragam sektor, memberikan stabilitas melalui diversifikasi.

Komposisi HERD

HERD terdiri dari beberapa ETF berbeda yang di bawah manajemen Pacer, seperti Pacer US Cash Cows 100 ETF, Pacer Global Cash Cows Dividend ETF, dan lainnya. Komposisinya terdiri dari perusahaan yang keuangannya kuat dengan arus kas bebas tinggi daripada perusahaan rintisan atau spekulatif baru.

Kelebihan HERD

Peningkatan Arus Kas yang Berkelanjutan

Salah satu keunggulan HERD adalah strategi yang berfokus pada perusahaan yang menghasilkan arus kas bebas tinggi, yang sering kali lebih stabil dan dapat diprediksi daripada keuntungan berbasis harga saham. Perusahaan yang mampu menghasilkan arus kas yang baik umumnya kuat dari segi keuangan dan memiliki lebih banyak opsi untuk mengembangkan bisnis mereka atau mengembalikan nilai kepada pemegang saham.

Diversifikasi Tinggi

HERD memberi eksposur pada beberapa sektor dan geografis melalui berbagai ETF di bawah manajemen Pacer. Ini menyebar risiko dan memberikan stabilitas yang lebih baik dibandingkan investasi pada satu sektor atau wilayah tertentu.

Biaya Relatif Rendah

Biaya adalah salah satu faktor kunci dalam keberhasilan investasi jangka panjang. HERD memiliki biaya tahunan sebesar 0,69%, yang mungkin lebih tinggi dibandingkan beberapa ETF lainnya, tetapi masih kompetitif mengingat strategi diversifikasi dan fokus arus kas bebas yang diterapkan.

Kekurangan HERD

Imbal Hasil Dividen yang Relatif Rendah

Karena fokus utama HERD pada arus kas bebas dan bukan pada dividen, yield atau imbal hasil dividen dari HERD bisa lebih rendah dibandingkan beberapa ETF dividen tinggi lainnya. Ini mungkin kurang menarik bagi investor yang mencari pendapatan dividen tinggi.

Tidak Cocok untuk Investor Jangka Pendek

Seperti halnya banyak instrumen investasi berbasis ETF, HERD lebih cocok untuk investasi jangka panjang. Strategi seleksi perusahaan berdasarkan arus kas bebas memerlukan waktu untuk benar-benar memberikan hasil yang maksimal, sehingga kurang sesuai untuk investor dengan jangka waktu investasi yang pendek.

Strategi Investasi HERD

HERD adalah pilihan yang lebih cocok untuk investor yang mencari stabilitas dan diversifikasi jangka panjang. Investasi pada HERD mungkin tidak memberikan pertumbuhan eksplosif atau yield dividen tinggi, namun memberikan keuntungan diversifikasi yang baik dan potensi kenaikan nilai yang stabil.

Strategi Investasi Jangka Panjang

Untuk berinvestasi di HERD, investasi jangka panjang minimal 10 tahun dianjurkan. Ini karena HERD berfokus pada perusahaan dengan arus kas bebas tinggi yang tetap stabil dari waktu ke waktu. Jika Anda berencana untuk menggelembungkan portofolio investasi Anda secara bertahap dan memanfaatkan efek compounding, HERD bisa menjadi pilihan yang menarik.

Maksimalkan Efek Bunga Majemuk

Salah satu cara untuk memaksimalkan investasi di HERD adalah dengan menginvestasikan kembali dividen yang diterima. Dengan mengotomatiskan reinvestasi dividen, jumlah aset Anda bisa tumbuh lebih cepat melalui efek bunga majemuk. HERD memberikan peluang baik untuk stabilitas jangka panjang dan pengelolaan risiko melalui diversifikasi yang luas.

Dengan demikian, HERD dapat menjadi alat yang kuat untuk diversifikasi portofolio dan pencapaian tujuan keuangan jangka panjang.