Apa Itu DFSE? (Arti, Kelebihan, Kekurangan)

Kepedulian terhadap investasi sadar lingkungan dan sosial semakin meningkat di seluruh dunia. Dalam situasi ini, DFSE muncul sebagai salah satu ETF yang berfokus pada keberlanjutan, yang menawarkan cara untuk berinvestasi sambil tetap memegang teguh nilai-nilai ESG (Environmental, Social, and Governance). Jika Anda berinvestasi secara konsisten dalam DFSE selama 10-20 tahun, Anda mungkin berkontribusi pada masa depan yang lebih berkelanjutan sambil mengejar keuntungan finansial. Hari ini, kita akan membahas apa itu DFSE, bersama dengan kelebihan dan kekurangannya.

Apa Itu DFSE?

DFSE adalah singkatan dari Dimensional Emerging Markets Sustainability Core 1 ETF. ETF ini menggabungkan pendekatan investasi pasar berkembang dengan prinsip-prinsip keberlanjutan, memungkinkan investor untuk berkontribusi pada praktik bisnis yang lebih bertanggung jawab secara sosial dan lingkungan sambil mencari keuntungan jangka panjang.

Dimensional Emerging Markets Sustainability Core 1 ETF dirancang untuk menyaring dan mengalokasikan investasi pada perusahaan-perusahaan yang memiliki praktik ESG yang kuat. Berbeda dengan ETF tradisional, DFSE memastikan bahwa perusahaan yang termasuk dalam portofolio mereka tidak hanya potensial dalam hal pertumbuhan ekonomi namun juga unggul dalam praktik berkelanjutan.

Fitur Utama DFSE

• Fokus ESG: Mengutamakan perusahaan dengan praktik bisnis yang baik terhadap lingkungan, sosial, dan tata kelola.
• Pasar Berkembang: Berinvestasi terutama di perusahaan yang berada di pasar berkembang.
• Diversifikasi Luas: Mengandung beragam perusahaan dari berbagai sektor di pasar berkembang.

DFSE menggunakan skor ESG dari pihak ketiga untuk mengevaluasi kelayakan sebuah perusahaan, memastikan bahwa hanya perusahaan dengan praktik berkelanjutan yang terlibat dalam portofolio mereka.

Komposisi DFSE

DFSE mencakup saham dari berbagai perusahaan di pasar berkembang seperti teknologi, keuangan, barang konsumsi, dan lain-lain. Dimensional menggabungkan perusahaan yang diakui secara global maupun regional yang memiliki rekam jejak yang baik dalam praktik berkelanjutan dan tanggung jawab sosial.

Kelebihan DFSE

Pendekatan Berkelanjutan

DFSE fokus pada perusahaan yang tidak hanya sukses secara finansial tetapi juga bertanggung jawab. Hal ini memungkinkan investor untuk berpartisipasi dalam investasi yang memiliki dampak positif pada lingkungan dan masyarakat.

Diversifikasi di Pasar Berkembang

Dengan berinvestasi di berbagai sektor dan negara di pasar berkembang, DFSE menawarkan peluang diversifikasi yang meningkatkan potensi pertumbuhan dan mengurangi risiko yang terkait dengan ketergantungan pada satu sektor atau negara tertentu.

Transparansi ESG

DFSE memberikan transparansi dalam kriteria ESG mereka sehingga investor dapat memastikan bahwa uang mereka diinvestasikan pada perusahaan yang sesuai dengan nilai-nilai mereka.

Pajak Efisien

DFSE memiliki struktur yang dirancang untuk efisiensi pajak, termasuk potensi keuntungan pajak dari penjualan saham dengan kerugian secara strategis untuk mengimbangi keuntungan modal.

Kekurangan DFSE

Volatilitas Pasar Berkembang

Berinvestasi di pasar berkembang bisa sangat volatile. Oleh karena itu, DFSE mungkin mengalami fluktuasi harga yang besar, yang dapat berarti risiko yang lebih tinggi dibandingkan dengan ETF pasar maju.

Biaya Relatif Lebih Tinggi

DFSE mungkin memiliki rasio biaya yang lebih tinggi dibandingkan beberapa ETF konvensional lainnya karena kompleksitas dan biaya yang terkait dengan pemeliharaan standar ESG dan investasi di pasar berkembang.

Ketergantungan pada Skor ESG

Ketergantungan pada skor ESG dari pihak ketiga berarti bahwa keputusan investasi sangat dipengaruhi oleh bagaimana penilaian ESG dilakukan. Perubahan metodologi atau data dapat berdampak signifikan pada komposisi ETF.

Strategi Investasi DFSE

DFSE sangat cocok untuk investor yang berorientasi jangka panjang dengan komitmen pada keberlanjutan. Berikut adalah beberapa strategi yang bisa diterapkan:

Investasi Berkelanjutan Jangka Panjang

Investasi di DFSE memerlukan pandangan jangka panjang, minimal 10 tahun, untuk memaksimalkan potensi pertumbuhan dan keuntungan dari efek perbaikan lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG). Dalam jangka panjang, perusahaan dengan praktik ESG yang baik diharapkan lebih baik dalam mengelola risiko dan menghasilkan keuntungan.

Diversifikasi Portofolio

Dengan karakteristik pasar berkembang yang cenderung volatil, penting untuk menjadikan DFSE sebagai komponen dari portofolio yang terdiversifikasi. Ini berarti DFSE sebaiknya dikombinasikan dengan investasi lain yang lebih stabil.

Reinvestasi Dividen

Untuk meningkatkan hasil investasi jangka panjang, reinvestasi dividen dari DFSE bisa sangat menguntungkan. Ini membantu dalam memanfaatkan efek bunga majemuk yang dapat menghasilkan pertumbuhan eksponensial dari waktu ke waktu.

Evaluasi Berkala

Karena fokus pada ESG, penting untuk melakukan evaluasi berkala terhadap performa DFSE dan relevansi kriteria ESG yang digunakan. Ini membantu memastikan bahwa komitmen investasi tetap cocok dengan tujuan dan nilai-nilai pribadi investor.

Dengan strategi ini, DFSE bukan hanya merupakan alat untuk mengembangkan kekayaan tetapi juga untuk berkontribusi pada masa depan yang lebih berkelanjutan.